Ï Î Ñ Ò À Í Î Â À 15.12.2004 N 639 "Ïðî çàòâåðäæåííÿ Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ". 2004
ÏÐÀÂ˲ÍÍß ÍÀÖ²ÎÍÀËÜÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ ÓÊÐÀ¯ÍÈ
þñòèö³¿ Óêðà¿íè
13 ñ³÷íÿ 2005 ð.
çà N 41/10321
Ïðî çàòâåðäæåííÿ Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ
áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà
³íîçåìíèõ âàëþòàõ
³äïîâ³äíî äî ñòàòåé 7, 44 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé
áàíê Óêðà¿íè" ( 679-14 ), Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó
ä³ÿëüí³ñòü" ( 2121-14 ) òà ç ìåòîþ âñòàíîâëåííÿ ïîðÿäêó çä³éñíåííÿ
áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ
Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè Ï Î Ñ Ò À Í Î Â Ë ß ª:
1. Çàòâåðäèòè Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè
îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ, ùî
äîäàºòüñÿ.
2. Äåïàðòàìåíòó ïëàò³æíèõ ñèñòåì (Â.Ì. Êðàâåöü) ï³ñëÿ
äåðæàâíî¿ ðåºñòðàö³¿ â ̳í³ñòåðñòâ³ þñòèö³¿ Óêðà¿íè äîâåñòè çì³ñò
ö³º¿ ïîñòàíîâè äî â³äîìà òåðèòîð³àëüíèõ óïðàâë³íü Íàö³îíàëüíîãî
áàíêó Óêðà¿íè òà áàíê³â Óêðà¿íè äëÿ êåð³âíèöòâà òà âèêîðèñòàííÿ â
ðîáîò³.
3. Êîíòðîëü çà âèêîíàííÿì ö³º¿ ïîñòàíîâè ïîêëàñòè íà
íà÷àëüíèê³â òåðèòîð³àëüíèõ óïðàâë³íü Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.
4. Ïîñòàíîâà íàáèðຠ÷èííîñò³ ÷åðåç 10 äí³â ï³ñëÿ äåðæàâíî¿
ðåºñòðàö³¿ â ̳í³ñòåðñòâ³ þñòèö³¿ Óêðà¿íè.
Ïîñòàíîâà Ïðàâë³ííÿ
Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè
15.12.2004 N 639
þñòèö³¿ Óêðà¿íè
13 ñ³÷íÿ 2005 ð.
çà N 41/10321
ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè îïåðàö³é çà
ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ
Öå Ïîëîæåííÿ ðîçðîáëåíî â³äïîâ³äíî äî Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó
Óêðà¿íè ( 435-15 ), Äåêðåòó Êàá³íåòó ̳í³ñòð³â Óêðà¿íè â³ä
19.02.93 N 15-93 ( 15-93 ) "Ïðî ñèñòåìó âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ ³
âàëþòíîãî êîíòðîëþ", Çàêîí³â Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé áàíê
Óêðà¿íè" ( 679-14 ), "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü"
( 2121-14 ), "Ïðî ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè òà äåðæàâíå ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â
ô³íàíñîâèõ ïîñëóã" ( 2664-14 ), ³íøèõ çàêîíîäàâ÷èõ àêò³â Óêðà¿íè
òà íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè (äàë³ -
Íàö³îíàëüíèé áàíê).
1. Öå Ïîëîæåííÿ ðåãóëþº ïîðÿäîê, óìîâè íàäàííÿ òà îòðèìàííÿ
áàíêàìè ãàðàíò³é òà ¿õ âèêîíàííÿ.
2. Òåðì³íè â öüîìó Ïîëîæåíí³ âæèâàþòüñÿ â òàêîìó çíà÷åíí³: àâ³çóþ÷èé áàíê - áàíê, ÿêèé àâ³çóº òà íàäຠïèñüìîâå
ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà ïðî óìîâè íàäàíî¿
ãàðàíò³¿ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà; áàíê áåíåô³ö³àðà - áàíê, ùî îáñëóãîâóº áåíåô³ö³àðà çà
ãàðàíò³ºþ; áàíê-ãàðàíò - áàíê, ÿêèé íàäຠãàðàíò³þ íà êîðèñòü
áåíåô³ö³àðà; áàíê-êîíòðãàðàíò - áàíê, ÿêèé íàäຠêîíòðãàðàíò³þ íà êîðèñòü
áàíêó-ãàðàíòà àáî íà êîðèñòü ³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà; áåçâ³äêëè÷íà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, óìîâè ÿêî¿ íå ìîæóòü áóòè
çì³íåí³ ³ âîíà íå ìîæå áóòè ïðèïèíåíà áàíêîì-ãàðàíòîì çã³äíî ³ç
çàÿâîþ ïðèíöèïàëà áåç çãîäè òà ïîãîäæåííÿ ç áåíåô³ö³àðîì; áåçóìîâíà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, çà ÿêîþ áàíê-ãàðàíò ó ðàç³
ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì ñâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ,
ñïëà÷óº êîøòè áåíåô³ö³àðó çà ïåðøîþ éîãî âèìîãîþ áåç ïîäàííÿ
áóäü-ÿêèõ ³íøèõ äîêóìåíò³â àáî âèêîíàííÿ áóäü-ÿêèõ ³íøèõ óìîâ; áåíåô³ö³àð - îñîáà, íà êîðèñòü ÿêî¿ íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ; â³äêëè÷íà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, óìîâè ÿêî¿ ìîæóòü áóòè â
áóäü-ÿêèé ÷àñ çì³íåí³ ³ âîíà ìîæå áóòè â³äêëèêàíà áàíêîì-ãàðàíòîì
çà çàÿâîþ ïðèíöèïàëà áåç ïîïåðåäíüîãî ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðà; âèìîãà - ëèñò àáî ïîâ³äîìëåííÿ ç âèìîãîþ äî
áàíêó-ãàðàíòà/áàíêó-êîíòðãàðàíòà ñïëàòèòè êîøòè çà ãàðàíò³ºþ.
Âèìîãà ñêëàäàºòüñÿ áåíåô³ö³àðîì ³ ïîäàºòüñÿ çà äîâ³ëüíîþ ïèñüìîâîþ
ôîðìîþ (â ÿê³é ìຠçàçíà÷àòèñÿ ïðè÷èíà ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì
îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ) àáî íàäñèëàºòüñÿ
ó ôîðì³ ïîâ³äîìëåííÿ áàíêó-ãàðàíòó/áàíêó-êîíòðãàðàíòó; ãàðàíò³éíèé âèïàäîê - ôàêò ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì ïåðåä
áåíåô³ö³àðîì çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, ó çâ'ÿçêó ³ç
íàñòàííÿì ÿêîãî áàíê-ãàðàíò îäåðæóº âèìîãó áåíåô³ö³àðà íà ñïëàòó
êîøò³â â³äïîâ³äíî äî âèäàíî¿ ãàðàíò³¿ ç óðàõóâàííÿì óìîâ íàäàíî¿
ãàðàíò³¿ òà ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿; ãàðàíò³éíèé ëèñò - öå ãàðàíò³ÿ, ùî îôîðìëåíà íàëåæíèì ÷èíîì
íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿; ãàðàíò³ÿ - öå ñïîñ³á çàáåçïå÷åííÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü,
â³äïîâ³äíî äî ÿêîãî áàíê-ãàðàíò ïðèéìຠíà ñåáå ãðîøîâå
çîáîâ'ÿçàííÿ ïåðåä áåíåô³ö³àðîì (îôîðìëåíå â ïèñüìîâ³é ôîðì³ àáî ó
ôîðì³ ïîâ³äîìëåííÿ) ñïëàòèòè êîøòè çà ïðèíöèïàëà â ðàç³
íåâèêîíàííÿ îñòàíí³ì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü ó ïîâíîìó îáñÿç³ àáî ¿õ
÷àñòèíó â ðàç³ ïðåä'ÿâëåííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè òà äîòðèìàííÿ âñ³õ
âèìîã, ïåðåäáà÷åíèõ óìîâàìè ãàðàíò³¿.
Çîáîâ'ÿçàííÿ áàíêó-ãàðàíòàïåðåä áåíåô³ö³àðîì íå çàëåæèòü â³ä îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ
ïðèíöèïàëà (éîãî ïðèïèíåííÿ àáî íåä³éñíîñò³), çîêðåìà ³ òîä³, êîëè
ïîñèëàííÿ íà òàêå çîáîâ'ÿçàííÿ áåçïîñåðåäíüî ì³ñòèòüñÿ â òåêñò³
ãàðàíò³¿; êîíòðãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, ÿêó íàäຠáàíê-êîíòðãàðàíò íà
êîðèñòü áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà; ïîâ³äîìëåííÿ - ïîâ³äîìëåííÿ, ùî ñêëàäàºòüñÿ òà íàäñèëàºòüñÿ
áàíêàìè, ÿê³ çä³éñíþþòü îïåðàö³¿ çà ãàðàíò³ÿìè ó ôîðìàòàõ
ì³æíàðîäíèõ ñòàíäàðò³â (ùî âèêîðèñòîâóþòüñÿ â ì³æíàðîäí³é
áàíê³âñüê³é ïðàêòèö³), çà äîïîìîãîþ òåëåêñà (ïîâ³äîìëåííÿ ìîæå
ì³ñòèòè â³äïîâ³äíèé òåëåêñíèé êëþ÷) àáî ñèñòåìè SWIFT, àáî ³íøèìè
çàñîáàìè ïåðåäàâàííÿ ³íôîðìàö³¿ íà àäðåñó áàíê³â, ùî áåðóòü ó÷àñòü
ó çä³éñíåíí³ îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè; ïðèíöèïàë - îñîáà, çà çàÿâîþ ÿêî¿ íàäàºòüñÿ
ãàðàíò³ÿ/êîíòðãàðàíò³ÿ; òîâàð - òåðì³í óæèâàºòüñÿ â çíà÷åíí³, âèçíà÷åíîìó â Çàêîí³
Óêðà¿íè "Ïðî çîâí³øíüîåêîíîì³÷íó ä³ÿëüí³ñòü" ( 959-12 ); òåíäåðíà äîêóìåíòàö³ÿ - äîêóìåíòàö³ÿ, ùî ãîòóºòüñÿ çàìîâíèêîì
òåíäåðà ³ ïåðåäàºòüñÿ îñîáàì (ó÷àñíèêàì òåíäåðà) äëÿ ï³äãîòîâêè òà
¿õ ó÷àñò³ â òåíäåð³; óìîâíà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, çà ÿêîþ áàíê-ãàðàíò ó ðàç³
ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì ñâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ,
ñïëà÷óº êîøòè áåíåô³ö³àðó íà ï³äñòàâ³ âèìîãè áåíåô³ö³àðà òà â ðàç³
âèêîíàííÿ íèì â³äïîâ³äíèõ óìîâ àáî ïîäàííÿ äîêóìåíò³â, çàçíà÷åíèõ
ó ãàðàíò³¿.
3. Âèìîãè öüîãî Ïîëîæåííÿ ïîøèðþþòüñÿ íà áàíêè, ÿê³ áåðóòü
ó÷àñòü ó çä³éñíåíí³ îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè.
4. Áàíê-ãàðàíò/áàíê-êîíòðãàðàíò íàäຠãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿
ÿê ó íàö³îíàëüí³é, òàê ³ â ³íîçåìíèõ âàëþòàõ äëÿ çàáåçïå÷åííÿ
âèêîíàííÿ ïðèíöèïàëîì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü ïåðåä áåíåô³ö³àðîì çà
îñíîâíèì çîáîâ'ÿçàííÿì.
5. Áàíê-ãàðàíò ìîæå íàäàâàòè òàê³ âèäè ãàðàíò³é: ïëàò³æí³
ãàðàíò³¿, ãàðàíò³¿ ïîâåðíåííÿ àâàíñîâîãî ïëàòåæó, òåíäåðí³
ãàðàíò³¿ (ãàðàíò³¿ çàáåçïå÷åííÿ ïðîïîçèö³¿), ãàðàíò³¿ âèêîíàííÿ,
ãàðàíò³¿ ïîâåðíåííÿ ïîçèêè òîùî.
6. ßêùî â ãàðàíò³¿ íåìຠïðÿìîãî çàñòåðåæåííÿ ïðî ¿¿
â³äêëè÷í³ñòü âîíà º áåçâ³äêëè÷íîþ.
7. Çàëåæíî â³ä ðåçèäåíòíîñò³ áåíåô³ö³àðà ãàðàíò³¿ ïîä³ëÿþòüñÿ
íà òàê³, ÿê³ íàäàí³ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà-ðåçèäåíòà, ³ òàê³, ÿê³
íàäàí³ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà-íåðåçèäåíòà.
8. Îïåðàö³¿ çà ãàðàíò³ÿìè/êîíòðãàðàíò³ÿìè çä³éñíþþòüñÿ
áàíêàìè çà äîðó÷åííÿì ïðèíöèïàëà àáî ³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà â
ïîðÿäêó, âèçíà÷åíîìó öèì Ïîëîæåííÿì, ó ðàç³ íàäàííÿ îñòàíí³ìè
â³äïîâ³äíîãî íàëåæíîãî çàáåçïå÷åííÿ àáî áåç íüîãî.
9. Âèêîíàííÿ ïðèíöèïàëîì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü ïåðåä
áàíêîì-ãàðàíòîì àáî áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì çà äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ
ãàðàíò³¿ çàáåçïå÷óºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî âèìîã çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè.
10. Ó ðàç³ íàäàííÿ áàíêàìè ãàðàíò³é çà äîãîâîðàìè (ó òîìó
÷èñë³ òåíäåðíîþ äîêóìåíòàö³ºþ) àáî çà äîêóìåíòàìè, ÿê³ ìàþòü ñèëó
äîãîâîðó, çà ÿêèìè íå ïåðåäáà÷åíî íàäõîäæåííÿ òîâàðó â Óêðà¿íó, òî
³íîçåìíà âàëþòà ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) çà öèìè
ãàðàíò³ÿìè àáî ³íîçåìíà âàëþòà äëÿ ñïëàòè çà íèìè (ó ðàç³ íàñòàííÿ
ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó çà öèìè ãàðàíò³ÿìè) íå ìîæå áóòè êóïëåíà íà
ì³æáàíê³âñüêîìó âàëþòíîìó ðèíêó Óêðà¿íè (äàë³ - ÌÂÐÓ) â³äïîâ³äíî
äî âèìîã íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ç ïèòàíü
êóï³âë³/ïðîäàæó, êîíâåðòàö³¿ ³íîçåìíèõ âàëþò.
11. Áàíê-ãàðàíò ìîæå ïðèéíÿòè êîíòðãàðàíò³¿ â³ä
áàíê³â-êîíòðãàðàíò³â áåç ðîçì³ùåííÿ íèìè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ
(ïîêðèòòÿ) çà ãàðàíò³ÿìè, ÿêùî ñóìà òà ñòðîê òàêèõ êîíòðãàðàíò³é
â³äïîâ³äàþòü ñóì³ òà ñòðîêó, âèçíà÷åíèì áàíêîì-ãàðàíòîì çà â³ëüíèì
ë³ì³òîì ïðèéíÿòòÿ ðèçèêó, â³äêðèòîìó áàíêó-êîíòðãàðàíòó.
12. гøåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ òà óìîâè ¿¿
âèäà÷³ ïðèéìàºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì/áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì â³äïîâ³äíî
äî ñâî¿õ âíóòð³øí³õ ïîëîæåíü.
13. Ãàðàíò³ÿ ìîæå íàäàâàòèñÿ áåçïîñåðåäíüî áåíåô³ö³àðó àáî
ïåðåäàâàòèñÿ ÷åðåç àâ³çóþ÷èé áàíê, àáî ÷åðåç áàíê-êîðåñïîíäåíò
òà/àáî áàíê áåíåô³ö³àðà, àáî áåçïîñåðåäíüî ïðèíöèïàëó äëÿ
ïîäàëüøîãî ¿¿ ïåðåäàâàííÿ áåíåô³ö³àðó.
14. Ó ðàç³ ïîðóøåííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì ñâîãî îáîâ'ÿçêó éîãî
â³äïîâ³äàëüí³ñòü íå îáìåæóºòüñÿ ñóìîþ, íà ÿêó âèäàíî ãàðàíò³þ,
ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî â ãàðàíò³¿.
15. Ñòðîê 䳿 êîíòðãàðàíò³¿ â ðàç³ ¿¿ íàäàííÿ ìàº
çàê³í÷óâàòèñÿ ï³çí³øå ñòðîêó 䳿 ñàìî¿ ãàðàíò³¿. ßêùî
áàíê-êîíòðãàðàíò ðîçì³ñòèâ êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ)
â áàíêó-ãàðàíò³, òî îïåðàö³ÿ çà êîíòðãàðàíò³ºþ ââàæàòèìåòüñÿ
çàâåðøåíîþ ï³ñëÿ ïîâåðíåííÿ öèõ êîøò³â äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî
ï³ñëÿ çä³éñíåííÿ ñïëàòè êîøò³â çà ãàðàíò³ºþ/êîíòðãàðàíò³ºþ òà â
ðàç³ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ ³ äîñòðîêîâîãî
ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿.
16. ßêùî âàëþòà ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿
â³äð³çíÿºòüñÿ â³ä âèäó âàëþòè, â ÿê³é íàäàíà ãàðàíò³ÿ, òî ñóìà
êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) çà ãàðàíò³ºþ çà âèìîãîþ
áàíêó-ãàðàíòà/êîíòðãàðàíòà ìîæå áóòè çá³ëüøåíà íà ñóìó ìîæëèâèõ
ðèçèê³â â³ä çì³íè êóðñ³â ³íîçåìíèõ âàëþò çà óìîâè, ùî öå
ïåðåäáà÷åíî â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî â äîãîâîð³,
óêëàäåíîìó ì³æ ïðèíöèïàëîì ³ áàíêîì-ãàðàíòîì àáî áàíêîì-ãàðàíòîì
òà áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì.
17. ßêùî êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) íåäîñòàòíüî
äëÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, òî â ðàç³
çðîñòàííÿ êóðñó ³íîçåìíî¿ âàëþòè àáî ãðèâí³ â äîãîâîð³, óêëàäåíîìó
ì³æ áàíêîì-ãàðàíòîì ³ ïðèíöèïàëîì, ìîæå áóòè ïåðåäáà÷åíî ïðàâî
áàíêó-ãàðàíòà ñïèñàòè ç ðàõóíêó ïðèíöèïàëà äîäàòêîâó ñóìó êîøò³â
äëÿ çä³éñíåííÿ îïåðàö³¿ ç êóï³âë³ ³íîçåìíî¿ âàëþòè íà ÌÂÐÓ ç ìåòîþ
çàáåçïå÷åííÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ çà ãàðàíò³ºþ â ïîâíîìó îáñÿç³. Îïåðàö³¿ ç êóï³âë³/ïðîäàæó, êîíâåðòàö³¿ ³íîçåìíèõ âàëþò íà
ÌÂÐÓ çä³éñíþþòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çã³äíî ç âèìîãàìè
íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ç ïèòàíü
êóï³âë³/ïðîäàæó, êîíâåðòàö³¿ ³íîçåìíèõ âàëþò.
18. Áàíêè, ÿê³ áåðóòü ó÷àñòü ó çä³éñíåíí³ îïåðàö³é çà
ãàðàíò³ÿìè, óòðèìóþòü êîì³ñ³éíó âèíàãîðîäó òà â³äøêîäóâàííÿ âèòðàò
ç ïðèíöèïàëà àáî ç áåíåô³ö³àðà â³äïîâ³äíî äî óìîâ ãàðàíò³¿ òà íà
ï³äñòàâ³ äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ àáî ³íøîãî â³äïîâ³äíîãî
äîãîâîðó, â ÿêîìó ïåðåäáà÷åí³ óìîâè óòðèìàííÿ êîì³ñ³éíî¿
âèíàãîðîäè òà â³äøêîäóâàííÿ âèòðàò. Êîì³ñ³éíà âèíàãîðîäà â³ä
ðåçèäåíò³â ìຠóòðèìóâàòèñÿ óïîâíîâàæåíèìè áàíêàìè ëèøå â
íàö³îíàëüí³é âàëþò³.
19. Ó êîíòðãàðàíò³¿ ìຠáóòè ïåðåäáà÷åíî â³äøêîäóâàííÿ
áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì çä³éñíåíèõ áàíêîì-ãàðàíòîì ïëàòåæ³â çà
íàäàíèìè íèì ãàðàíò³ÿìè, â³äïîâ³äíî äî óìîâ êîíòðãàðàíò³¿.
Ðîçä³ë II. Çä³éñíåííÿ áàíêîì-ðåçèäåíòîì îïåðàö³é çà
íàäàíèìè ãàðàíò³ÿìè/êîíòðãàðàíò³ÿìè
Ãëàâà 1. Ïîðÿäîê îôîðìëåííÿ òà ïîäàííÿ ïðèíöèïàëîì äî
áàíêó-ãàðàíòà çàÿâè ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿
1. Äëÿ îòðèìàííÿ ãàðàíò³¿ ïðèíöèïàë ïîäຠäî áàíêó-ãàðàíòà
çàÿâó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿.
2. Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ñêëàäàºòüñÿ çà äîâ³ëüíîþ
ôîðìîþ, àëå ³ç çàçíà÷åííÿì óñ³õ îáîâ'ÿçêîâèõ ðåêâ³çèò³â,
ïåðåäáà÷åíèõ ïóíêòîì 4 ö³º¿ ãëàâè.
3. Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ çàïîâíþºòüñÿ ç âèêîðèñòàííÿì
â³äïîâ³äíèõ òåõí³÷íèõ çàñîá³â àáî â³ä ðóêè òà ïîäàºòüñÿ äî
áàíêó-ãàðàíòà íå ìåíøå í³æ ó äâîõ ïðèì³ðíèêàõ, îäèí ç ÿêèõ -
îðèã³íàë, äðóãèé ¿¿ êîï³ÿ. Ïåðøèé ïðèì³ðíèê çàÿâè ïðî íàäàííÿ
ãàðàíò³¿ ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ
îñ³á ïðèíöèïàëà, ÿê³ çàçíà÷åí³ íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³
â³äáèòêîì ïå÷àòêè, àáî ï³äïèñè îñ³á, óïîâíîâàæåíèõ íà öå ¿õ
óñòàíîâ÷èìè äîêóìåíòàìè, à â ðàç³ ïîäàííÿ çàÿâè ïðî íàäàííÿ
ãàðàíò³¿ â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê",
"ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî âîíà ìàº
ì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³
ï³äïèñóþòü ¿õ íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿. ³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó, ÿêèé îòðèìàâ çàÿâó ïðî
íàäàííÿ ãàðàíò³¿ â åëåêòðîíí³é ôîðì³, ðîçäðóêîâóº ¿¿ íà ïàïåðîâîìó
íîñ³¿, çàñâ³ä÷óº ï³äïèñîì ³ çàçíà÷ຠäàòó çä³éñíåííÿ äðóêó.
4. Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ îáîâ'ÿçêîâî ìຠì³ñòèòè òàê³
ðåêâ³çèòè: íàçâó òà ì³ñöåçíàõîäæåííÿ áàíêó-ãàðàíòà àáî óìîâè âèçíà÷åííÿ
áàíêó-ãàðàíòà áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì; íàçâó äîêóìåíòà - "Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿"; äàòó ñêëàäàííÿ òà íîìåð çàÿâè ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ (÷èñëî -
öèôðàìè, ì³ñÿöü - öèôðàìè àáî ñëîâàìè, ð³ê - öèôðàìè). Öþ äàòó
ìîæå çàçíà÷àòè áàíê-ãàðàíò; ïîâíó àáî ñêîðî÷åíó íàçâó ïðèíöèïàëà, ùî çá³ãàºòüñÿ ç íàçâîþ,
ÿêà çàçíà÷åíà íèì ó êàðòö³, ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà
ïå÷àòêè [äëÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå, ³ì'ÿ òà ïî áàòüêîâ³ òà
äîêóìåíò, ùî ¿¿ çàñâ³ä÷óº (ñåð³ÿ, íîìåð, äàòà, êèì âèäàíèé, ì³ñöå
ïðîæèâàííÿ)], éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ; íàçâó íàö³îíàëüíî¿ âàëþòè àáî ³íîçåìíî¿ âàëþòè, â ÿê³é
íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ, ñëîâàìè òà öèôðîâèé àáî ë³òåðíèé êîä ³íîçåìíî¿
âàëþòè â³äïîâ³äíî äî Êëàñèô³êàòîðà ³íîçåìíèõ âàëþò òà áàíê³âñüêèõ
ìåòàë³â, çàòâåðäæåíîãî ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó
Óêðà¿íè â³ä 04.02.98 N 34 ( v0521500-98 ) (ó ðåäàêö³¿ ïîñòàíîâè
Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 02.10.2002 N 378
( z0841-02 ), çàðåºñòðîâàíî¿ â ̳í³ñòåðñòâ³ þñòèö³¿ Óêðà¿íè
24.10.2002 çà N 841/7129), ç³ çì³íàìè (äàë³ - Êëàñèô³êàòîð); ñóìó ãàðàíò³¿ öèôðàìè òà ñëîâàìè; íîìåð äîãîâîðó àáî ³íøîãî äîêóìåíòà, ÿêèé çã³äíî ³ç
çàêîíîäàâñòâîì Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó (çà íàÿâíîñò³), àáî
ïîñèëàííÿ íà ðåêâ³çèòè òåíäåðíî¿ äîêóìåíòàö³¿ ïðî ïðîâåäåííÿ
òåíäåðà, äå ïåðåäáà÷åíî îñíîâíå çîáîâ'ÿçàííÿ; íàçâó áåíåô³ö³àðà (äëÿ áåíåô³ö³àðà ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå,
³ì'ÿ, ïî áàòüêîâ³), éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ àáî ì³ñöå ïðîæèâàííÿ (çà
íàÿâíîñò³ òàêî¿ ³íôîðìàö³¿); íàçâó áàíêó áåíåô³ö³àðà - éîãî íàçâó òà ì³ñöåçíàõîäæåííÿ,
SWIFT-êîä (BIC kod) àáî íîìåð òåëåêñà (çàçíà÷àºòüñÿ çà ïîòðåáîþ); âèä ãàðàíò³¿; óìîâè ãàðàíò³¿; ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿; ïîñèëàííÿ íà Óí³ô³êîâàí³ ïðàâèëà äëÿ ãàðàíò³é çà âèìîãîþ,
ðîçðîáëåí³ Ì³æíàðîäíîþ òîðãîâîþ ïàëàòîþ (ïóáë³êàö³ÿ ̳æíàðîäíî¿
òîðãîâî¿ ïàëàòè N 458), àáî ³íø³ ì³æíàðîäí³ äîêóìåíòè (çà
ïîòðåáîþ); â³äáèòîê ïå÷àòêè, ÿêùî çàÿâà ïîäàºòüñÿ íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿,
ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á ïðèíöèïàëà (çàçíà÷àþòüñÿ â³äïîâ³äíî äî
ïóíêòó 3 ö³º¿ ãëàâè), ÿê³ çàçíà÷åí³ íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè
ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêîì ïå÷àòêè (äëÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè, ÿêà ¿¿ íå ìàº, -
ëèøå ¿¿ ï³äïèñ).
5. Êð³ì òîãî, ó çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ïðèíöèïàë ìîæå
äîðó÷èòè áàíêó-ãàðàíòó: ñïèñàòè êîøòè â íàö³îíàëüí³é àáî ³íîçåìíèõ âàëþòàõ ç
ïîòî÷íîãî ðàõóíêó ïðèíöèïàëà äëÿ ðåçåðâóâàííÿ ãðîøîâîãî
çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿, ÿêùî öå ïåðåäáà÷åíî äîãîâîðîì
ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, óêëàäåíèì ì³æ ïðèíöèïàëîì ³ áàíêîì-ãàðàíòîì; íàäàòè ãàðàíò³þ çà ðàõóíîê áàíê³âñüêîãî êðåäèòó àáî ï³ä
çàñòàâó â³äïîâ³äíî äî óêëàäåíèõ äîãîâîð³â ì³æ áàíêîì-ãàðàíòîì ³
ïðèíöèïàëîì ïðî íàäàííÿ êðåäèòó ï³ä ãàðàíò³þ àáî äîãîâîðó çàñòàâè,
àáî çà ðàõóíîê â³äêðèòèõ éîìó êðåäèòíèõ ë³í³é, àáî â ìåæàõ
âèçíà÷åíîãî â³ëüíîãî ë³ì³òó ïðèéíÿòòÿ ðèçèêó, â³äêðèòîãî íà
áàíê-êîíòðãàðàíò, àáî ³íøîãî çàáåçïå÷åííÿ, ïðèéíÿòíîãî äëÿ
áàíêó-ãàðàíòà; óòðèìàòè ç íàëåæíèõ éîìó êîøò³â êîì³ñ³éíó âèíàãîðîäó òà
â³äøêîäóâàòè âèòðàòè, ùî íàëåæàòü áàíêó-ãàðàíòó òà ³íøèì áàíêàì,
ùî áåðóòü ó÷àñòü ó íàäàíí³ ãàðàíò³¿; çä³éñíèòè ³íø³ 䳿 â³äïîâ³äíî äî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè.
6. Ðàçîì ³ç çàÿâîþ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ïðèíöèïàë ïîäຠäî
áàíêó-ãàðàíòà òàê³ äîêóìåíòè: êîï³þ äîãîâîðó àáî ³íøîãî äîêóìåíòà, ÿêèé çã³äíî ³ç
çàêîíîäàâñòâîì Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó (çà íàÿâíîñò³), ó ÿêîìó
ìîæå áóòè ïåðåäáà÷åíî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ (äàë³ - äîãîâ³ð), àáî êîï³þ
òåíäåðíî¿ äîêóìåíòàö³¿ ïðî ïðîâåäåííÿ òåíäåðà (ÿêùî âîíà º) òîùî.
Êîï³ÿ äîãîâîðó àáî òåíäåðíà äîêóìåíòàö³ÿ (ó ðàç³ íàäàííÿ
áàíêîì-ãàðàíòîì òåíäåðíî¿ ãàðàíò³¿) çàëèøàºòüñÿ â ñïðàâ³ çà
ãàðàíò³ºþ, ùî ôîðìóºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (äàë³ - Ñïðàâà); êîï³þ ðåºñòðàö³éíîãî ñâ³äîöòâà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ïðî
ðåºñòðàö³þ äîãîâîðó ïðî çàëó÷åííÿ êðåäèòó, ïîçèêè â ³íîçåìíèõ
âàëþòàõ â³ä êðåäèòîðà-íåðåçèäåíòà; êîﳿ óñòàíîâ÷èõ äîêóìåíò³â; ô³íàíñîâ³ çâ³òè çà îñòàíí³ çâ³òí³ ïåð³îäè (çà ïîòðåáîþ); êàðòêó ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè (çà óìîâè,
ÿêùî ïðèíöèïàëó íå áóëè â³äêðèò³ ðàõóíêè â áàíêó-ãàðàíò³); ³íø³ äîêóìåíòè â³äïîâ³äíî äî âíóòð³øí³õ ïîëîæåíü
áàíêó-ãàðàíòà.
7. Áàíê-ãàðàíò ïîâèíåí ïåðåâ³ðèòè, ÷è â³äïîâ³äຠ³íôîðìàö³ÿ,
ùî çàçíà÷åíà â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, ³íôîðìàö³¿, çàçíà÷åí³é
ó äîãîâîð³ àáî ³íøîìó äîêóìåíò³, ÿêèé çã³äíî ³ç çàêîíîäàâñòâîì
Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó àáî òåíäåðíî¿ äîêóìåíòàö³¿.
8. Áàíê-ãàðàíò ðîçãëÿäຠïîäàí³ äîêóìåíòè, ð³âåíü
çàáåçïå÷åííÿ ãàðàíò³¿ òà ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ àáî
ïðî â³äìîâó â ¿¿ íàäàíí³ â³äïîâ³äíî äî ñâî¿õ âíóòð³øí³õ
áàíê³âñüêèõ ïîëîæåíü.
Ãëàâà 2. Ïîðÿäîê íàäàííÿ ãàðàíò³é áàíêîì-ãàðàíòîì
1. ϳñëÿ ïðèéíÿòòÿ áàíêîì-ãàðàíòîì ð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ
ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà ãîòóº ïðîåêò
äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ (ç óðàõóâàííÿì âèìîã ñòàòò³ 6 Çàêîíó
Óêðà¿íè "Ïðî ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè òà äåðæàâíå ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â
ô³íàíñîâèõ ïîñëóã" ( 2664-14 ) ³ â³äïîâ³äíî äî âíóòð³øí³õ
áàíê³âñüêèõ ïîëîæåíü áàíêó-ãàðàíòà ïîäຠéîãî ïðèíöèïàëó äëÿ
ï³äïèñàííÿ. ßêùî çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ìຠñèëó äîãîâîðó ïðî
íàäàííÿ ãàðàíò³¿, à ñàìå â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ïåðåäáà÷åí³
âñ³ óìîâè, çà ÿêèìè íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ, ³ öÿ çàÿâà ïîãîäæåíà ç
áàíêîì-ãàðàíòîì (ïîãîäæåííÿ çä³éñíþºòüñÿ øëÿõîì ï³äïèñàííÿ
êåð³âíèêîì ÷è óïîâíîâàæåíîþ îñîáîþ áàíêó-ãàðàíòà, ÿêà ìຠïðàâî
ï³äïèñó òàêèõ äîêóìåíò³â, ç ïðîñòàâëåííÿì â³äáèòêà ïå÷àòêè), òî
äîãîâ³ð ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ìîæå íå ñêëàäàòèñÿ.
2. Ïåðåâ³ðèâøè ïðèéíÿòí³ñòü äëÿ áàíêó-ãàðàíòà óìîâ äîãîâîðó
ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ³ ïðàâèëüí³ñòü îôîðìëåííÿ ïîäàíèõ äîêóìåíò³â,
â³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà ñêëàäຠïðîåêò ãàðàíò³¿ òà
ïîãîäæóº ¿¿ ç ïðèíöèïàëîì ³ ïåðåäຠíà ï³äïèñ ïîãîäæåíó ãàðàíò³þ
îñîá³, ÿêà ìຠïðàâî ï³äïèñó òàêèõ äîêóìåíò³â ó áàíêó-ãàðàíò³.
ϳñëÿ ¿¿ ï³äïèñàííÿ áàíê-ãàðàíò ïðîòÿãîì ñòðîêó, âèçíà÷åíîãî
äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, íàäñèëຠïîâ³äîìëåííÿ ³ç
çàçíà÷åííÿì óìîâ ãàðàíò³¿ çà ðåêâ³çèòàìè, ùî çàçíà÷åí³ â çàÿâ³ ïðî
íàäàííÿ ãàðàíò³¿. ßêùî ãàðàíò³ÿ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà íàäàºòüñÿ
íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿, òî îðèã³íàë ãàðàíò³¿ ïåðåäàºòüñÿ ðàçîì ³ç
ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì (çà ïîòðåáîþ) ïðèíöèïàëó äëÿ ïåðåäàâàííÿ ¿¿
áåíåô³ö³àðó àáî íàäñèëàºòüñÿ áåçïîñåðåäíüî áåíåô³ö³àðó ðàçîì ³ç
ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì àáî ÷åðåç áàíê áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷èé áàíê,
àáî ÷åðåç áàíêè-êîðåñïîíäåíòè, àáî íàäàºòüñÿ áåçïîñåðåäíüî
ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà (ðàçîì ³ç ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì), ÿêùî öå
çàçíà÷åíî â òåêñò³ çàÿâè ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿. Ãàðàíò³ÿ íà
ïàïåðîâîìó íîñ³¿ ñêëàäàºòüñÿ â îäíîìó ïðèì³ðíèêó, îðèã³íàë ÿêî¿
íàäàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó. Îäíà êîï³ÿ ãàðàíò³¿ çàëèøàºòüñÿ â
áàíêó-ãàðàíò³, ³íøà - ïåðåäàºòüñÿ ïðèíöèïàëó.
3. Ãàðàíò³ÿ ìຠì³ñòèòè òàê³ ðåêâ³çèòè: íàçâó äîêóìåíòà - "Ãàðàíò³ÿ"; íîìåð, äàòó òà ì³ñöå ñêëàäàííÿ; ïîâíó àáî ñêîðî÷åíó íàçâó ïðèíöèïàëà, ùî çá³ãàºòüñÿ ç íàçâîþ,
ÿêà çàçíà÷åíà íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè
[äëÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå, ³ì'ÿ òà ïî áàòüêîâ³ òà äîêóìåíò,
ùî ¿¿ çàñâ³ä÷óº (ñåð³ÿ, íîìåð, äàòà, êèì âèäàíèé, ì³ñöå
ïðîæèâàííÿ)], éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ; íàçâó âàëþòè, â ÿê³é íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ, ñëîâàìè òà öèôðîâèé
àáî ë³òåðíèé êîä ³íîçåìíî¿ âàëþòè â³äïîâ³äíî äî Êëàñèô³êàòîðà; ñóìó ãàðàíò³¿ öèôðàìè òà ñëîâàìè ³ âàëþòó ïëàòåæó; äàòó, íîìåð ³ íàçâó (ó ðàç³ íàÿâíîñò³ òàêèõ ðåêâ³çèò³â)
äîãîâîðó àáî ³íøîãî äîêóìåíòà, ÿêèé çã³äíî ³ç çàêîíîäàâñòâîì
Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó (çà íàÿâíîñò³), àáî ïîñèëàííÿ íà
òåíäåðíó äîêóìåíòàö³þ ïðî ïðîâåäåííÿ òåíäåðà, â ÿêèõ ïåðåäáà÷åíà
âèìîãà ùîäî íàäàííÿ ãàðàíò³¿; íàçâó áåíåô³ö³àðà (äëÿ áåíåô³ö³àðà ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå,
³ì'ÿ, ïî áàòüêîâ³), éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ àáî ì³ñöå ïðîæèâàííÿ (çà
íàÿâíîñò³ òàêî¿ ³íôîðìàö³¿); íàçâó áàíêó áåíåô³ö³àðà - éîãî íàçâó òà àäðåñó, SWIFT-êîä
(BIC kod) àáî íîìåð òåëåêñà (çàçíà÷àºòüñÿ çà ïîòðåáîþ); íàçâó áàíêó-ãàðàíòà; òåðì³í 䳿 àáî ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿ ÷è îáñòàâèíè, çà ÿêèõ ñòðîê
䳿 ãàðàíò³¿ ââàæàºòüñÿ çàê³í÷åíèì; óìîâè, çà ÿêèõ íàäàºòüñÿ ïðàâî âèìàãàòè ïëàò³æ; óìîâè ùîäî çìåíøåííÿ/çá³ëüøåííÿ ñóìè ãàðàíò³¿ (ó ðàç³
ïîòðåáè); óìîâè, çà ÿêèõ ìîæíà âíîñèòè çì³íè äî òåêñòó ãàðàíò³¿
ïðèíöèïàëîì, áåíåô³ö³àðîì, áàíêîì-ãàðàíòîì; ï³äïèñ ³ â³äáèòîê ïå÷àòêè áàíêó-ãàðàíòà (ó ðàç³ îôîðìëåííÿ òà
íàäàííÿ ãàðàíò³¿ íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿) àáî åëåêòðîíí³ öèôðîâ³
ï³äïèñè (ó ðàç³ íàäàííÿ ãàðàíò³¿ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò -
áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã"; ³íø³ óìîâè.
4. Ãàðàíò³ÿ, ÿêà íàäàíà íà êîðèñòü ³íøîãî áàíêó áåíåô³ö³àðà,
íàäñèëàºòüñÿ ó ôîðì³ ïîâ³äîìëåííÿ áåçïîñåðåäíüî íà éîãî àäðåñó ç
ïðîõàííÿì ï³äòâåðäèòè ¿¿ îòðèìàííÿ, à êîï³ÿ ö³º¿ ãàðàíò³¿
ïåðåäàºòüñÿ ïðèíöèïàëó, ÿêèé ïîäàâ çàÿâó ïðî ¿¿ íàäàííÿ.
5. Ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ÷èííîþ ç äàòè ¿¿ âèäà÷³, ÿêùî â í³é íå
çàçíà÷åíî ³íøå. Äàòîþ âèäà÷³ ãàðàíò³¿ ââàæàºòüñÿ äåíü íàä³ñëàííÿ
áåíåô³ö³àðó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îìó áàíêó, àáî
áàíêàì-êîðåñïîíäåíòàì ïîâ³äîìëåííÿ ³ç çàçíà÷åííÿì óìîâ ãàðàíò³¿
àáî äàòà, çàçíà÷åíà íà ïîøòîâ³é êâèòàíö³¿, ùî ñâ³ä÷èòü ïðî
íàä³ñëàííÿ ãàðàíò³¿ ïîøòîâèì çâ'ÿçêîì, àáî äåíü ïåðåäàâàííÿ ¿¿
ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà àáî ïðèíöèïàëà äëÿ ïîäàëüøîãî ïåðåäàâàííÿ
¿¿ áåíåô³ö³àðó. Îáë³ê íàäàíî¿ ãàðàíò³¿ çä³éñíþºòüñÿ â äåíü
íàáðàííÿ íåþ ÷èííîñò³ çà â³äïîâ³äíèìè ïîçàáàëàíñîâèìè ðàõóíêàìè.
6. Îáë³ê îòðèìàíèõ â³ä ïðèíöèïàëà êîøò³â ãðîøîâîãî
çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿ çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çà
â³äïîâ³äíèìè ðàõóíêàìè ç îáë³êó êîøò³â ó ðîçðàõóíêàõ àáî çà
ðàõóíêîì äëÿ îáë³êó çàëó÷åíèõ âêëàä³â (äåïîçèò³â).
7. Îáë³ê óêëàäåíèõ ç ïðèíöèïàëîì äîãîâîð³â çàñòàâè
çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çà â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì
ðàõóíêîì.
8. ³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà ðåºñòðóº íàäàí³
ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ â æóðíàë³ ðåºñòðàö³¿ íàäàíèõ
ãàðàíò³é/êîíòðãàðàíò³é (äàë³ - Æóðíàë). Æóðíàë ìîæå âåñòèñÿ ÿê ó
ïàïåðîâ³é, òàê ³ â åëåêòðîíí³é ôîðìàõ. Ó Æóðíàë³ ìàþòü çàçíà÷àòèñÿ
òàê³ ðåêâ³çèòè: íîìåð ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿; íàçâà ïðèíöèïàëà àáî áàíêó-êîíòðãàðàíòà, çà äîðó÷åííÿì ÿêîãî
íàäàíà ãàðàíò³ÿ; íàçâà áåíåô³ö³àðà, íà êîðèñòü ÿêîãî íàäàíà ãàðàíò³ÿ; äàòà íàäàííÿ ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿; ñóìà ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ òà íàçâà àáî êîä íàö³îíàëüíî¿ àáî
³íîçåìíèõ âàëþò (öèôðîâèé àáî ë³òåðíèé) â³äïîâ³äíî äî
Êëàñèô³êàòîðà; ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿. Çà ïîòðåáîþ â Æóðíàë³ ìîæå çàçíà÷àòèñÿ ³íøà ³íôîðìàö³ÿ.
9. ßêùî áàíê-ãàðàíò íå îòðèìàâ ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿
â³äìîâó â³ä áàíêó áåíåô³ö³àðà àáî â³ä áåíåô³ö³àðà ïðî ïðèéíÿòòÿ
óìîâ ãàðàíò³¿, òî ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ïðèéíÿòîþ áåíåô³ö³àðîì.
10. Áàíê-ãàðàíò óñ³ äîêóìåíòè, ùî îòðèìàí³ çà êîæíîþ íàäàíîþ
ãàðàíò³ºþ, ó òîìó ÷èñë³ äîêóìåíòè, ïîäàí³ ïðèíöèïàëîì â³äïîâ³äíî
äî âèìîã, óñòàíîâëåíèõ ïóíêòîì 6 ãëàâè 1 ðîçä³ëó II öüîãî
Ïîëîæåííÿ, ôîðìóº â Ñïðàâó, ïîðÿäîê ôîðìóâàííÿ òà çáåð³ãàííÿ ÿêî¿
âèçíà÷ຠñàìîñò³éíî. Ñïðàâà òàêîæ ìîæå ì³ñòèòè: çàÿâó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿; ëèñòè, ïîâ³äîìëåííÿ òà ³íø³ äîêóìåíòè áàíê³â ³ ïðèíöèïàëà; êîﳿ ëèñò³â, ïîâ³äîìëåíü òà ³íøèõ äîêóìåíò³â, ùî íàä³ñëàí³
³íøèì áàíêàì ³ ïðèíöèïàëó òà îòðèìàí³ â³ä íèõ; êîﳿ äîãîâîð³â ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ òà çàñòàâè (çà
íàÿâíîñò³); ³íø³ äîêóìåíòè ùîäî íàäàíî¿ ãàðàíò³¿, ÿê³ âèçíà÷åí³
áàíêîì-ãàðàíòîì ó ñâî¿õ âíóòð³øí³õ áàíê³âñüêèõ ïîëîæåííÿõ.
Ãëàâà 3. Ïîðÿäîê óíåñåííÿ ïðèíöèïàëîì çì³í
äî óìîâ ãàðàíò³¿
1. Ó ðàç³ âèíèêíåííÿ ïîòðåáè âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿
ïðèíöèïàë ïîäຠäî áàíêó-ãàðàíòà ëèñò-çâåðíåííÿ ïðî âíåñåííÿ çì³í
äî ÷èííî¿ ãàðàíò³¿, à òàêîæ çàñâ³ä÷åíó â³äáèòêîì ïå÷àòêè êîï³þ
â³äïîâ³äíèõ çì³í äî äîãîâîðó (çà ïîòðåáîþ). ßêùî ïðîòÿãîì 䳿
ãàðàíò³¿ äî äîãîâîðó âíîñèëèñÿ çì³íè ñòîñîâíî ðåêâ³çèò³â ñòîð³í ³
òåðì³í³â äîãîâîðó, òî ïðèíöèïàëîì îáîâ'ÿçêîâî ïîäàþòüñÿ äî
áàíêó-ãàðàíòà êîﳿ öèõ çì³í äî äîãîâîðó, ùî ñâ³ä÷èòü ïðî çãîäó
ñòîð³í äîãîâîðó ùîäî ¿õ âíåñåííÿ. Ëèñò-çâåðíåííÿ ïîäàºòüñÿ
ïðèíöèïàëîì äî áàíêó-ãàðàíòà íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿ (ó öüîìó ðàç³
ëèñò-çâåðíåííÿ ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè òèõ îñ³á
ïðèíöèïàëà, ÿê³ çàçíà÷åí³ íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³
â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì
"ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã"
òîùî (ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè
â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü ëèñò-çâåðíåííÿ íà ïàïåðîâîìó
íîñ³¿).
2. Áàíê-ãàðàíò ï³ñëÿ ïåðåâ³ðêè ïðàâèëüíîñò³ çàïîâíåííÿ
ëèñòà-çâåðíåííÿ ïðî âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, ïåðåâ³ðêè
íàÿâíîñò³ ³ äîñòàòíîñò³ çàáåçïå÷åíîñò³ ãðîøîâèìè êîøòàìè ãàðàíò³¿
(ÿêùî çì³íè ïåðåäáà÷àþòü çá³ëüøåííÿ ñóìè àáî ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿)
òà ÿêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ íå ñóïåðå÷àòü îäíà îäí³é, òî çà
óìîâè ïðèéíÿòòÿ áàíêîì-ãàðàíòîì ð³øåííÿ ïðî ïðèéíÿòòÿ òàêèõ çì³í
(â³äïîâ³äíî äî ñâî¿õ âíóòð³øí³õ ïîëîæåíü) ³ îôîðìëåííÿ ³íøèõ
â³äïîâ³äíèõ äîãîâîð³â (çà ïîòðåáîþ) áàíê-ãàðàíò ó ìåæàõ ñòðîêó 䳿
ãàðàíò³¿ íàäñèëຠïîâ³äîìëåííÿ ïðî âíåñåííÿ çì³í äî áàíêó
áåíåô³ö³àðà àáî ïåðåäຠö³ çì³íè íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿ áåçïîñåðåäíüî
ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà àáî ïðåäñòàâíèêó ïðèíöèïàëà äëÿ
ïîäàëüøîãî ¿õ ïåðåäàâàííÿ áåíåô³ö³àðó.
3. Çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ìîæóòü áóòè âíåñåí³ ëèøå äî ÷àñó
çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿. Çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ íàáèðàþòü ÷èííîñò³ ç äàòè ¿õ íàäàííÿ,
ÿêùî â íèõ íå çàçíà÷åíî ³íøå. Äíåì íàäàííÿ çì³í óâàæàºòüñÿ äåíü
íàä³ñëàííÿ áåíåô³ö³àðó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îìó
áàíêó, àáî áàíêàì-êîðåñïîíäåíòàì ïîâ³äîìëåííÿ ³ç çàçíà÷åííÿì çì³í
äî óìîâ ãàðàíò³¿ àáî ç äàòè, çàçíà÷åíî¿ íà ïîøòîâ³é êâèòàíö³¿, ùî
ñâ³ä÷èòü ïðî íàä³ñëàííÿ ëèñòà ³ç çì³íàìè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ïîøòîâèì
çâ'ÿçêîì, àáî ç äíÿ ïåðåäàâàííÿ ëèñòà ³ç çì³íàìè äî óìîâ ãàðàíò³¿
ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà àáî ïðèíöèïàëà äëÿ ïîäàëüøîãî ïåðåäàâàííÿ
áåíåô³ö³àðó. Ó ðàç³ âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ ç ìåòîþ çìåíøåííÿ ñóìè
ãàðàíò³¿ àáî ñêîðî÷åííÿ ñòðîêó ¿¿ 䳿 çì³íè äî ãàðàíò³¿ íàáèðàþòü
÷èííîñò³ ëèøå ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³ä áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó
áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îãî áàíêó ïîâ³äîìëåííÿ ïðî ïðèéíÿòòÿ
çàçíà÷åíèõ çì³í. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì â³ä áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó
áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îãî áàíêó ïîâ³äîìëåííÿ ïðî â³äìîâó
áåíåô³ö³àðà çä³éñíèòè âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ áàíê-ãàðàíò
ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç äàòè îäåðæàííÿ â³äïîâ³äíîãî
ïîâ³äîìëåííÿ çîáîâ'ÿçàíèé ïèñüìîâî ³íôîðìóâàòè ïðî öå ïðèíöèïàëà.
4. ϳñëÿ âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äàëüíèé
ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà âíîñèòü â³äïîâ³äí³ çì³íè äî Æóðíàëó ³
òèòóëüíî¿ ñòîð³íêè Ñïðàâè (ÿêùî áàíê-ãàðàíò çàïîâíþº òèòóëüíó
ñòîð³íêó). ßêùî çì³íè ñòîñóþòüñÿ ñóìè ãàðàíò³¿, òî áàíê-ãàðàíò êîðèãóº
ñóìó ãàðàíò³¿, ùî îáë³êîâóºòüñÿ çà â³äïîâ³äíèìè ïîçàáàëàíñîâèìè
ðàõóíêàìè.
5. Ñóìà ãàðàíò³¿ çìåíøóºòüñÿ, ÿêùî öå ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè
íàäàíî¿ ãàðàíò³¿, íà ñóìó âèêîíàíèõ ïðèíöèïàëîì çîáîâ'ÿçàíü çà
äîãîâîðîì àáî íà ñóìó âèêîíàíèõ áàíêîì-ãàðàíòîì ïëàò³æíèõ
çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ òà êîðèãóº ñóìó ãàðàíò³¿, ùî
îáë³êîâóºòüñÿ çà â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì ðàõóíêîì.
Ãëàâà 4. Ïîðÿäîê ñïëàòè áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)
êîøò³â çà ãàðàíò³ºþ â ðàç³ íàñòàííÿ
ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó
1. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò), îòðèìàâøè â³ä áåíåô³ö³àðà àáî
áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî ³íøîãî áàíêó âèìîãó, ìຠïåðåêîíàòèñÿ â
äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ âèìîãè. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ âèìîãè â³ä áåíåô³ö³àðà
áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïîâèíåí ïåðåâ³ðèòè ñïðàâæí³ñòü ï³äïèñ³â íà
âèìîç³ àáî â ðàç³ îòðèìàííÿ ïîâ³äîìëåííÿ â³ä ³íøîãî áàíêó ïðî
âèñòàâëåííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè - ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³, ï³äïèñè,
ôîðìàò SWIFT. Ó ðàç³ ïîòðåáè áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) íàäñèëຠçàïèò äî áàíêó
áåíåô³ö³àðà àáî ³íøîãî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé áóëî ïåðåäàíî âèìîãó, äëÿ
óòî÷íåííÿ äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ âèìîãè/ïîâ³äîìëåííÿ. Áàíê-ãàðàíò
(ðåçèäåíò) ïðèéìຠâèìîãó, ÿêà â³äïîâ³äຠóìîâàì ãàðàíò³¿,
íàäñèëຠêîï³þ ö³º¿ âèìîãè ïðèíöèïàëó (ðàçîì ç êîï³ÿìè äîêóìåíò³â,
ÿêèìè âîíà ñóïðîâîäæóâàëàñü, ÿêùî ïîäàííÿ òàêèõ äîêóìåíò³â
ïåðåäáà÷àëîñü óìîâàìè ãàðàíò³¿) ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³äïîâ³äíèõ
óòî÷íåíü, ùî ï³äòâåðäæóþòü ¿¿ äîñòîâ³ðí³ñòü, àáî äî îòðèìàííÿ
òàêèõ óòî÷íåíü. ßêùî ï³ñëÿ ïîäàííÿ êîﳿ âèìîãè ïðèíöèïàëó
áàíê-ãàðàíò îòðèìóº ïèñüìîâå ï³äòâåðäæåííÿ íåäîñòîâ³ðíîñò³
ïðåä'ÿâëåíî¿ âèìîãè, òî áàíê-ãàðàíò íàäñèëຠïèñüìîâå ïîâ³äîìëåííÿ
ïðî òàêèé ôàêò ïðèíöèïàëó òà áåíåô³ö³àðó.
2. Îäåðæàíà âèìîãà/ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó
áåíåô³ö³àðà º äîñòàòíüîþ óìîâîþ äëÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)
ñïëàòèòè êîøòè áåíåô³ö³àðó çà ãàðàíò³ºþ, ÿêùî âèìîãà/ïîâ³äîìëåííÿ
òà äîêóìåíòè, îáóìîâëåí³ â ãàðàíò³¿, â³äïîâ³äàòèìóòü óìîâàì, ÿê³
ì³ñòÿòüñÿ â íàäàí³é ãàðàíò³¿, à òàêîæ îòðèìàí³ áàíêîì-ãàðàíòîì
(ðåçèäåíòîì) ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿ ³ ñïîñîáîì, çàçíà÷åíèì ó
ãàðàíò³¿.
3. Ñïëàòà çà âèìîãîþ/ïîâ³äîìëåííÿì êîøò³â áåíåô³ö³àðó çà
ãàðàíò³ºþ çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) íà óìîâàõ ³ â
ñòðîêè, ïåðåäáà÷åí³ ãàðàíò³ºþ äëÿ îïëàòè âèìîãè/ïîâ³äîìëåííÿ, òà
çã³äíî ç ³íñòðóêö³ÿìè ³ ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè â òåêñò³ ãàðàíò³¿
òà/àáî ó âèìîç³/ïîâ³äîìëåíí³, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà/áàíêó
áåíåô³ö³àðà àáî ³íøîãî áàíêó. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çä³éñíþº ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â ç
ðàõóíêó, íà ÿêîìó îáë³êîâóâàëèñÿ êîøòè ïðèíöèïàëà äëÿ ãðîøîâîãî
çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿, àáî ç ³íøèõ â³äïîâ³äíèõ ðàõóíê³â
áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà). ßêùî ãàðàíò³ÿ íàäàâàëàñÿ çà ðàõóíîê
³íøîãî çàáåçïå÷åííÿ, ïðèéíÿòíîãî äëÿ áàíêó, òî áàíê-ãàðàíò âèð³øóº
ïèòàííÿ ùîäî ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ ïðèíöèïàëà øëÿõîì çâåðíåííÿ
ñòÿãíåííÿ íà ïðåäìåò çàñòàâè àáî äîãîâ³ðíîãî ñïèñàííÿ êîøò³â ç
ïîòî÷íèõ/äåïîçèòíèõ ðàõóíê³â ïðèíöèïàëà, àáî øëÿõîì ïðîâåäåííÿ
³íøèõ ä³é, ïåðåäáà÷åíèõ çàêîíîäàâñòâîì Óêðà¿íè (çà óìîâè, ÿêùî öå
ïåðåäáà÷åíî äîãîâîðîì).
4. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ñïèñóº ç ïîçàáàëàíñîâîãî îáë³êó
ãàðàíò³þ, ÿêùî: çä³éñíåíà ïîâíà àáî ÷àñòêîâà ñïëàòà áåíåô³ö³àðó êîøò³â, íà
ÿê³ âèäàíî ãàðàíò³þ; çàê³í÷èâñÿ ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿; áåíåô³ö³àð â³äìîâèâñÿ â³ä ñâî¿õ ïðàâ çà ãàðàíò³ºþ øëÿõîì
ïîâåðíåííÿ äî áàíêó-ãàðàíòà îðèã³íàëó ãàðàíò³¿ àáî øëÿõîì ïîäàííÿ
áàíêó-ãàðàíòó (ðåçèäåíòó) ïèñüìîâîãî ï³äòâåðäæåííÿ àáî
ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà
ãàðàíò³ºþ.
5. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ âèìîãè/ïîâ³äîìëåííÿ íå íà ïîâíó ñóìó
êîøò³â, ùî çàáåçïå÷åí³ ãàðàíò³ºþ, ³ çä³éñíåííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì
(ðåçèäåíòîì) ÷àñòêîâî¿ ñïëàòè êîøò³â áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìàº
ñïèñàòè ç îáë³êó ñóìó, ÿêà ñïëà÷åíà çà ãàðàíò³ºþ.
Ãëàâà 5. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ 䳿 ãàðàíò³¿, íàäàíî¿
áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)
1. ßêùî ïðèíöèïàë ïîäàâ çàÿâó äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)
ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, òî áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìàº
íàä³ñëàòè àâ³çóþ÷îìó áàíêó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî
áåçïîñåðåäíüî áåíåô³ö³àðó â³äïîâ³äíèé çàïèò äëÿ îäåðæàííÿ çãîäè
â³ä áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿. Òàêèé çàïèò íå íàäñèëàºòüñÿ â ðàç³ ïîäàííÿ ïðèíöèïàëîì
âèùåçàçíà÷åíî¿ çàÿâè äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) òà îòðèìàííÿ
áàíêîì-ãàðàíòîì â³ä ïðèíöèïàëà (àáî áåçïîñåðåäíüî â³ä áåíåô³ö³àðà)
ïèñüìîâî¿ çãîäè áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ (ç
îáîâ'ÿçêîâîþ ïåðåâ³ðêîþ áàíêîì-ãàðàíòîì äîñòîâ³ðíîñò³ òàêî¿
çãîäè).
2. Çàçíà÷åíà çàÿâà ïîäàºòüñÿ ïðèíöèïàëîì äî áàíêó-ãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) íà ïàïåðîâèõ íîñ³ÿõ (ó öüîìó ðàç³ çàÿâà ìຠì³ñòèòè
â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á ïðèíöèïàëà, ÿê³ çàçíà÷åí³ â
êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é
ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò -
áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî (ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³
ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü çàÿâó íà ïàïåðîâîìó
íîñ³¿).
3. ßêùî â³ä áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî ³íøîãî
áàíêó íàä³éøëî ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çãîäó áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå
ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, òî ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ïðèïèíåíîþ òà
ñïèñóºòüñÿ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó.
4. ßêùî çàÿâà ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ íàä³éøëà â³ä
áåíåô³ö³àðà àáî àâ³çóþ÷îãî áàíêó, àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, òî
áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠïîâ³äîìèòè ïðî öå ïðèíöèïàëà ïðîòÿãîì
äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç äàòè îòðèìàííÿ çàÿâè/ïîâ³äîìëåííÿ òà ñïèñàòè
ãàðàíò³þ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó.
5. ßêùî â çàáåçïå÷åííÿ çà ãàðàíò³ºþ ïðèíöèïàë íàäàâàâ ãðîøîâ³
êîøòè, òî ö³ êîøòè ïîâåðòàþòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) íà
ðîçïîä³ëü÷èé àáî ïîòî÷íèé ðàõóíîê ïðèíöèïàëà íå ï³çí³øå íàñòóïíîãî
ðîáî÷îãî äíÿ ï³ñëÿ ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿.
Ãëàâà 6. Ïîðÿäîê ïîäàííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) çàÿâè ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, íàäàííÿ
êîíòðãàðàíò³¿, âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ íàäàíèõ
êîíòðãàðàíò³é ³ ñïëàòè êîøò³â çà íàäàíèìè
êîíòðãàðàíò³ÿìè
1. Äëÿ íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ íà êîðèñòü áàíêó-ãàðàíòà àáî
³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà ïðèíöèïàë ïîäຠäî áàíêó-êîíòðãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) çàÿâó ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿.
2. Îôîðìëåííÿ çàÿâè ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, íàäàííÿ
êîíòðãàðàíò³¿, óíåñåííÿ çì³í äî óìîâ íàäàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿, îïëàòè
çà íàäàíèìè êîíòðãàðàíò³ÿìè çä³éñíþþòüñÿ àíàëîã³÷íî äî âèìîã ãëàâ
1-4 ðîçä³ëó II öüîãî Ïîëîæåííÿ ç óðàõóâàííÿì îñîáëèâîñòåé,
âèêëàäåíèõ ó ö³é ãëàâ³.
3. Ó çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ çàçíà÷àþòüñÿ íàçâà òà
ì³ñöåçíàõîäæåííÿ áàíêó-êîíòðãàðàíòà, à òàêîæ, çà ïîòðåáîþ, íàçâà
òà ì³ñöåçíàõîäæåííÿ áàíêó-ãàðàíòà, ó òîìó ÷èñë³ éîãî SWIFT-êîä
(BIC kod) àáî íîìåð òåëåêñà, àáî óìîâè, çà ÿêèìè âèçíà÷àºòüñÿ
áàíê-ãàðàíò. Ó çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ îáîâ'ÿçêîâî çàçíà÷àºòüñÿ
ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿, íàäàíî¿ áàíêîì-ãàðàíòîì. Çàçíà÷åííÿ ñòðîêó 䳿
êîíòðãàðàíò³¿ â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ íå º îáîâ'ÿçêîâèì.
4. Áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ï³ñëÿ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî
íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ òà îôîðìëåííÿ âñ³õ íåîáõ³äíèõ äîêóìåíò³â, ó
òîìó ÷èñë³ äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, íàäñèëຠïðîòÿãîì
ñòðîêó, âèçíà÷åíîãî äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, äî
áàíêó-ãàðàíòà çà äîïîìîãîþ òåëåêñà àáî ñèñòåìè SWIFT, àáî ³íøèõ
çàñîá³â ïåðåäàâàííÿ ³íôîðìàö³¿ òåêñò ãàðàíò³¿, ÿêà ìຠáóòè íàäàíà
íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà, ðàçîì ç òåêñòîì ñâ êîíòðãàðàíò³¿, ÿêó
áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) íàäຠíà êîðèñòü áàíêó-ãàðàíòà.
5. Áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç
äàòè îòðèìàííÿ âèìîãè â³ä áàíêó-ãàðàíòà íàäñèëຠêîï³þ ö³º¿ âèìîãè
ïðèíöèïàëó àáî äî áàíêó, ùî îáñëóãîâóº ïðèíöèïàëà. ßêùî âèìîãà
áóëà íàäàíà ç äîòðèìàííÿì óñ³õ â³äïîâ³äíèõ óìîâ êîíòðãàðàíò³¿, òî
ñïëàòà êîøò³â çà íåþ çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì
(ðåçèäåíòîì) íà óìîâàõ òà â ñòðîêè, ïåðåäáà÷åí³ êîíòðãàðàíò³ºþ, òà
çã³äíî ç ³íñòðóêö³ÿìè ³ ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áàíêó-ãàðàíòà. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) äëÿ çàáåçïå÷åííÿ
êîíòðãàðàíò³¿ ðîçì³ñòèâ êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ íà ðàõóíêó â
áàíêó-ãàðàíò³, òî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìîæå óïîâíîâàæèòè
áàíê-ãàðàíò íà ñïèñàííÿ êîøò³â, ÿê³ íàäàí³ äëÿ çàáåçïå÷åííÿ
êîíòðãàðàíò³¿ ç öüîãî ðàõóíêó, ïåðåäáà÷èâøè ïðàâî íà òàêå ñïèñàííÿ
òà óìîâè éîãî çä³éñíåííÿ â êîíòðãàðàíò³¿. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠêîðåñïîíäåíòñüêèé
ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³, òî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìîæå
óïîâíîâàæèòè áàíê-ãàðàíò íà ñïèñàííÿ êîøò³â ç öüîãî
êîðåñïîíäåíòñüêîãî ðàõóíêó çà ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè â
êîíòðãàðàíò³¿ àáî â îêðåìîìó ïîâ³äîìëåíí³, àáî ìîæå çä³éñíèòè
ì³æáàíê³âñüêèé ïëàò³æ çà ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè ó âèìîç³ ïðî
ïëàò³æ. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) íå ìຠêîðåñïîíäåíòñüêèõ
â³äíîñèí ç áàíêîì-ãàðàíòîì ³ íå ðîçì³ñòèâ êîøòè äëÿ çàáåçïå÷åííÿ
êîíòðãàðàíò³¿ íà â³äïîâ³äíîìó ðàõóíêó â áàíêó-ãàðàíò³, òî
áàíê-êîíòðãàðàíò çä³éñíþº ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â (ì³æáàíê³âñüêèé
ïëàò³æ) çà âèìîãîþ çã³äíî ç ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè â ³íñòðóêö³ÿõ
áàíêó-ãàðàíòà.
Ãëàâà 7. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿,
íàäàíî¿ áàíêîì (ðåçèäåíòîì)
1. ßêùî ïðèíöèïàë ïîäàâ ëèñò-çâåðíåííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿ (ó ò.÷.
ãàðàíò³¿), òî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠíàä³ñëàòè äî
áàíêó-ãàðàíòà (àáî ³íøîãî áàíêó-êîðåñïîíäåíòà) â³äïîâ³äíèé çàïèò
äëÿ îäåðæàííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çãîäè â³ä áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå
ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà îäåðæàííÿ áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì çãîäè
áàíêó-ãàðàíòà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿ (ó ò.÷.
ãàðàíò³¿).
2. Çàçíà÷åíèé ëèñò-çâåðíåííÿ ïîäàºòüñÿ ïðèíöèïàëîì äî
áàíêó-êîíòðãàðàíòà â³äïîâ³äíî äî âèìîã ïóíêòó 2 ãëàâè 5 ðîçä³ëó II
öüîãî Ïîëîæåííÿ.
3. ßêùî â³ä àâ³çóþ÷îãî áàíêó àáî ³íøîãî áàíêó, àáî
áàíêó-ãàðàíòà íàä³éøëî ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çãîäó áåíåô³ö³àðà òà/àáî
áàíêó-ãàðàíòà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿, òî
ãàðàíò³ÿ/êîíòðãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ïðèïèíåíîþ.
4. ßêùî ëèñò-çâåðíåííÿ ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ
êîíòðãàðàíò³¿ (ó ò.÷. ãàðàíò³¿) íàä³éøîâ â³ä áàíêó-ãàðàíòà àáî
³íøîãî áàíêó çà äîðó÷åííÿì áàíêó-ãàðàíòà íà ï³äñòàâ³ äîðó÷åííÿ
áåíåô³ö³àðà, òî áàíê-êîíòðãàðàíò ìຠïîâ³äîìèòè ïðî öå ïðèíöèïàëà
³ ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç äàòè îòðèìàííÿ ïîâ³äîìëåííÿ ñïèñóº
êîíòðãàðàíò³þ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó ³ âîíà
ââàæàºòüñÿ ïðèïèíåíîþ.
5. ßêùî êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) êîíòðãàðàíò³¿
áóëè ðîçì³ùåí³ íà â³äïîâ³äíîìó ðàõóíêó â áàíêó-ãàðàíò³, òî âîíè
ìàþòü áóòè ïîâåðíåí³ áàíêîì-ãàðàíòîì áàíêó-êîíòðãàðàíòó
(ðåçèäåíòó) ï³ñëÿ äîñòðîêîâîãî ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿. Ó ðàç³
ðîçì³ùåííÿ ïðèíöèïàëîì êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ êîíòðãàðàíò³¿
íà â³äïîâ³äíîìó ðàõóíêó â áàíêó-êîíòðãàðàíòó áàíê-êîíòðãàðàíò
ñïèñóº êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ ïðèíöèïàëà ç öüîãî ðàõóíêó ³
çàðàõîâóº ¿õ íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê ïðèíöèïàëà.
Ðîçä³ë III. Çä³éñíåííÿ áàíêàìè-ðåçèäåíòàìè
îïåðàö³é çà îòðèìàíèìè ãàðàíò³ÿìè/êîíòðãàðàíò³ÿìè
Ãëàâà 1. Ïîðÿäîê àâ³çóâàííÿ ãàðàíò³é òà âíåñåííÿ
çì³í äî óìîâ ãàðàíò³é, îòðèìàíèõ íà êîðèñòü
áåíåô³ö³àð³â
1. Áàíê-ðåçèäåíò àâ³çóº òà îáë³êîâóº ãàðàíò³¿ ³íøèõ áàíê³â,
íàäàíèõ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àð³â, íà â³äïîâ³äíîìó ïîçàáàëàíñîâîìó
ðàõóíêó.
2. Áàíê-ðåçèäåíò, îòðèìàâøè â³ä ³íøîãî áàíêó ãàðàíò³þ, ìàº
ïåðåêîíàòèñÿ â äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ ãàðàíò³¿ (ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³,
ï³äïèñè, ôîðìàò SWIFT).
3. Ó ðàç³ ïîòðåáè áàíê-ðåçèäåíò íàäñèëຠçàïèò äî áàíêó, â³ä
ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, äëÿ óòî÷íåííÿ äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ ãàðàíò³¿
àáî óòî÷íåííÿ óìîâ òà ³íøèõ ³íñòðóêö³é, ùî ì³ñòÿòüñÿ â ãàðàíò³¿.
Áàíê-ðåçèäåíò ïðèéìຠ(àâ³çóº) ãàðàíò³þ ëèøå ï³ñëÿ îòðèìàííÿ
â³äïîâ³äíèõ óòî÷íåíü.
4. Îòðèìàí³ ãàðàíò³¿ ðåºñòðóþòüñÿ â Æóðíàë³ â ïîðÿäêó ¿õ
íàäõîäæåííÿ. Æóðíàë ìຠì³ñòèòè òàê³ ðåêâ³çèòè: íàçâó áåíåô³ö³àðà; ñóìó ãàðàíò³¿; âàëþòó, â ÿê³é íàäàíà ãàðàíò³ÿ; ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿; íàçâó áàíêó-ãàðàíòà; íîìåð ãàðàíò³¿ òîùî.
5. Áàíê-ðåçèäåíò íå ï³çí³øå òðåòüîãî ðîáî÷îãî äíÿ ï³ñëÿ
îòðèìàííÿ ãàðàíò³¿ â³ä ³íøîãî áàíêó íàäñèëຠëèñò äî áåíåô³ö³àðà
àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà ïîâ³äîìëåííÿ ïðî îòðèìàííÿ ãàðàíò³¿ íà
êîðèñòü áåíåô³ö³àðà ðàçîì ç òåêñòîì ãàðàíò³¿ àáî ïîâ³äîìëÿº éîãî
ïðî öå â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê",
"ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî.
6. Áåíåô³ö³àð ï³ñëÿ îòðèìàííÿ çàçíà÷åíîãî âèùå ïîâ³äîìëåííÿ ç
òåêñòîì ãàðàíò³¿ ìຠïîâ³äîìèòè â ïèñüìîâ³é ôîðì³ áàíê-ðåçèäåíò
ïðî ïðèéíÿòòÿ ö³º¿ ãàðàíò³¿ àáî ïðî ïîòðåáó âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ
ãàðàíò³¿, àáî ïðî â³äìîâó â³ä ïðèéíÿòòÿ íàäàíî¿ ãàðàíò³¿. ßêùî
áàíê-ðåçèäåíò íå îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿
ãàðàíò³¿ ëèñòà àáî ïîâ³äîìëåííÿ ³ç çãîäîþ/â³äìîâîþ àáî ïðî ïîòðåáó
âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, òî ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ
áàíêîì-ðåçèäåíòîì ïðèéíÿòîþ áåíåô³ö³àðîì íà óìîâàõ, ÿê³ â í³é
çàçíà÷åí³. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ ëèñòà â³ä áåíåô³ö³àðà òà íàÿâíîñò³
ïðîõàííÿ (³íñòðóêö³é) â³ä áàíêó-ãàðàíòà áàíê-ðåçèäåíò íàäñèëàº
ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, ïðî ïðèéíÿòòÿ
áåíåô³ö³àðîì óìîâ ãàðàíò³¿ àáî ïðî ïîòðåáó âíåñåííÿ çì³í, àáî ïðî
â³äìîâó â ïðèéíÿòò³ ãàðàíò³¿. Çà â³äñóòíîñò³ â³äïîâ³äíèõ
³íñòðóêö³é áàíêó-ãàðàíòà òà â ðàç³ ïðèéíÿòòÿ áåíåô³ö³àðîì ãàðàíò³¿
áåç çì³í áàíê-ðåçèäåíò ìîæå íå íàäàâàòè ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çãîäó
áåíåô³ö³àðà áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, ³ ãàðàíò³ÿ
ââàæàòèìåòüñÿ ïðèéíÿòîþ íà óìîâàõ, ÿê³ â í³é çàçíà÷åí³.
7. ßêùî áåíåô³ö³àð, îòðèìàâøè ïîâ³äîìëåííÿ ç óìîâàìè
ãàðàíò³¿, âèçíà÷èâ, ùî â³í íå çãîäåí ç óìîâàìè ãàðàíò³¿, òî â³í
ìîæå çâåðíóòèñÿ äî áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà) àáî ³íøîãî áàíêó,
â³ä ÿêîãî â³í îòðèìàâ ïîâ³äîìëåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, ç
ïðîõàííÿì íàä³ñëàòè ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó-ãàðàíòà àáî áàíêó, ÷åðåç
ÿêèé áóëî îòðèìàíî óìîâè ãàðàíò³¿, ùîäî ïîòðåáè âíåñåííÿ
â³äïîâ³äíèõ çì³í äî òåêñòó ãàðàíò³¿.
8. ßêùî áàíê-ðåçèäåíò íå îòðèìàâ ïîâ³äîìëåííÿ â³ä
áàíêó-ãàðàíòà àáî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, àáî â³ä
ïðèíöèïàëà ïðî âíåñåííÿ çì³í, àáî ïðî â³äìîâó ïðèíöèïàëà â³ä
óíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, òî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿
ââàæàòèìóòüñÿ íå ïðèéíÿòèìè ïðèíöèïàëîì. ßêùî áàíê-ðåçèäåíò îòðèìàâ ïîâ³äîìëåííÿ â³ä áàíêó-ãàðàíòà àáî
³íøîãî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, ïðî â³äìîâó ïðèíöèïàëà
â³ä ïðèéíÿòòÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, òî áàíê-ðåçèäåíò çîáîâ'ÿçàíèé
ïèñüìîâî ³íôîðìóâàòè ïðî öå áåíåô³ö³àðà.
9. ϳñëÿ âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äàëüíèé
ïðàö³âíèê áàíêó-ðåçèäåíòà áåíåô³ö³àðà âíîñèòü â³äïîâ³äí³ çì³íè äî
Æóðíàëó ³ òèòóëüíî¿ ñòîð³íêè Ñïðàâè (ÿêùî áàíê áåíåô³ö³àðà
(ðåçèäåíò) çàïîâíþº òèòóëüíó ñòîð³íêó). ßêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ñòîñóþòüñÿ ñóìè ãàðàíò³¿, òî áàíê
áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) êîðèãóº ñóìó ãàðàíò³¿, ùî îáë³êîâóºòüñÿ íà
â³äïîâ³äíîìó ïîçàáàëàíñîâîìó ðàõóíêó.
10. Áàíê-ðåçèäåíò, îòðèìàâøè â³ä áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî
áàíêó, àáî ïðèíöèïàëà ïîâ³äîìëåííÿ, ÿêå ì³ñòèòü çì³íè äî óìîâ
ãàðàíò³¿, ìຠïåðåñâ³ä÷èòèñü ó äîñòîâ³ðíîñò³ öüîãî ïîâ³äîìëåííÿ
(ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³, ï³äïèñè, ôîðìàò SWIFT).
11. ßêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿, ùî íàä³éøëè â³ä
áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó, àáî ïðèíöèïàëà, íå ñóïåðå÷àòü îäíà
îäí³é, òî âîíè ïðèéìàþòüñÿ áàíêîì áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà) ³
ïåðåäàþòüñÿ äëÿ ïîäàëüøîãî àâ³çóâàííÿ áåíåô³ö³àðó. ³äïîâ³äàëüíèé âèêîíàâåöü áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà): à) ðîáèòü (ó ðàç³ ïîòðåáè) â³äïîâ³äí³ ïîçíà÷êè ïðî çì³íè, ùî
âíîñÿòüñÿ äî óìîâ ãàðàíò³¿, ó Æóðíàë³ òà â Ñïðàâ³; á) ãîòóº ñóïðîâ³äíèé ëèñò, ùî íàäñèëàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó, ç
ïåðåë³êîì çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ àáî ïîâ³äîìëåííÿ ïðî îòðèìàííÿ
çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, ùî íàäñèëàºòüñÿ íà àäðåñó ³íøîãî áàíêó
áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà). Ñóïðîâ³äíèé ëèñò ìຠáóòè çàñâ³ä÷åíèé ï³äïèñîì
â³äïîâ³äàëüíîãî ïðàö³âíèêà òà (ó ðàç³ ïîòðåáè) â³äáèòêîì øòàìïó
áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà) ³ ðàçîì ç êîﳺþ òåêñòó çì³í äî óìîâ
ãàðàíò³¿ (çà âèíÿòêîì ³íôîðìàö³¿ ïðî ì³æáàíê³âñüê³ êëþ÷³)
ïåðåäàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó ï³ä ï³äïèñ àáî íàäñèëàºòüñÿ íà éîãî àäðåñó
ïîøòîþ, òåëåêñîì àáî ³íøèìè çàñîáàìè ïåðåäàâàííÿ ³íôîðìàö³¿ ç
ïðîõàííÿì ï³äòâåðäèòè çãîäó ùîäî âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿. Ó ïîâ³äîìëåíí³, ùî íàäñèëàºòüñÿ äî ³íøîãî áàíêó-ðåçèäåíòà,
çàçíà÷àþòüñÿ âñ³ çì³íè, ÿê³ âíîñÿòüñÿ äî óìîâ ãàðàíò³¿ (çà
âèíÿòêîì ³íôîðìàö³¿ ïðî ì³æáàíê³âñüê³ êëþ÷³ òà ò³º¿, ùî ïðèçíà÷åíà
âèêëþ÷íî äëÿ áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà)). ßêùî áåíåô³ö³àð íå íàäàâ äî áàíêó-ðåçèäåíòà ï³äòâåðäæåííÿ
çãîäè ùîäî âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿
ãàðàíò³¿, òî òàê³ çì³íè ââàæàþòüñÿ ïðèéíÿòèìè áåíåô³ö³àðîì.
12. ßêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ñòîñóþòüñÿ ñóìè ãàðàíò³¿, òî
áàíê áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) êîðèãóº ñóìó ãàðàíò³¿, ùî
îáë³êîâóºòüñÿ íà â³äïîâ³äíîìó ïîçàáàëàíñîâîìó ðàõóíêó, äî
âñòàíîâëåíî¿ ñóìè ãàðàíò³¿.
Ãëàâà 2. Ïîðÿäîê ïðèéíÿòòÿ áàíêîì-ðåçèäåíòîì
(àâ³çóþ÷èì áàíêîì) â³ä áåíåô³ö³àðà âèìîãè ùîäî ñïëàòè
êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ
1. Ó ðàç³ íàñòàííÿ ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó ³ äëÿ îòðèìàííÿ
â³äøêîäóâàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, áåíåô³ö³àð ìîæå ïîäàòè
áåçïîñåðåäíüî äî áàíêó-ãàðàíòà àáî äî áàíêó-ðåçèäåíòà (çàëåæíî â³ä
òîãî, ÿê öå âèçíà÷åíî óìîâàìè ãàðàíò³¿) âèìîãó äëÿ îòðèìàííÿ
â³äøêîäóâàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, à òàêîæ óñ³ äîêóìåíòè,
ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿ (ÿêùî òàêå ïîäàííÿ â í³é
ïåðåäáà÷åíî). Âèìîãà òà ³íø³ îáóìîâëåí³ â ãàðàíò³¿ äîêóìåíòè ìàþòü
áóòè ïîäàí³ äî áàíêó-ðåçèäåíòà äëÿ ïîäàëüøîãî ïåðåäàâàííÿ ö³º¿
âèìîãè äî áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà
ãàðàíò³ÿ, ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿ ³ ñïîñîáîì, çàçíà÷åíèì ó
ãàðàíò³¿. Âèìîãà ìຠñêëàäàòèñÿ òà ïîäàâàòèñÿ áåíåô³ö³àðîì äî
áàíêó-ðåçèäåíòà ïèñüìîâî çà äîâ³ëüíîþ ôîðìîþ (ó öüîìó ðàç³ âèìîãà
ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á áåíåô³ö³àðà, ÿê³
çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â
åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê",
"òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî (ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè
â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü âèìîãó íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿).
2. ßêùî óìîâàìè ãàðàíò³¿ ïåðåäáà÷åíî ïîäàííÿ äîêóìåíò³â
çã³äíî ç ïóíêòîì 1 ö³º¿ ãëàâè ÷åðåç áàíê-ðåçèäåíò, òî
â³äïîâ³äàëüíèé âèêîíàâåöü áàíêó-ðåçèäåíòà ïðèéìຠâèìîãó
áåíåô³ö³àðà ðàçîì ç äîêóìåíòàìè (ÿêùî âîíè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè
ãàðàíò³¿), ïåðåâ³ðÿº ï³äïèñè òà â³äáèòîê ïå÷àòêè íà âèìîç³
áåíåô³ö³àðà íà â³äïîâ³äí³ñòü ï³äïèñàì ³ â³äáèòêó ïå÷àòêè
áåíåô³ö³àðà, çàçíà÷åíèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà
ïå÷àòêè, ï³ñëÿ ÷îãî íàäñèëຠâèìîãó áåíåô³ö³àðà ðàçîì ç
äîêóìåíòàìè (ÿêùî âîíè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿) áåçïîñåðåäíüî
áàíêó-ãàðàíòó àáî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ. ßêùî ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè ãàðàíò³¿, áàíê-ðåçèäåíò îäíî÷àñíî ç
â³äïðàâëåííÿì âèìîãè áåíåô³ö³àðà íàäñèëຠáàíêó-ãàðàíòó àáî áàíêó,
÷åðåç ÿêèé íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, àâòåíòè÷íå ïîâ³äîìëåííÿ ïðî
îòðèìàííÿ âèìîãè áåíåô³ö³àðà, çàçíà÷èâøè â íüîìó ïîâíèé òåêñò
âèìîãè (ÿêùî öå ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè ãàðàíò³¿) ³ ïîâ³äîìèâøè, ùî
âèìîãà òà äîêóìåíòè (ÿêùî âîíè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿)
íàä³ñëàí³ áàíêó-ãàðàíòó àáî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ.
3. ϳñëÿ îòðèìàííÿ â³ä áàíêó-ãàðàíòà â³äøêîäóâàííÿ,
çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, áàíê-ðåçèäåíò: çàðàõîâóº êîøòè íà ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê
áåíåô³ö³àðà, ÿêùî â áàíêó-ðåçèäåíò³ â³äêðèòî ðàõóíîê; àáî ïåðåðàõîâóº êîøòè çà ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà,
àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî ³íøîãî àâ³çóþ÷îãî áàíêó, ÿêùî
áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó-ðåçèäåíò³, ³ ñïèñóº
ãàðàíò³þ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó.
4. ßêùî áåíåô³ö³àð ïîâ³äîìèâ áàíê-ðåçèäåíò ïðî çâ³ëüíåííÿ
áàíêó-ãàðàíòà â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà ãàðàíò³ºþ, òî áàíê-ðåçèäåíò íà
ïðîõàííÿ áåíåô³ö³àðà íàäñèëຠïîâ³äîìëåííÿ áàíêó-ãàðàíòó àáî
áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ ïðî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà
â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà ãàðàíò³ºþ.
5. Áàíê-ðåçèäåíò çí³ìຠç îáë³êó ãàðàíò³þ â ðàç³ ñïëàòè
áåíåô³ö³àðó ñóìè êîøò³â, íà ÿêó íàäàíî ãàðàíò³þ, àáî çàê³í÷åííÿ
ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿, àáî â³äìîâè áåíåô³ö³àðà â³ä ñâî¿õ ïðàâ çà
ãàðàíò³ºþ øëÿõîì ïîâåðíåííÿ îðèã³íàëó ãàðàíò³¿ áàíêó-ãàðàíòó, àáî
øëÿõîì ïîäàííÿ áàíêó-ãàðàíòó ïèñüìîâî¿ çàÿâè ïðî çâ³ëüíåííÿ éîãî
â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà ãàðàíò³ºþ. ßêùî áàíêó-ðåçèäåíòó íå áóëî
ïîâ³äîìëåíî ïðî íàñòàííÿ áóäü-ÿêî¿ ³ç âèùåçàçíà÷åíèõ óìîâ (êð³ì
çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿), òî áàíê-ðåçèäåíò çí³ìຠç îáë³êó
ãàðàíò³þ â ðàç³ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó ¿¿ 䳿.
6. Ó ðàç³ íàäàííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè íå íà ïîâíó ñóìó
êîøò³â, ùî çàáåçïå÷åí³ ãàðàíò³ºþ, áàíê-ðåçèäåíò çí³ìຠç îáë³êó
ñóìó êîøò³â, ùî ñïëà÷åíà áàíêîì-ãàðàíòîì çà ãàðàíò³ºþ.
Ãëàâà 3. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, îòðèìàíî¿
â³ä ³íøèõ áàíê³â íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà
1. ßêùî áàíê, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, íàä³ñëàâ
áàíêó-ðåçèäåíòó çàïèò ïðèíöèïàëà ùîäî äîñòðîêîâîãî ïðèïèíåííÿ
ãàðàíò³¿, òî áàíê-ðåçèäåíò ìຠíàä³ñëàòè â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ
áåíåô³ö³àðó. Ãàðàíò³ÿ ââàæàòèìåòüñÿ ïðèïèíåíîþ ëèøå çà óìîâè, ùî
áàíê-ðåçèäåíò îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè íà
äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà íàä³ñëàâ â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ
áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ. ϳäòâåðäæåííÿ çãîäè áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ
ãàðàíò³¿ ìຠíàäñèëàòèñÿ áàíêó-ðåçèäåíòó íà ïàïåðîâèõ íîñ³ÿõ (ó
öüîìó ðàç³ ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà
ï³äïèñè îñ³á áåíåô³ö³àðà, ÿê³ çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè
ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ
ñèñòåì "ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé
áàíê³íã" (ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè
â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü éîãî íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿).
2. ßêùî áàíê-ðåçèäåíò îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ïîâ³äîìëåííÿ
ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà â³ä óñ³õ
çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ òà ïðî³íôîðìóâàâ ïðî öå
áàíê-ãàðàíò àáî áàíê, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, òî ãàðàíò³ÿ
ââàæàòèìåòüñÿ ïðèïèíåíîþ. Ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðà ïðî â³äìîâó â³ä ãàðàíò³¿ òà/àáî
çãîäó íà çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà
ãàðàíò³ºþ ìຠíàäñèëàòèñÿ äî áàíêó-ðåçèäåíòà íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿
(ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á
áåíåô³ö³àðà, ÿê³ çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³
â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì
"ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã"
(ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³
ï³äïèñóþòü éîãî íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿).
Ãëàâà 4. Ïîðÿäîê íàäàííÿ ãàðàíò³é áàíêàìè-ãàðàíòàìè
(ðåçèäåíòàìè) ï³ä êîíòðãàðàíò³¿ ³íøèõ áàíê³â
1. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò), îòðèìàâøè â³ä ³íøîãî áàíêó
êîíòðãàðàíò³þ, ìຠïåðåêîíàòèñÿ â äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ êîíòðãàðàíò³¿
(ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³, ï³äïèñè, ôîðìàò SWIFT).
2. Ó ðàç³ ïîòðåáè áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) íàäñèëຠçàïèò äî
áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé áóëî ïåðåäàíî
êîíòðãàðàíò³þ, äëÿ óòî÷íåííÿ äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ êîíòðãàðàíò³¿.
Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðèéìຠêîíòðãàðàíò³þ ³ íàäຠãàðàíò³þ
áåíåô³ö³àðó, çàáåçïå÷åííÿì ÿêî¿ º îòðèìàíà êîíòðãàðàíò³ÿ, ëèøå
ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³äïîâ³äíèõ óòî÷íåíü, ùî ï³äòâåðäæóþòü ¿¿
äîñòîâ³ðí³ñòü.
3. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ï³ñëÿ àíàë³çó ðåéòèíãó, ô³íàíñîâîãî
ñòàíó áàíêó-êîíòðãàðàíòà ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ íà
ï³äñòàâ³ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ àáî â³äìîâè â³ä íàäàííÿ ãàðàíò³¿,
àáî íåîáõ³äí³ñòü âíåñåííÿ çì³í äî êîíòðãàðàíò³¿.
4. ßêùî áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî â³äìîâó â
íàäàíí³ ãàðàíò³¿ íà ï³äñòàâ³ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ ³íøîãî áàíêó,
òî â³í íå ï³çí³øå í³æ ïðîòÿãîì òðüîõ ðîáî÷èõ äí³â ìຠïîâ³äîìèòè
ïðî öå áàíê-êîíòðãàðàíò àáî ³íøèé áàíê, â³ä ÿêîãî áóëà îòðèìàíà
êîíòðãàðàíò³ÿ.
5. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) îòðèìàí³ êîíòðãàðàíò³¿ îáë³êîâóº çà
â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì ðàõóíêîì ç îáë³êó îòðèìàíèõ
êîíòðãàðàíò³é òà ðåºñòðóº â Æóðíàë³, ÿêèé ìîæå âåñòèñÿ ÿê ó
ïàïåðîâ³é, òàê ³ â åëåêòðîíí³é ôîðìàõ. Ó Æóðíàë³ çàçíà÷àþòüñÿ
ðåêâ³çèòè, àíàëîã³÷í³ äî òèõ, ùî ïåðåäáà÷åí³ â ïóíêò³ 4 ãëàâè 1
ðîçä³ëó III öüîãî Ïîëîæåííÿ.
6. Ó ðàç³ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ íà ï³äñòàâ³
îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ãîòóº òà íàäñèëàº
ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà ç ï³äòâåðäæåííÿì ñâ çãîäè
ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äíî äî óìîâ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ ³
íàäñèëຠëèñò ç òåêñòîì ãàðàíò³¿ áåíåô³ö³àðó. Òåêñò ãàðàíò³¿, ùî
íàäñèëàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó, ìຠâ³äïîâ³äàòè âñ³ì óìîâàì, âèçíà÷åíèì
áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì.
7. ßêùî ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿ áåíåô³ö³àð ïèñüìîâî íå
ï³äòâåðäèâ ñâîº ïîãîäæåííÿ ç óìîâàìè ãàðàíò³¿, òî óìîâè ãàðàíò³¿
ââàæàþòüñÿ ïðèéíÿòèìè áåíåô³ö³àðîì.
8. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) íà ïðîõàííÿ áàíêó-êîíòðãàðàíòà ìàº
íàä³ñëàòè éîìó êîï³þ ãàðàíò³¿. Íàäàíó ãàðàíò³þ áàíê-ãàðàíò
(ðåçèäåíò) ìຠîáë³êîâóâàòè çà â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì ðàõóíêîì
ç îáë³êó íàäàíî¿ ãàðàíò³¿.
9. ßêùî áåíåô³ö³àð íå çãîäåí ç óìîâàìè îòðèìàíî¿ ãàðàíò³¿, òî
â³í 䳺 â³äïîâ³äíî äî ãëàâè 1 ðîçä³ëó III öüîãî Ïîëîæåííÿ.
Ãëàâà 5. Ïîðÿäîê ñïëàòè áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)
áåíåô³ö³àðó êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, ùî áóëà
íàäàíà íà ï³äñòàâ³ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿
³íøèõ áàíê³â
1. Ó ðàç³ íàñòàííÿ ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó ³ äëÿ îòðèìàííÿ
â³äøêîäóâàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, áåíåô³ö³àð ìຠïîäàòè äî
áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) âèìîãó çà ãàðàíò³ºþ, à òàêîæ óñ³
äîêóìåíòè, ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿ (ÿêùî òàêå ïîäàííÿ â í³é
ïåðåäáà÷åíî). Âèìîãà òà ³íø³ îáóìîâëåí³ â ãàðàíò³¿ äîêóìåíòè ìàþòü
áóòè ïîäàí³ äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿
ãàðàíò³¿ ³ ñïîñîáîì, çàçíà÷åíèì ó ãàðàíò³¿.
2. ³äïîâ³äàëüíèé âèêîíàâåöü áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)
ïåðåâ³ðÿº ïîäàí³ äîêóìåíòè íà â³äïîâ³äí³ñòü ¿õ óìîâàì ãàðàíò³¿.
ßêùî âèìîãà, ïðåä'ÿâëåíà áåíåô³ö³àðîì, â³äïîâ³äຠóìîâàì, ÿê³
ì³ñòÿòüñÿ â ãàðàíò³¿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà), ³ â í³é çàçíà÷åíà
ïðè÷èíà ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ,
çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, òî âèùåçàçíà÷åíà âèìîãà º äîñòàòíüîþ
óìîâîþ äëÿ çä³éñíåííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) ñïëàòè êîøò³â,
çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ. Ñïëàòà êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ,
çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì â³äïîâ³äíî äî ïóíêòó 3 ãëàâè 5
ðîçä³ëó III öüîãî Ïîëîæåííÿ. Ðàçîì ç òèì áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â
ç äàòè îòðèìàííÿ â³ä áåíåô³ö³àðà âèìîãè íàäñèëຠ¿¿ êîï³þ ðàçîì ç
êîï³ÿìè äîêóìåíò³â (ÿêùî âîíè áóëè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿)
äî áàíêó, â³ä ÿêîãî áóëà îòðèìàíà êîíòðãàðàíò³ÿ. Òàêîæ áàíê-ãàðàíò
(ðåçèäåíò) äëÿ ïðèñêîðåííÿ äîêóìåíòîîá³ãó ìîæå íàä³ñëàòè äî
áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé íàä³éøëà êîíòðãàðàíò³ÿ,
àâòåíòè÷íå ïîâ³äîìëåííÿ ïðî îòðèìàííÿ âèìîãè áåíåô³ö³àðà,
çàçíà÷èâøè â íüîìó ïîâíèé òåêñò âèìîãè òà ïîâ³äîìèâøè, ùî âèìîãà
áåíåô³ö³àðà òà äîêóìåíòè (ÿêùî òàêå ïîäàííÿ â í³é ïåðåäáà÷åíî)
íàä³ñëàí³ íà éîãî àäðåñó (çà óìîâè, ÿêùî öå áóäå ïåðåäáà÷åíî
óìîâàìè êîíòðãàðàíò³¿).
3. Ñïëàòà êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, çä³éñíþºòüñÿ
áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) íà óìîâàõ, ÿê³ ïåðåäáà÷àëèñÿ
ãàðàíò³ºþ, ³ ïðîâîäÿòüñÿ òàêèì ÷èíîì: áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïåðåðàõîâóº êîøòè ç â³äïîâ³äíîãî
ðàõóíêó [çà óìîâè, ÿêùî áàíê-êîíòðãàðàíò ðîçì³ñòèâ êîøòè ãðîøîâîãî
çàáåçïå÷åííÿ íà ðàõóíêó â áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³)] ³ ìàº
ïîâíîâàæåííÿ â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà íà ñïèñàííÿ öèõ êîøò³â, òà
çàðàõîâóº ¿õ íà ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê áåíåô³ö³àðà
(ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³) ³
êîøòè íàä³éøëè â³ä íåðèçèäåíòà) àáî ïåðåðàõîâóº ö³ êîøòè çà
ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà (ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî
ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó); ÿêùî ãàðàíò³ÿ íàäàâàëàñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) áåç
ðîçì³ùåííÿ áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ â
áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³), òî çàðàõóâàííÿ êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ
ãàðàíò³ºþ, çä³éñíþºòüñÿ íà ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê
áåíåô³ö³àðà (ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³
(ðåçèäåíò³) ³ êîøòè íàä³éøëè â³ä íåðåçèäåíòà) àáî ïåðåðàõóâàííÿ
öèõ êîøò³â çà ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà (ÿêùî
áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó), çä³éñíþºòüñÿ
íåçàëåæíî â³ä îòðèìàííÿ àáî íåîòðèìàííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì
(ðåçèäåíòîì) êîøò³â â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà òà çàðàõóâàííÿ ¿õ íà
êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà).
4. Ó ðàç³ íåíàäõîäæåííÿ êîøò³â â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà â
ñòðîê, âèçíà÷åíèé óìîâàìè êîíòðãàðàíò³¿, çàðàõóâàííÿ êîøò³â,
çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)
ó âàëþò³ ãàðàíò³¿ íà ðîçïîä³ëü÷èé/ïîòî÷íèé ðàõóíîê áåíåô³ö³àðà
[(ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³)]
àáî êîøòè ïåðåðàõîâóþòüñÿ áåíåô³ö³àðó íà ðàõóíîê, â³äêðèòèé â
³íøîìó áàíêó, ç â³äîáðàæåííÿì ö³º¿ îïåðàö³¿ çà â³äïîâ³äíèì
ðàõóíêîì. ϳñëÿ îòðèìàííÿ êîøò³â çà êîíòðãàðàíò³ºþ â³ä
áàíêó-êîíòðãàðàíòà ö³ êîøòè çàðàõîâóþòüñÿ íà êîðåñïîíäåíòñüêèé
ðàõóíîê áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) òà ñïèñóþòüñÿ ç â³äïîâ³äíîãî
ðàõóíêó.
5. Ó ðàç³ íàäõîäæåííÿ êîøò³â â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà â ñòðîê,
âèçíà÷åíèé óìîâàìè êîíòðãàðàíò³¿, íà êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê
áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çàðàõîâóº ¿õ íà
ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê áåíåô³ö³àðà [(ÿêùî áåíåô³ö³àðó
â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³))] àáî ïåðåðàõîâóº ö³
êîøòè çà ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà (ÿêùî áåíåô³ö³àðó
â³äêðèòî ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó).
6. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠçä³éñíþâàòè êîíòðîëü çà
ñòðîêàìè 䳿 ãàðàíò³¿ òà êîíòðãàðàíò³¿, çìåíøåííÿì ñóìè
ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ ³ ñâîº÷àñíèì çíÿòòÿì ç îáë³êó öèõ
ãàðàíò³é/êîíòðãàðàíò³é.
7. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çí³ìຠç îáë³êó ãàðàíò³þ òà
êîíòðãàðàíò³þ â ðàç³ ïîâíî¿ ñïëàòè ñóìè êîøò³â áåíåô³ö³àðó, íà ÿêó
âèäàíà ãàðàíò³ÿ/êîíòðãàðàíò³ÿ, çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿
ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿, â³äìîâè áåíåô³ö³àðà/áàíêó-ãàðàíòà â³ä
ñâî¿õ ïðàâ çà ãàðàíò³ºþ/êîíòðãàðàíò³ºþ øëÿõîì ïîâåðíåííÿ ¿¿
îðèã³íàëó äî áàíêó-ãàðàíòà/áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî ïîäàííÿ äî
áàíêó-ãàðàíòà/áàíêó-êîíòðãàðàíòà ïèñüìîâî¿ çàÿâè ïðî çâ³ëüíåííÿ
éîãî â³ä îáîâ'ÿçê³â çà ãàðàíò³ºþ/êîíòðãàðàíò³ºþ.
8. Ó ðàç³ ïîäàííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè íå íà ïîâíó ñóìó
êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çí³ìຠç
îáë³êó ãàðàíò³þ òà êîíòðãàðàíò³þ íà ñóìó ñïëà÷åíèõ áàíêîì-ãàðàíòîì
(ðåçèäåíòîì) êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ.
Ãëàâà 6. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, íàäàíî¿
áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) ï³ä êîíòðãàðàíò³þ
³íøèõ áàíê³â
1. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò àáî áàíê, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà
êîíòðãàðàíò³ÿ, íàä³ñëàâ áàíêó-ãàðàíòó (ðåçèäåíòó) çàïèò ïðèíöèïàëà
ùîäî äîñòðîêîâîãî ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, òî áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò)
ìຠíàä³ñëàòè â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðó äëÿ îòðèìàííÿ
éîãî çãîäè íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿. ϳäòâåðäæåííÿ çãîäè áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ
ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ
çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ ìຠíàäñèëàòèñÿ äî áàíêó-ãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿ (ó öüîìó ðàç³ ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè
ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á áåíåô³ö³àðà, ÿê³
çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â
åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê", "ê볺íò -
²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" [ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè
åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè, ÿêùî áåíåô³ö³àð çà ãàðàíò³ºþ º
ê볺íòîì áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)].
2. ßêùî áåíåô³ö³àð çà ãàðàíò³ºþ íå º ê볺íòîì áàíêó-ãàðàíòà
(ðåçèäåíòà), òî ïîâ³äîìëåííÿ/ëèñò-çãîäà áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå
ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)
â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ ìຠîáîâ'ÿçêîâî
ïåðåäàâàòèñÿ äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) ÷åðåç áàíê áåíåô³ö³àðà
(ðåçèäåíò). Áàíê áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) çàñâ³ä÷óº îòðèìàíå â³ä
áåíåô³ö³àðà ïîâ³äîìëåííÿ/ëèñò-çãîäó íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ
ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ
çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ ñâî¿ì ï³äïèñîì ³ â³äáèòêîì øòàìïó
áàíêó, ï³äòâåðäæóþ÷è ñïðàâæí³ñòü ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè
áåíåô³ö³àðà íà îòðèìàíîìó â³ä íüîãî âèùåçàçíà÷åíîìó
ïîâ³äîìëåíí³/ëèñò³-çãîä³.
3. ßêùî áåíåô³ö³àð íàïîëÿãຠíà ïðèñêîðåíí³ îòðèìàííÿ
áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) ïîâ³äîìëåííÿ/ëèñòà-çãîäè íà
äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ, òî áàíê
áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) ìîæå íàä³ñëàòè â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ íà
àäðåñó áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà). Ãàðàíò³ÿ ââàæàòèìåòüñÿ ïðèïèíåíîþ ëèøå çà óìîâè, ÿêùî
áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè
íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà
(ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ òà íàä³ñëàâ
â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà.
ïëàò³æíèõ ñèñòåì Â.Ì.Êðàâåöü
= çàâàíòàæèòè çàêîíîäàâ÷èé àêò, àêòóàëüíèé íà ïîòî÷íèé ÷àñ =