З А К О Н У К Р А Ї Н И " Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання ринків фінансових послуг"( Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2011, N 52, ст.591 ). Верховна Рада України. 2011
З А К О Н У К Р А Ї Н И
Про внесення змін до деяких законів Українищодо регулювання ринків фінансових послуг
( Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2011, N 52, ст.591 )
Верховна Рада України п о с т а н о в л я є:
I. Внести зміни до таких законів України:
1. Частину другу статті 7 Закону України "Про державнерегулювання ринку цінних паперів в Україні" ( 448/96-ВР )
(Відомості Верховної Ради України, 1996 р., N 51, ст. 292; 2002
р., N 29, ст. 194; 2005 р., N 42, ст. 466; 2006 р., N 13, ст. 110,
N 16, ст. 134, N 31, ст. 268; 2008 р., N 50-51, ст. 384; 2009 р.,
N 23, ст. 278; 2010 р., N 29, ст. 392; 2011 р., N 44, ст. 456)
доповнити пунктами 37-3 і 37-4 такого змісту:
"37-3) погоджує відповідно до Закону України "Про фінансовіпослуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"
( 2664-14 ) в установленому нею порядку набуття юридичною чи
фізичною особою істотної участі у професійному учаснику фондового
ринку або збільшення її таким чином, що зазначена особа буде прямо
чи опосередковано володіти або контролювати 10, 25, 50 і 75
відсотків статутного (складеного) капіталу такого учасника чи
права голосу придбаних акцій (часток) в органах управління
професійного учасника фондового ринку;
37-4) встановлює вимоги та розробляє і затверджує стандартикорпоративного управління в професійних учасниках фондового ринку,
а також здійснює контроль за їх дотриманням".
2. Статтю 49 Закону України "Про обов'язкове страхуванняцивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних
засобів" ( 1961-15 ) (Відомості Верховної Ради України, 2005 р.,
N 1, ст.1) доповнити пунктом 49.3 такого змісту:
"49.3. Для здійснення посередницької діяльності зобов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності
страхові агенти зобов'язані зареєструватися в Моторному
(транспортному) страховому бюро України у порядку, встановленому
Уповноваженим органом за поданням Моторного (транспортного)
страхового бюро України".
3. У Законі України "Про фінансові послуги та державнерегулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) (Відомості
Верховної Ради України, 2002 р., N 1, ст. 1 із наступними
змінами):
1) у частині першій статті 1:
пункти 7 і 8 викласти в такій редакції:
"7) учасники ринку фінансових послуг - особи, які відповіднодо закону мають право надавати фінансові послуги на території
України; особи, які провадять діяльність з надання посередницьких
послуг на ринках фінансових послуг; об'єднання фінансових установ,
включені до реєстру саморегулівних організацій, що ведеться
органами, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових
послуг; споживачі фінансових послуг.
Законами з питань регулюванняокремих ринків фінансових послуг можуть визначатися інші учасники
ринків фінансових послуг;
8) істотна участь - пряме та опосередковане, самостійне абоспільно з іншими особами володіння 10 і більше відсотками
статутного (складеного) капіталу або права голосу придбаних акцій
(часток) юридичної особи або незалежна від формального володіння
можливість значного впливу на керівництво чи діяльність юридичної
особи";
доповнити пунктами 13-20 такого змісту:
"13) афілійована особа - юридична особа, в статутному(складеному) капіталі якої фінансова установа має істотну участь
або яка має істотну участь у статутному (складеному) капіталі
фінансової установи;
14) ділова репутація - сукупність документально підтвердженоїінформації про особу, що дає можливість зробити висновок про
відповідність її господарської та/або професійної діяльності
вимогам законодавства, а для фізичної особи - також про належний
рівень професійних здібностей та управлінського досвіду, а також
відсутність в особи судимості за корисливі злочини і за злочини у
сфері господарської діяльності, не знятої або не погашеної в
установленому законом порядку;
15) корпоративне управління - система відносин, яка визначаєправила та процедури прийняття рішень щодо діяльності
господарського товариства та здійснення контролю, а також розподіл
прав і обов'язків між органами товариства та його учасниками
стосовно управління товариством;
16) пов'язана особа - керівник фінансової установи, членнаглядової ради фінансової установи, виконавчого органу, керівник
підрозділу внутрішнього аудиту; керівник юридичної особи, яка має
істотну участь у фінансовій установі; споріднена особа фінансової
установи; афілійована особа фінансової установи; керівник,
контролер спорідненої особи фінансової установи; керівник,
контролер афілійованої особи фінансової установи; члени сім'ї
фізичної особи, яка є керівником фінансової установи, членом
наглядової ради фінансової установи, виконавчого органу,
керівником підрозділу внутрішнього аудиту, керівником, контролером
спорідненої особи, керівником, контролером афілійованої особи
(членами сім'ї фізичної особи вважаються її чоловік (дружина),
діти або батьки як фізичної особи, так і її чоловіка (дружини), а
також чоловік (дружина) будь-кого з дітей або батьків фізичної
особи); юридична особа, в якій члени сім'ї фізичної особи, яка є
керівником фінансової установи, членом наглядової ради фінансової
установи, виконавчого органу, керівником підрозділу внутрішнього
аудиту, керівником, контролером спорідненої особи, керівником,
контролером афілійованої особи, є керівниками або контролерами;
17) посередницькі послуги на ринках фінансових послуг -діяльність юридичних осіб чи фізичних осіб - підприємців, що
включає консультування, експертно-інформаційні послуги, роботу з
підготовки, укладення та виконання (супроводження) договорів про
надання фінансових послуг, інші послуги, визначені законами з
питань регулювання окремих ринків фінансових послуг;
18) структура власності - система взаємовідносин юридичних тафізичних осіб, що дає змогу визначити всіх осіб, які мають істотну
участь в юридичній особі, у тому числі відносини контролю між ними
щодо такої юридичної особи;
19) спільний контроль - розподіл контролю за господарськоюдіяльністю відповідно до договору про спільну діяльність;
20) споріднена особа - юридична особа, яка має спільних зфінансовою установою власників істотної участі";
2) у частині першій статті 4:
пункт 10 викласти в такій редакції:
"10) професійна діяльність на ринку цінних паперів, щопідлягає ліцензуванню";
доповнити пунктом 11-1 такого змісту:
"11-1) адміністрування фінансових активів для придбаннятоварів у групах";
3) частину першу статті 5 викласти в такій редакції:
"1. Фінансові послуги надаються фінансовими установами, атакож, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами -
підприємцями";
4) у частині першій статті 6:
в абзаці першому та пункті 2 слова "підприємницькоїдіяльності" замінити словом "господарювання";
доповнити пунктом 9-1 такого змісту:
"9-1) підтвердження, що інформація, зазначена в частинідругій статті 12 цього Закону, надана клієнту";
5) статтю 8 доповнити частиною третьою такого змісту:
"3. Корпоративне управління у фінансових установахздійснюється відповідно до законів з питань діяльності
господарських товариств з урахуванням вимог цього Закону та інших
законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг";
6) у статті 9:
у тексті слова "статутний (пайовий) капітал" у всіх відмінкахзамінити словами "статутний (складений) капітал" у відповідному
відмінку;
доповнити частинами четвертою - дванадцятою такого змісту:
"4. Вимоги щодо джерел походження коштів, за рахунок якихформується статутний (складений) капітал фінансової установи,
встановлюються законом.
5. Юридична чи фізична особа, яка має намір набути істотноїучасті у фінансовій установі або збільшити її таким чином, що
зазначена особа буде прямо чи опосередковано володіти або
контролювати 10, 25, 50 і 75 відсотків статутного (складеного)
капіталу такої фінансової установи чи права голосу придбаних акцій
(часток) в органах фінансової установи, зобов'язана отримати
письмове погодження органу, який здійснює державне регулювання
ринків фінансових послуг, якщо інше не передбачено законами з
питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.
Для отримання такого погодження відповідна юридична чифізична особа (заявник) подає органу, який здійснює державне
регулювання ринків фінансових послуг, інформацію, передбачену
нормативно-правовими актами зазначеного органу, зокрема про
власний фінансовий стан та ділову репутацію, а також про
структуру власності (для юридичної особи). Фінансовим станом
заявника є сукупність показників, що відображають його реальні та
потенційні фінансові можливості, у тому числі рівень ліквідності,
платоспроможності та фінансової стійкості, забезпеченості власними
оборотними коштами (власним капіталом) та їх ефективного
використання, а також оцінка здатності заявника у майбутньому
надавати в разі потреби додаткову фінансову підтримку фінансовій
установі.
6. Орган, який здійснює державне регулювання ринківфінансових послуг, відмовляє у видачі письмового погодження
набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі у
разі, коли:
1) заявником подано неповний пакет документів, визначенихнормативно-правовими актами такого органу, або недостовірну
інформацію чи подані документи не відповідають вимогам цього
Закону або зазначених актів;
2) заявник має непогашену або незняту судимість.
Якщо заявник є юридичною особою, зазначена вимога поширюєтьсяна членів виконавчого органу і наглядової ради такої юридичної
особи, а також на власників істотної участі у фінансовій установі,
які є фізичними особами;
3) ділова репутація або фінансовий стан заявника невідповідає вимогам, установленим законом або нормативно-правовими
актами органу, який здійснює державне регулювання ринків
фінансових послуг;
4) у заявника відсутні власні кошти в обсязі, необхідному длянабуття або збільшення істотної участі, та/або ним не підтверджено
джерела походження коштів, що вносяться до статутного (складеного)
капіталу;
5) заявник згідно з поданими документами не відповідаєвимогам цього Закону або нормативно-правових актів органу, який
здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг;
6) органами Антимонопольного комітету України забороненоконцентрацію як таку, що призводить до монополізації чи суттєвого
обмеження конкуренції на всьому ринку чи в значній його частині;
7) набуття чи збільшення істотної участі заявника уфінансовій установі загрожуватиме інтересам вкладників та/або
інших кредиторів такої фінансової установи, розвиткові
конкурентного середовища.
7. Про подання неповного пакета документів та/абоневідповідність вимогам цього Закону та нормативно-правових актів
органу, який здійснює державне регулювання ринків фінансових
послуг, зазначений орган повідомляє заявнику (його уповноваженій
особі) не пізніше ніж протягом місяця з дня подання пакета
документів.
8. Орган, який здійснює державне регулювання ринківфінансових послуг, приймає рішення про погодження або відмову у
видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної
участі у фінансовій установі не пізніше ніж протягом місяця з дня
подання пакета документів, визначених нормативно-правовими актами
зазначеного органу.
9. У разі коли особа набуває істотної участі у фінансовійустанові або збільшує свою істотну участь до рівня, визначеного
частиною п'ятою цієї статті, без отримання письмового погодження
органу, який здійснює державне регулювання ринків фінансових
послуг, зазначена особа не має права прямо чи опосередковано,
повністю чи частково користуватися правом голосу придбаних акцій
(часток) та брати будь-яким чином участь в управлінні фінансовою
установою.
10. У разі виявлення органом, який здійснює державнерегулювання ринків фінансових послуг, факту набуття особою
істотної участі у фінансовій установі або збільшення особою своєї
істотної участі до рівня, визначеного частиною п'ятою цієї статті,
без отримання письмового погодження органу, який здійснює державне
регулювання ринків фінансових послуг, зазначений орган призначає у
двотижневий строк довірену особу, якій передається право брати
участь у голосуванні.
Довірена особа призначається з числа осіб, запропонованихфінансовою установою, на період до усунення порушення вимоги,
визначеної частиною п'ятою цієї статті.
Довірена особа зобов'язана під час голосування діяти вінтересах кваліфікованого та зваженого управління фінансовою
установою.
11. Рішення загальних зборів учасників, прийняті з порушеннямвимог, визначених частинами дев'ятою та десятою цієї статті, не
мають юридичної сили.
12. Органи, які здійснюють державне регулювання ринківфінансових послуг, мають право надсилати запити до державних
органів, органів місцевого самоврядування, юридичних осіб та
фізичних осіб з метою отримання від них інформації, необхідної для
підтвердження джерел походження коштів, що використовуються для
формування статутного (складеного) капіталу фінансової установи
або набуття чи збільшення істотної участі в ній, фінансового стану
та ділової репутації власників істотної участі (осіб, які
претендують на істотну участь) у фінансовій установі. Зазначена
інформація подається органу, який здійснює державне регулювання
ринків фінансових послуг, протягом 10 робочих днів після
надходження його запиту";
7) статтю 12 доповнити частинами другою - четвертою такогозмісту:
"2. Фінансова установа до укладення з клієнтом договору пронадання фінансової послуги додатково надає йому інформацію про:
1) фінансову послугу, що пропонується надати клієнту, іззазначенням вартості цієї послуги для клієнта, якщо інше не
передбачено законами з питань регулювання окремих ринків
фінансових послуг;
2) умови надання додаткових фінансових послуг та їх вартість;
3) порядок сплати податків і зборів за рахунок фізичної особив результаті отримання фінансової послуги;
4) правові наслідки та порядок здійснення розрахунків зфізичною особою внаслідок дострокового припинення надання
фінансової послуги;
5) механізм захисту фінансовою установою прав споживачів тапорядок урегулювання спірних питань, що виникають у процесі
надання фінансової послуги;
6) реквізити органу, який здійснює державне регулюванняринків фінансових послуг (адреса, номер телефону тощо), а також
реквізити органів з питань захисту прав споживачів;
7) розмір винагороди фінансової установи у разі, коли вонапропонує фінансові послуги, що надаються іншими фінансовими
установами.
3. Інформація, що надається клієнту, повинна забезпечуватиправильне розуміння суті фінансової послуги без нав'язування її
придбання.
4. Фінансова установа під час надання інформації клієнтузобов'язана дотримуватися вимог законодавства про захист прав
споживачів";
8) доповнити статтями 12-1 і 12-2 такого змісту:
"Стаття 12-1. Розкриття інформації
1. Фінансові установи повинні розкривати:
1) фінансову та консолідовану фінансову звітність, якаскладається та подається відповідно до законодавства;
2) звіт про корпоративне управління (для фінансових установ,утворених у формі акціонерних товариств), що складається
відповідно до вимог цього Закону, законів з питань регулювання
окремих ринків фінансових послуг та прийнятих згідно з такими
законами нормативно-правових актів органів, які здійснюють
державне регулювання ринків фінансових послуг, і подається:
акціонерам фінансової установи;
органам, які відповідно до закону здійснюють нагляд задіяльністю відповідної фінансової установи, разом з річною
звітністю;
3) звітні дані (інші, ніж фінансова та консолідованафінансова звітність), що складаються та подаються відповідно до
вимог законів з питань регулювання ринків фінансових послуг та
прийнятих згідно з такими законами нормативно-правових актів
органів, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових
послуг;
4) інформацію, що надається клієнтам відповідно до статті 12цього Закону.
2. Фінансові установи, утворені у формі акціонернихтовариств, додатково розкривають інформацію як емітенти відповідно
до вимог законодавства про цінні папери.
3. Фінансові установи повинні під час розкриття інформаціїдотримуватися вимог законодавства про мови.
Стаття 12-2. Звіт про корпоративне управління
1. Звіт про корпоративне управління повинен міститиінформацію про:
1) мету провадження діяльності фінансової установи;
2) дотримання/недотримання принципів чи кодексукорпоративного управління (з посиланням на джерело розміщення їх
тексту), відхилення та причини такого відхилення протягом року;
3) власників істотної участі (в тому числі осіб, щоздійснюють контроль за фінансовою установою), їх відповідність
встановленим законодавством вимогам та зміну їх складу за рік;
4) склад наглядової ради фінансової установи та його зміну зарік, у тому числі утворені нею комітети;
5) склад виконавчого органу фінансової установи та його змінуза рік;
6) факти порушення членами наглядової ради та виконавчогооргану фінансової установи внутрішніх правил, що призвело до
заподіяння шкоди фінансовій установі або споживачам фінансових
послуг;
7) заходи впливу, застосовані протягом року органамидержавної влади до фінансової установи, в тому числі до членів її
наглядової ради та виконавчого органу;
8) розмір винагороди за рік членів наглядової ради тавиконавчого органу фінансової установи;
9) значні фактори ризику, що впливали на діяльністьфінансової установи протягом року;
10) наявність у фінансової установи системи управлінняризиками та її ключові характеристики;
11) результати функціонування протягом року системивнутрішнього аудиту (контролю), а також дані, зазначені в
примітках до фінансової та консолідованої фінансової звітності
відповідно до положень (стандартів) бухгалтерського обліку;
12) факти відчуження протягом року активів в обсязі, щоперевищує встановлений у статуті фінансової установи розмір;
13) результати оцінки активів у разі їх купівлі-продажупротягом року в обсязі, що перевищує встановлений у статуті
фінансової установи розмір;
14) операції з пов'язаними особами, в тому числі в межаходнієї промислово-фінансової групи чи іншого об'єднання, проведені
протягом року. Така інформація не є комерційною таємницею;
15) використані рекомендації органів, які здійснюють державнерегулювання ринків фінансових послуг, щодо аудиторського висновку;
16) зовнішнього аудитора наглядової ради фінансової установи,призначеного протягом року;
17) діяльність зовнішнього аудитора, зокрема:
загальний стаж аудиторської діяльності;
кількість років, протягом яких надає аудиторські послугитакій фінансовій установі;
перелік інших аудиторських послуг, що надавалися такійфінансовій установі протягом року;
випадки виникнення конфлікту інтересів та/або суміщеннявиконання функцій внутрішнього аудитора;
ротацію аудиторів у фінансовій установі протягом останніхп'яти років;
стягнення, застосовані до аудитора Аудиторською палатоюУкраїни протягом року, та факти подання недостовірної звітності
фінансової установи, що підтверджена аудиторським висновком,
виявлені органами, які здійснюють державне регулювання ринків
фінансових послуг;
18) захист фінансовою установою прав споживачів фінансовихпослуг, зокрема:
наявність механізму розгляду скарг;
прізвище, ім'я та по батькові працівника фінансової установи,уповноваженого розглядати скарги;
стан розгляду фінансовою установою протягом року скаргстосовно надання фінансових послуг (характер, кількість скарг, що
надійшли, та кількість задоволених скарг);
наявність позовів до суду стосовно надання фінансових послугфінансовою установою та результати їх розгляду;
19) корпоративне управління у фінансовій установі, поданняякої передбачено законами з питань регулювання окремих ринків
фінансових послуг та/або прийнятими згідно з такими законами
нормативно-правовими актами органів, які здійснюють державне
регулювання ринків фінансових послуг";
9) доповнити статтею 15-1 такого змісту:
"Стаття 15-1. Внутрішній аудит (контроль)
1. Вищий орган управління або наглядова рада фінансовоїустанови утворює в її складі структурний підрозділ або визначає
окрему посадову особу для проведення внутрішнього аудиту
(контролю).
2. Внутрішній аудит (контроль) передбачає:
1) нагляд за поточною діяльністю фінансової установи;
2) контроль за дотриманням законів, нормативно-правових актіворганів, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових
послуг, та рішень органів управління фінансової установи;
3) перевірку результатів поточної фінансової діяльностіфінансової установи;
4) аналіз інформації про діяльність фінансової установи,професійну діяльність її працівників, випадки перевищення
повноважень посадовими особами фінансової установи;
5) виконання інших передбачених законами функцій, пов'язанихз наглядом та контролем за діяльністю фінансової установи.
3. Структурний підрозділ або окрема посадова особа, щопроводить внутрішній аудит (контроль), підпорядковується
наглядовій раді, а у разі, коли законодавством не вимагається
обов'язкове утворення наглядової ради, - вищому органу управління
фінансової установи та звітує перед ними.
Структурний підрозділ, який проводить внутрішній аудит(контроль), організаційно не залежить від інших підрозділів
фінансової установи.
4. Законодавством з питань регулювання окремих ринківфінансових послуг можуть бути встановлені особливості організації
та проведення внутрішнього аудиту (контролю)";
10) у статті 17 слова "антимонопольного законодавства"замінити словами "законодавства про захист економічної
конкуренції";
11) у статті 20:
пункт 1 викласти в такій редакції:
"1) ведення державних реєстрів фінансових установ і реєстрівосіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати
окремі фінансові послуги, та ліцензування діяльності з надання
фінансових послуг";
у пункті 3 слова "фінансових установ" замінити словами"учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових
послуг)";
12) в абзаці третьому частини першої статті 21 слова"похідних цінних паперів" замінити словами "похідних цінних
паперів (деривативів)";
13) у частині першій статті 28:
пункти 2, 4-6, 9, 14 і 19 викласти в такій редакції:
"2) здійснює реєстрацію та веде Державний реєстр фінансовихустанов, а у визначених ним випадках - реєстри осіб, які не є
фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові
послуги";
"4) установлює обов'язкові критерії і нормативи достатностікапіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості
активів та ризиковості операцій, додержання правил надання
фінансових послуг та інші показники і вимоги, що обмежують ризики
за операціями з фінансовими активами;
5) за погодженням Кабінету Міністрів України встановлюєрозмір плати за реєстрацію документів та видачу ліцензій (їх
дублікатів), а також за реєстрацію осіб, які не є фінансовими
установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги;
6) надає інформацію за запитами юридичних осіб, надаєвисновки про віднесення операцій до фінансових послуг";
"9) проводить самостійно чи разом з іншими державнимиорганами перевірку діяльності учасників ринків фінансових послуг
(крім споживачів фінансових послуг)";
"14) надсилає органам Антимонопольного комітету Україниматеріали у разі виявлення порушень законодавства про захист
економічної конкуренції";
"19) визначає професійні вимоги до керівників, головнихбухгалтерів (осіб, відповідальних за ведення бухгалтерського
обліку, в тому числі на підставі договорів) фінансових установ та
може вимагати звільнення з посад осіб, що не відповідають
встановленим вимогам для зайняття таких посад, або розірвання
відповідних договорів";
доповнити пунктами 21 і 22 такого змісту:
"21) установлює умови та порядок проведення внутрішньогоаудиту (контролю) у фінансових установах;
22) установлює порядок погодження відповідно до цього Законунабуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі";
14) статтю 29 викласти в такій редакції:
"Стаття 29. Пруденційний нагляд
1. Пруденційний нагляд є складовою частиною загальної системинагляду, що проводиться органами, які здійснюють державне
регулювання ринків фінансових послуг, і базується на регулярному
проведенні оцінки загального фінансового стану фінансової
установи, результатів діяльності системи та якості управління нею,
дотриманні обов'язкових нормативів та інших показників і вимог, що
обмежують ризики за операціями з фінансовими активами.
2. Основними напрямами пруденційного нагляду Уповноваженогооргану є додержання встановлених критеріїв та нормативів щодо:
1) ліквідності;
2) капіталу та платоспроможності;
3) прибутковості;
4) якості активів та ризиковості операцій;
5) якості систем управління та управлінського персоналу;
6) додержання правил надання фінансових послуг.
3. Правила підготовки, надання та оброблення даних продіяльність фінансових установ відповідно до напрямів пруденційного
нагляду встановлюються Уповноваженим органом.
4. Необхідність та доцільність здійснення пруденційногонагляду за напрямами, передбаченими цією статтею, визначаються
Уповноваженим органом";
15) частину першу статті 30 викласти в такій редакції:
"1. Уповноважений орган має право проводити в межах своїхповноважень перевірку (інспекцію) діяльності учасників ринків
фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), їх
афілійованих та споріднених осіб";
16) частину першу статті 36 доповнити абзацом другим такогозмісту:
"У разі коли надіслано запит щодо підтвердження достовірностіподаних для отримання ліцензії документів або виникла потреба у
проведенні перевірки таких документів іншим способом, зазначений
строк може бути продовжений Головою Уповноваженого органу, але не
більш як на 30 робочих днів";
17) у частині першій статті 40:
пункт 7 викласти в такій редакції:
"7) виключати відповідно до законодавства учасників ринківфінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) з Державного
реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими
установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги";
доповнити абзацом дев'ятим такого змісту:
"У разі якщо порушення та його наслідки усунені порушникомсамостійно до застосування заходів впливу, крім випадків,
передбачених статтями 41 і 43 цього Закону, Уповноважений орган не
застосовує заходи впливу за таке порушення";
18) назву і частину першу статті 41 викласти в такійредакції:
"Стаття 41. Штрафні санкції, що застосовуються до учасниківринків фінансових послуг за правопорушення,
вчинені на ринках фінансових послуг
1. Уповноважений орган застосовує до учасників ринківфінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні
санкції за:
1) провадження діяльності на ринках фінансових послуг, дляякої законом встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або
реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації - у розмірі
від 1000 до 10000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;
2) неподання, несвоєчасне подання або подання завідомонедостовірної інформації - у розмірі від 100 до 2000
неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;
3) ухилення від виконання або несвоєчасне виконаннярозпорядження, рішення Уповноваженого органу про усунення
порушення щодо надання фінансових послуг - у розмірі від 100 до
1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян";
19) статтю 42 викласти в такій редакції:
"Стаття 42. Порядок застосування штрафних санкційза порушення учасниками ринків фінансових
послуг правил діяльності
1. Штрафи, передбачені статтею 41 цього Закону, накладаютьсяГоловою Уповноваженого органу, його заступниками, директорами
департаментів чи головою відповідного територіального управління
після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення.
2. Про вчинення правопорушення, зазначеного у статті 41 цьогоЗакону, уповноваженою особою, яка його виявила, складається акт,
який разом з поясненнями керівника, іншої відповідальної посадової
особи чи фізичної особи - підприємця та документами, що стосуються
справи, протягом трьох днів надсилається посадовій особі, яка має
право накладати штраф.
3. Якщо під час проведення перевірки уповноваженою особоювилучалися документи, які підтверджують факт порушення, до акта
про правопорушення додаються копії таких документів та протоколу
про їх вилучення.
4. Вилучення документів, які підтверджують фактправопорушення, проводиться не більш як на три робочих дні з
обов'язковим складенням протоколу, в якому зазначаються дата його
складення, прізвище, ініціали та посада уповноваженої особи, яка
вилучила документи, повний перелік таких документів та день, в
який документи відповідно до цього Закону будуть повернені.
5. Протокол підписує уповноважена особа, яка вилучиладокументи. Представнику учасника ринків фінансових послуг,
документи якого вилучені, після проведення перевірки і вилучення
документів надається копія протоколу про їх вилучення.
6. Посадові особи Уповноваженого органу, визначені у частиніпершій цієї статті, приймають рішення про накладення штрафу
протягом 30 днів після надходження документів, зазначених у
частинах другій і третій цієї статті. Рішення про накладення
штрафу оформляється постановою, що надсилається учаснику ринків
фінансових послуг";
20) частини першу - третю статті 43 викласти в такійредакції:
"1. Проведення операцій на ринках фінансових послуг, для якихзаконом встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або
реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації тягне за
собою накладення на посадову особу штрафу в розмірі від 100 до 200
неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
2. Неподання, несвоєчасне подання або подання завідомонедостовірних відомостей Уповноваженому органу тягне за собою
накладення на посадову особу штрафу в розмірі від 50 до 200
неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
3. Ухилення від виконання або несвоєчасне виконаннярозпорядження, рішення Уповноваженого органу тягне за собою
накладення на посадову особу штрафу в розмірі від 20 до 100
неоподатковуваних мінімумів доходів громадян".
II. Прикінцеві положення
1. Цей Закон набирає чинності через шість місяців з дня йогоопублікування.
2. Вимога щодо отримання від органів, які здійснюють державнерегулювання ринків фінансових послуг, письмового погодження
набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі
застосовується до правовідносин, пов'язаних з набуттям або
збільшенням істотної участі у фінансовій установі, що виникли
після набрання чинності цим Законом.
3. Фінансові установи зобов'язані протягом одного року з днянабрання чинності цим Законом привести свою діяльність у
відповідність із вимогами цього Закону.
4. Спеціально уповноваженому органу виконавчої влади у сферірегулювання ринків фінансових послуг у шестимісячний строк з дня
опублікування цього Закону розробити та затвердити ліцензійні
умови здійснення діяльності з адміністрування фінансових активів
для придбання товарів у групах ( z1805-12 ).
Президент України В.ЯНУКОВИЧм. Київ, 2 червня 2011 року
N 3462-VI
Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання ринків фінансових послуг Закон України від 02.06.2011 № 3462-VI Прийняття від 02.06.2011 Постійна адреса: https://xn--80aagahqwyibe8an.com/go/3462-17 |
станом на 12.09.2023 чинний |
Публікації документа
- Голос України від 08.07.2011 — № 122
- Офіційний вісник України від 15.07.2011 — 2011 р., № 51, стор. 28, стаття 2011, код акта 57377/2011
- Урядовий кур'єр від 03.08.2011 — № 140
- Відомості Верховної Ради України від 30.12.2011 — 2011 р., № 52, стор. 2168, стаття 591
Закони України:
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Медведчука В.В.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Кузьміна Р.Р.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Козака Т.Р.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Деркача А.Л.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Аксьонова А.А.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Медведчука В.В.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Кузьміна Р.Р.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Козака Т.Р.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Деркача А.Л.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про дострокове припинення повноважень народного депутата України Аксьонова А.А.". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про направлення на повторне друге читання проекту Закону України про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо посилення захисту прав інтелектуальної власності". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до Закону України "Про місцеве самоврядування в Україні"та інших законодавчих актів України щодо народовладдя на рівні місцевого самоврядування". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до деяких законів України щодо спрощення управління багатоквартирними будинками". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до розділу XXI "Прикінцеві та перехідні положення"Митного кодексу України щодо встановлення тимчасових особливостей визначення митної вартості товарів, що вивозяться за межі митної території України". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до Податкового кодексу України та деяких інших законів України у зв’язку із запровадженням електронної простежуваності обігу алкогольних напоїв, тютюнових виробів та рідин, що використовуються в електронних сигаретах". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про забезпечення електронної простежуваності обігу алкогольних напоїв та тютюнових виробів, рідин, що використовуються в електронних сигаретах". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до Митного кодексу України щодо додаткової підтримки вітчизняної промисловості та бізнесу під час воєнного стану". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення державного нагляду (контролю) у сфері техногенної та пожежної безпеки". Верховна Рада України. 2023 рікк
- ПОСТАНОВА Верховної Ради України "Про прийняття за основу проекту Закону України про освіту дорослих". Верховна Рада України. 2023 рікк