Íàáëèæàé ÏÅÐÅÌÎÃÓ!

Äîëó÷àéñÿ äî çáîðó íà àâòî äëÿ âèêîíàííÿ áîéîâèõ çàâäàíü!

Çâåðíåííÿ òà çâ³òí³ñòü

 

ϠΠѠҠÀ Í Î Â À 15.12.2004 N 639 "Ïðî çàòâåðäæåííÿ Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ". 2004

²íôîðìàö³ÿ àêòóàëüíà íà 20.09.2016
çàâàíòàæèòè äîêóìåíò, àêòóàëüíèé íà ïîòî÷íèé ÷àñ

                                                          

ÏÐÀÂ˲ÍÍß ÍÀÖ²ÎÍÀËÜÍÎÃÎ ÁÀÍÊÓ ÓÊÐÀ¯ÍÈ

ϠΠѠҠÀ Í Î Â À

15.12.2004 N 639

Çàðåºñòðîâàíî â ̳í³ñòåðñòâ³

þñòèö³¿ Óêðà¿íè

13 ñ³÷íÿ 2005 ð.

çà N 41/10321

Ïðî çàòâåðäæåííÿ Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ

áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà

³íîçåìíèõ âàëþòàõ

³äïîâ³äíî äî ñòàòåé 7, 44 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé

áàíê Óêðà¿íè" ( 679-14 ), Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó

ä³ÿëüí³ñòü" ( 2121-14 ) òà ç ìåòîþ âñòàíîâëåííÿ ïîðÿäêó çä³éñíåííÿ

áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ

Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ϠΠѠҠÀ Í Î Â Ë ß ª:

1. Çàòâåðäèòè Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè

îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ, ùî

äîäàºòüñÿ.

2. Äåïàðòàìåíòó ïëàò³æíèõ ñèñòåì (Â.Ì. Êðàâåöü) ï³ñëÿ

äåðæàâíî¿ ðåºñòðàö³¿ â ̳í³ñòåðñòâ³ þñòèö³¿ Óêðà¿íè äîâåñòè çì³ñò

ö³º¿ ïîñòàíîâè äî â³äîìà òåðèòîð³àëüíèõ óïðàâë³íü Íàö³îíàëüíîãî

áàíêó Óêðà¿íè òà áàíê³â Óêðà¿íè äëÿ êåð³âíèöòâà òà âèêîðèñòàííÿ â

ðîáîò³.

3. Êîíòðîëü çà âèêîíàííÿì ö³º¿ ïîñòàíîâè ïîêëàñòè íà

íà÷àëüíèê³â òåðèòîð³àëüíèõ óïðàâë³íü Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

4. Ïîñòàíîâà íàáèðຠ÷èííîñò³ ÷åðåç 10 äí³â ï³ñëÿ äåðæàâíî¿

ðåºñòðàö³¿ â ̳í³ñòåðñòâ³ þñòèö³¿ Óêðà¿íè.

Â.î. Ãîëîâè À.Ï.ßöåíþê

ÇÀÒÂÅÐÄÆÅÍÎ

Ïîñòàíîâà Ïðàâë³ííÿ

Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè

15.12.2004 N 639

Çàðåºñòðîâàíî â ̳í³ñòåðñòâ³

þñòèö³¿ Óêðà¿íè

13 ñ³÷íÿ 2005 ð.

çà N 41/10321

ÏÎËÎÆÅÍÍß

ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè îïåðàö³é çà

ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ

Öå Ïîëîæåííÿ ðîçðîáëåíî â³äïîâ³äíî äî Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó

Óêðà¿íè ( 435-15 ), Äåêðåòó Êàá³íåòó ̳í³ñòð³â Óêðà¿íè â³ä

19.02.93 N 15-93 ( 15-93 ) "Ïðî ñèñòåìó âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ ³

âàëþòíîãî êîíòðîëþ", Çàêîí³â Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé áàíê

Óêðà¿íè" ( 679-14 ), "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü"

( 2121-14 ), "Ïðî ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè òà äåðæàâíå ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â

ô³íàíñîâèõ ïîñëóã" ( 2664-14 ), ³íøèõ çàêîíîäàâ÷èõ àêò³â Óêðà¿íè

òà íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè (äàë³ -

Íàö³îíàëüíèé áàíê).

Ðîçä³ë I. Çàãàëüí³ ïîëîæåííÿ

1. Öå Ïîëîæåííÿ ðåãóëþº ïîðÿäîê, óìîâè íàäàííÿ òà îòðèìàííÿ

áàíêàìè ãàðàíò³é òà ¿õ âèêîíàííÿ.

2. Òåðì³íè â öüîìó Ïîëîæåíí³ âæèâàþòüñÿ â òàêîìó çíà÷åíí³: àâ³çóþ÷èé áàíê - áàíê, ÿêèé àâ³çóº òà íàäຠïèñüìîâå

ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà ïðî óìîâè íàäàíî¿

ãàðàíò³¿ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà; áàíê áåíåô³ö³àðà - áàíê, ùî îáñëóãîâóº áåíåô³ö³àðà çà

ãàðàíò³ºþ; áàíê-ãàðàíò - áàíê, ÿêèé íàäຠãàðàíò³þ íà êîðèñòü

áåíåô³ö³àðà; áàíê-êîíòðãàðàíò - áàíê, ÿêèé íàäຠêîíòðãàðàíò³þ íà êîðèñòü

áàíêó-ãàðàíòà àáî íà êîðèñòü ³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà; áåçâ³äêëè÷íà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, óìîâè ÿêî¿ íå ìîæóòü áóòè

çì³íåí³ ³ âîíà íå ìîæå áóòè ïðèïèíåíà áàíêîì-ãàðàíòîì çã³äíî ³ç

çàÿâîþ ïðèíöèïàëà áåç çãîäè òà ïîãîäæåííÿ ç áåíåô³ö³àðîì; áåçóìîâíà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, çà ÿêîþ áàíê-ãàðàíò ó ðàç³

ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì ñâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ,

ñïëà÷óº êîøòè áåíåô³ö³àðó çà ïåðøîþ éîãî âèìîãîþ áåç ïîäàííÿ

áóäü-ÿêèõ ³íøèõ äîêóìåíò³â àáî âèêîíàííÿ áóäü-ÿêèõ ³íøèõ óìîâ; áåíåô³ö³àð - îñîáà, íà êîðèñòü ÿêî¿ íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ; â³äêëè÷íà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, óìîâè ÿêî¿ ìîæóòü áóòè â

áóäü-ÿêèé ÷àñ çì³íåí³ ³ âîíà ìîæå áóòè â³äêëèêàíà áàíêîì-ãàðàíòîì

çà çàÿâîþ ïðèíöèïàëà áåç ïîïåðåäíüîãî ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðà; âèìîãà - ëèñò àáî ïîâ³äîìëåííÿ ç âèìîãîþ äî

áàíêó-ãàðàíòà/áàíêó-êîíòðãàðàíòà ñïëàòèòè êîøòè çà ãàðàíò³ºþ.

Âèìîãà ñêëàäàºòüñÿ áåíåô³ö³àðîì ³ ïîäàºòüñÿ çà äîâ³ëüíîþ ïèñüìîâîþ

ôîðìîþ (â ÿê³é ìຠçàçíà÷àòèñÿ ïðè÷èíà ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì

îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ) àáî íàäñèëàºòüñÿ

ó ôîðì³ ïîâ³äîìëåííÿ áàíêó-ãàðàíòó/áàíêó-êîíòðãàðàíòó; ãàðàíò³éíèé âèïàäîê - ôàêò ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì ïåðåä

áåíåô³ö³àðîì çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, ó çâ'ÿçêó ³ç

íàñòàííÿì ÿêîãî áàíê-ãàðàíò îäåðæóº âèìîãó áåíåô³ö³àðà íà ñïëàòó

êîøò³â â³äïîâ³äíî äî âèäàíî¿ ãàðàíò³¿ ç óðàõóâàííÿì óìîâ íàäàíî¿

ãàðàíò³¿ òà ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿; ãàðàíò³éíèé ëèñò - öå ãàðàíò³ÿ, ùî îôîðìëåíà íàëåæíèì ÷èíîì

íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿; ãàðàíò³ÿ - öå ñïîñ³á çàáåçïå÷åííÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü,

â³äïîâ³äíî äî ÿêîãî áàíê-ãàðàíò ïðèéìຠíà ñåáå ãðîøîâå

çîáîâ'ÿçàííÿ ïåðåä áåíåô³ö³àðîì (îôîðìëåíå â ïèñüìîâ³é ôîðì³ àáî ó

ôîðì³ ïîâ³äîìëåííÿ) ñïëàòèòè êîøòè çà ïðèíöèïàëà â ðàç³

íåâèêîíàííÿ îñòàíí³ì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü ó ïîâíîìó îáñÿç³ àáî ¿õ

÷àñòèíó â ðàç³ ïðåä'ÿâëåííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè òà äîòðèìàííÿ âñ³õ

âèìîã, ïåðåäáà÷åíèõ óìîâàìè ãàðàíò³¿.

Çîáîâ'ÿçàííÿ áàíêó-ãàðàíòà

ïåðåä áåíåô³ö³àðîì íå çàëåæèòü â³ä îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ

ïðèíöèïàëà (éîãî ïðèïèíåííÿ àáî íåä³éñíîñò³), çîêðåìà ³ òîä³, êîëè

ïîñèëàííÿ íà òàêå çîáîâ'ÿçàííÿ áåçïîñåðåäíüî ì³ñòèòüñÿ â òåêñò³

ãàðàíò³¿; êîíòðãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, ÿêó íàäຠáàíê-êîíòðãàðàíò íà

êîðèñòü áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà; ïîâ³äîìëåííÿ - ïîâ³äîìëåííÿ, ùî ñêëàäàºòüñÿ òà íàäñèëàºòüñÿ

áàíêàìè, ÿê³ çä³éñíþþòü îïåðàö³¿ çà ãàðàíò³ÿìè ó ôîðìàòàõ

ì³æíàðîäíèõ ñòàíäàðò³â (ùî âèêîðèñòîâóþòüñÿ â ì³æíàðîäí³é

áàíê³âñüê³é ïðàêòèö³), çà äîïîìîãîþ òåëåêñà (ïîâ³äîìëåííÿ ìîæå

ì³ñòèòè â³äïîâ³äíèé òåëåêñíèé êëþ÷) àáî ñèñòåìè SWIFT, àáî ³íøèìè

çàñîáàìè ïåðåäàâàííÿ ³íôîðìàö³¿ íà àäðåñó áàíê³â, ùî áåðóòü ó÷àñòü

ó çä³éñíåíí³ îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè; ïðèíöèïàë - îñîáà, çà çàÿâîþ ÿêî¿ íàäàºòüñÿ

ãàðàíò³ÿ/êîíòðãàðàíò³ÿ; òîâàð - òåðì³í óæèâàºòüñÿ â çíà÷åíí³, âèçíà÷åíîìó â Çàêîí³

Óêðà¿íè "Ïðî çîâí³øíüîåêîíîì³÷íó ä³ÿëüí³ñòü" ( 959-12 ); òåíäåðíà äîêóìåíòàö³ÿ - äîêóìåíòàö³ÿ, ùî ãîòóºòüñÿ çàìîâíèêîì

òåíäåðà ³ ïåðåäàºòüñÿ îñîáàì (ó÷àñíèêàì òåíäåðà) äëÿ ï³äãîòîâêè òà

¿õ ó÷àñò³ â òåíäåð³; óìîâíà ãàðàíò³ÿ - ãàðàíò³ÿ, çà ÿêîþ áàíê-ãàðàíò ó ðàç³

ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì ñâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ,

ñïëà÷óº êîøòè áåíåô³ö³àðó íà ï³äñòàâ³ âèìîãè áåíåô³ö³àðà òà â ðàç³

âèêîíàííÿ íèì â³äïîâ³äíèõ óìîâ àáî ïîäàííÿ äîêóìåíò³â, çàçíà÷åíèõ

ó ãàðàíò³¿.

3. Âèìîãè öüîãî Ïîëîæåííÿ ïîøèðþþòüñÿ íà áàíêè, ÿê³ áåðóòü

ó÷àñòü ó çä³éñíåíí³ îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè.

4. Áàíê-ãàðàíò/áàíê-êîíòðãàðàíò íàäຠãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿

ÿê ó íàö³îíàëüí³é, òàê ³ â ³íîçåìíèõ âàëþòàõ äëÿ çàáåçïå÷åííÿ

âèêîíàííÿ ïðèíöèïàëîì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü ïåðåä áåíåô³ö³àðîì çà

îñíîâíèì çîáîâ'ÿçàííÿì.

5. Áàíê-ãàðàíò ìîæå íàäàâàòè òàê³ âèäè ãàðàíò³é: ïëàò³æí³

ãàðàíò³¿, ãàðàíò³¿ ïîâåðíåííÿ àâàíñîâîãî ïëàòåæó, òåíäåðí³

ãàðàíò³¿ (ãàðàíò³¿ çàáåçïå÷åííÿ ïðîïîçèö³¿), ãàðàíò³¿ âèêîíàííÿ,

ãàðàíò³¿ ïîâåðíåííÿ ïîçèêè òîùî.

6. ßêùî â ãàðàíò³¿ íåìຠïðÿìîãî çàñòåðåæåííÿ ïðî ¿¿

â³äêëè÷í³ñòü âîíà º áåçâ³äêëè÷íîþ.

7. Çàëåæíî â³ä ðåçèäåíòíîñò³ áåíåô³ö³àðà ãàðàíò³¿ ïîä³ëÿþòüñÿ

íà òàê³, ÿê³ íàäàí³ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà-ðåçèäåíòà, ³ òàê³, ÿê³

íàäàí³ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà-íåðåçèäåíòà.

8. Îïåðàö³¿ çà ãàðàíò³ÿìè/êîíòðãàðàíò³ÿìè çä³éñíþþòüñÿ

áàíêàìè çà äîðó÷åííÿì ïðèíöèïàëà àáî ³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà â

ïîðÿäêó, âèçíà÷åíîìó öèì Ïîëîæåííÿì, ó ðàç³ íàäàííÿ îñòàíí³ìè

â³äïîâ³äíîãî íàëåæíîãî çàáåçïå÷åííÿ àáî áåç íüîãî.

9. Âèêîíàííÿ ïðèíöèïàëîì ñâî¿õ çîáîâ'ÿçàíü ïåðåä

áàíêîì-ãàðàíòîì àáî áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì çà äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ

ãàðàíò³¿ çàáåçïå÷óºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî âèìîã çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè.

10. Ó ðàç³ íàäàííÿ áàíêàìè ãàðàíò³é çà äîãîâîðàìè (ó òîìó

÷èñë³ òåíäåðíîþ äîêóìåíòàö³ºþ) àáî çà äîêóìåíòàìè, ÿê³ ìàþòü ñèëó

äîãîâîðó, çà ÿêèìè íå ïåðåäáà÷åíî íàäõîäæåííÿ òîâàðó â Óêðà¿íó, òî

³íîçåìíà âàëþòà ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) çà öèìè

ãàðàíò³ÿìè àáî ³íîçåìíà âàëþòà äëÿ ñïëàòè çà íèìè (ó ðàç³ íàñòàííÿ

ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó çà öèìè ãàðàíò³ÿìè) íå ìîæå áóòè êóïëåíà íà

ì³æáàíê³âñüêîìó âàëþòíîìó ðèíêó Óêðà¿íè (äàë³ - ÌÂÐÓ) â³äïîâ³äíî

äî âèìîã íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ç ïèòàíü

êóï³âë³/ïðîäàæó, êîíâåðòàö³¿ ³íîçåìíèõ âàëþò.

11. Áàíê-ãàðàíò ìîæå ïðèéíÿòè êîíòðãàðàíò³¿ â³ä

áàíê³â-êîíòðãàðàíò³â áåç ðîçì³ùåííÿ íèìè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ

(ïîêðèòòÿ) çà ãàðàíò³ÿìè, ÿêùî ñóìà òà ñòðîê òàêèõ êîíòðãàðàíò³é

â³äïîâ³äàþòü ñóì³ òà ñòðîêó, âèçíà÷åíèì áàíêîì-ãàðàíòîì çà â³ëüíèì

ë³ì³òîì ïðèéíÿòòÿ ðèçèêó, â³äêðèòîìó áàíêó-êîíòðãàðàíòó.

12. гøåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ òà óìîâè ¿¿

âèäà÷³ ïðèéìàºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì/áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì â³äïîâ³äíî

äî ñâî¿õ âíóòð³øí³õ ïîëîæåíü.

13. Ãàðàíò³ÿ ìîæå íàäàâàòèñÿ áåçïîñåðåäíüî áåíåô³ö³àðó àáî

ïåðåäàâàòèñÿ ÷åðåç àâ³çóþ÷èé áàíê, àáî ÷åðåç áàíê-êîðåñïîíäåíò

òà/àáî áàíê áåíåô³ö³àðà, àáî áåçïîñåðåäíüî ïðèíöèïàëó äëÿ

ïîäàëüøîãî ¿¿ ïåðåäàâàííÿ áåíåô³ö³àðó.

14. Ó ðàç³ ïîðóøåííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì ñâîãî îáîâ'ÿçêó éîãî

â³äïîâ³äàëüí³ñòü íå îáìåæóºòüñÿ ñóìîþ, íà ÿêó âèäàíî ãàðàíò³þ,

ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî â ãàðàíò³¿.

15. Ñòðîê 䳿 êîíòðãàðàíò³¿ â ðàç³ ¿¿ íàäàííÿ ìàº

çàê³í÷óâàòèñÿ ï³çí³øå ñòðîêó 䳿 ñàìî¿ ãàðàíò³¿. ßêùî

áàíê-êîíòðãàðàíò ðîçì³ñòèâ êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ)

â áàíêó-ãàðàíò³, òî îïåðàö³ÿ çà êîíòðãàðàíò³ºþ ââàæàòèìåòüñÿ

çàâåðøåíîþ ï³ñëÿ ïîâåðíåííÿ öèõ êîøò³â äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî

ï³ñëÿ çä³éñíåííÿ ñïëàòè êîøò³â çà ãàðàíò³ºþ/êîíòðãàðàíò³ºþ òà â

ðàç³ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ ³ äîñòðîêîâîãî

ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿.

16. ßêùî âàëþòà ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿

â³äð³çíÿºòüñÿ â³ä âèäó âàëþòè, â ÿê³é íàäàíà ãàðàíò³ÿ, òî ñóìà

êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) çà ãàðàíò³ºþ çà âèìîãîþ

áàíêó-ãàðàíòà/êîíòðãàðàíòà ìîæå áóòè çá³ëüøåíà íà ñóìó ìîæëèâèõ

ðèçèê³â â³ä çì³íè êóðñ³â ³íîçåìíèõ âàëþò çà óìîâè, ùî öå

ïåðåäáà÷åíî â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî â äîãîâîð³,

óêëàäåíîìó ì³æ ïðèíöèïàëîì ³ áàíêîì-ãàðàíòîì àáî áàíêîì-ãàðàíòîì

òà áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì.

17. ßêùî êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) íåäîñòàòíüî

äëÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, òî â ðàç³

çðîñòàííÿ êóðñó ³íîçåìíî¿ âàëþòè àáî ãðèâí³ â äîãîâîð³, óêëàäåíîìó

ì³æ áàíêîì-ãàðàíòîì ³ ïðèíöèïàëîì, ìîæå áóòè ïåðåäáà÷åíî ïðàâî

áàíêó-ãàðàíòà ñïèñàòè ç ðàõóíêó ïðèíöèïàëà äîäàòêîâó ñóìó êîøò³â

äëÿ çä³éñíåííÿ îïåðàö³¿ ç êóï³âë³ ³íîçåìíî¿ âàëþòè íà ÌÂÐÓ ç ìåòîþ

çàáåçïå÷åííÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ çà ãàðàíò³ºþ â ïîâíîìó îáñÿç³. Îïåðàö³¿ ç êóï³âë³/ïðîäàæó, êîíâåðòàö³¿ ³íîçåìíèõ âàëþò íà

ÌÂÐÓ çä³éñíþþòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çã³äíî ç âèìîãàìè

íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ç ïèòàíü

êóï³âë³/ïðîäàæó, êîíâåðòàö³¿ ³íîçåìíèõ âàëþò.

18. Áàíêè, ÿê³ áåðóòü ó÷àñòü ó çä³éñíåíí³ îïåðàö³é çà

ãàðàíò³ÿìè, óòðèìóþòü êîì³ñ³éíó âèíàãîðîäó òà â³äøêîäóâàííÿ âèòðàò

ç ïðèíöèïàëà àáî ç áåíåô³ö³àðà â³äïîâ³äíî äî óìîâ ãàðàíò³¿ òà íà

ï³äñòàâ³ äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ àáî ³íøîãî â³äïîâ³äíîãî

äîãîâîðó, â ÿêîìó ïåðåäáà÷åí³ óìîâè óòðèìàííÿ êîì³ñ³éíî¿

âèíàãîðîäè òà â³äøêîäóâàííÿ âèòðàò. Êîì³ñ³éíà âèíàãîðîäà â³ä

ðåçèäåíò³â ìຠóòðèìóâàòèñÿ óïîâíîâàæåíèìè áàíêàìè ëèøå â

íàö³îíàëüí³é âàëþò³.

19. Ó êîíòðãàðàíò³¿ ìຠáóòè ïåðåäáà÷åíî â³äøêîäóâàííÿ

áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì çä³éñíåíèõ áàíêîì-ãàðàíòîì ïëàòåæ³â çà

íàäàíèìè íèì ãàðàíò³ÿìè, â³äïîâ³äíî äî óìîâ êîíòðãàðàíò³¿.

Ðîçä³ë II. Çä³éñíåííÿ áàíêîì-ðåçèäåíòîì îïåðàö³é çà

íàäàíèìè ãàðàíò³ÿìè/êîíòðãàðàíò³ÿìè

Ãëàâà 1. Ïîðÿäîê îôîðìëåííÿ òà ïîäàííÿ ïðèíöèïàëîì äî

áàíêó-ãàðàíòà çàÿâè ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿

1. Äëÿ îòðèìàííÿ ãàðàíò³¿ ïðèíöèïàë ïîäຠäî áàíêó-ãàðàíòà

çàÿâó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿.

2. Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ñêëàäàºòüñÿ çà äîâ³ëüíîþ

ôîðìîþ, àëå ³ç çàçíà÷åííÿì óñ³õ îáîâ'ÿçêîâèõ ðåêâ³çèò³â,

ïåðåäáà÷åíèõ ïóíêòîì 4 ö³º¿ ãëàâè.

3. Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ çàïîâíþºòüñÿ ç âèêîðèñòàííÿì

â³äïîâ³äíèõ òåõí³÷íèõ çàñîá³â àáî â³ä ðóêè òà ïîäàºòüñÿ äî

áàíêó-ãàðàíòà íå ìåíøå í³æ ó äâîõ ïðèì³ðíèêàõ, îäèí ç ÿêèõ -

îðèã³íàë, äðóãèé ¿¿ êîï³ÿ. Ïåðøèé ïðèì³ðíèê çàÿâè ïðî íàäàííÿ

ãàðàíò³¿ ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ

îñ³á ïðèíöèïàëà, ÿê³ çàçíà÷åí³ íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³

â³äáèòêîì ïå÷àòêè, àáî ï³äïèñè îñ³á, óïîâíîâàæåíèõ íà öå ¿õ

óñòàíîâ÷èìè äîêóìåíòàìè, à â ðàç³ ïîäàííÿ çàÿâè ïðî íàäàííÿ

ãàðàíò³¿ â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê",

"ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî âîíà ìàº

ì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³

ï³äïèñóþòü ¿õ íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿. ³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó, ÿêèé îòðèìàâ çàÿâó ïðî

íàäàííÿ ãàðàíò³¿ â åëåêòðîíí³é ôîðì³, ðîçäðóêîâóº ¿¿ íà ïàïåðîâîìó

íîñ³¿, çàñâ³ä÷óº ï³äïèñîì ³ çàçíà÷ຠäàòó çä³éñíåííÿ äðóêó.

4. Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ îáîâ'ÿçêîâî ìຠì³ñòèòè òàê³

ðåêâ³çèòè: íàçâó òà ì³ñöåçíàõîäæåííÿ áàíêó-ãàðàíòà àáî óìîâè âèçíà÷åííÿ

áàíêó-ãàðàíòà áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì; íàçâó äîêóìåíòà - "Çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿"; äàòó ñêëàäàííÿ òà íîìåð çàÿâè ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ (÷èñëî -

öèôðàìè, ì³ñÿöü - öèôðàìè àáî ñëîâàìè, ð³ê - öèôðàìè). Öþ äàòó

ìîæå çàçíà÷àòè áàíê-ãàðàíò; ïîâíó àáî ñêîðî÷åíó íàçâó ïðèíöèïàëà, ùî çá³ãàºòüñÿ ç íàçâîþ,

ÿêà çàçíà÷åíà íèì ó êàðòö³, ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà

ïå÷àòêè [äëÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå, ³ì'ÿ òà ïî áàòüêîâ³ òà

äîêóìåíò, ùî ¿¿ çàñâ³ä÷óº (ñåð³ÿ, íîìåð, äàòà, êèì âèäàíèé, ì³ñöå

ïðîæèâàííÿ)], éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ; íàçâó íàö³îíàëüíî¿ âàëþòè àáî ³íîçåìíî¿ âàëþòè, â ÿê³é

íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ, ñëîâàìè òà öèôðîâèé àáî ë³òåðíèé êîä ³íîçåìíî¿

âàëþòè â³äïîâ³äíî äî Êëàñèô³êàòîðà ³íîçåìíèõ âàëþò òà áàíê³âñüêèõ

ìåòàë³â, çàòâåðäæåíîãî ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó

Óêðà¿íè â³ä 04.02.98 N 34 ( v0521500-98 ) (ó ðåäàêö³¿ ïîñòàíîâè

Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 02.10.2002 N 378

( z0841-02 ), çàðåºñòðîâàíî¿ â ̳í³ñòåðñòâ³ þñòèö³¿ Óêðà¿íè

24.10.2002 çà N 841/7129), ç³ çì³íàìè (äàë³ - Êëàñèô³êàòîð); ñóìó ãàðàíò³¿ öèôðàìè òà ñëîâàìè; íîìåð äîãîâîðó àáî ³íøîãî äîêóìåíòà, ÿêèé çã³äíî ³ç

çàêîíîäàâñòâîì Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó (çà íàÿâíîñò³), àáî

ïîñèëàííÿ íà ðåêâ³çèòè òåíäåðíî¿ äîêóìåíòàö³¿ ïðî ïðîâåäåííÿ

òåíäåðà, äå ïåðåäáà÷åíî îñíîâíå çîáîâ'ÿçàííÿ; íàçâó áåíåô³ö³àðà (äëÿ áåíåô³ö³àðà ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå,

³ì'ÿ, ïî áàòüêîâ³), éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ àáî ì³ñöå ïðîæèâàííÿ (çà

íàÿâíîñò³ òàêî¿ ³íôîðìàö³¿); íàçâó áàíêó áåíåô³ö³àðà - éîãî íàçâó òà ì³ñöåçíàõîäæåííÿ,

SWIFT-êîä (BIC kod) àáî íîìåð òåëåêñà (çàçíà÷àºòüñÿ çà ïîòðåáîþ); âèä ãàðàíò³¿; óìîâè ãàðàíò³¿; ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿; ïîñèëàííÿ íà Óí³ô³êîâàí³ ïðàâèëà äëÿ ãàðàíò³é çà âèìîãîþ,

ðîçðîáëåí³ Ì³æíàðîäíîþ òîðãîâîþ ïàëàòîþ (ïóáë³êàö³ÿ ̳æíàðîäíî¿

òîðãîâî¿ ïàëàòè N 458), àáî ³íø³ ì³æíàðîäí³ äîêóìåíòè (çà

ïîòðåáîþ); â³äáèòîê ïå÷àòêè, ÿêùî çàÿâà ïîäàºòüñÿ íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿,

ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á ïðèíöèïàëà (çàçíà÷àþòüñÿ â³äïîâ³äíî äî

ïóíêòó 3 ö³º¿ ãëàâè), ÿê³ çàçíà÷åí³ íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè

ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêîì ïå÷àòêè (äëÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè, ÿêà ¿¿ íå ìàº, -

ëèøå ¿¿ ï³äïèñ).

5. Êð³ì òîãî, ó çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ïðèíöèïàë ìîæå

äîðó÷èòè áàíêó-ãàðàíòó: ñïèñàòè êîøòè â íàö³îíàëüí³é àáî ³íîçåìíèõ âàëþòàõ ç

ïîòî÷íîãî ðàõóíêó ïðèíöèïàëà äëÿ ðåçåðâóâàííÿ ãðîøîâîãî

çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿, ÿêùî öå ïåðåäáà÷åíî äîãîâîðîì

ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, óêëàäåíèì ì³æ ïðèíöèïàëîì ³ áàíêîì-ãàðàíòîì; íàäàòè ãàðàíò³þ çà ðàõóíîê áàíê³âñüêîãî êðåäèòó àáî ï³ä

çàñòàâó â³äïîâ³äíî äî óêëàäåíèõ äîãîâîð³â ì³æ áàíêîì-ãàðàíòîì ³

ïðèíöèïàëîì ïðî íàäàííÿ êðåäèòó ï³ä ãàðàíò³þ àáî äîãîâîðó çàñòàâè,

àáî çà ðàõóíîê â³äêðèòèõ éîìó êðåäèòíèõ ë³í³é, àáî â ìåæàõ

âèçíà÷åíîãî â³ëüíîãî ë³ì³òó ïðèéíÿòòÿ ðèçèêó, â³äêðèòîãî íà

áàíê-êîíòðãàðàíò, àáî ³íøîãî çàáåçïå÷åííÿ, ïðèéíÿòíîãî äëÿ

áàíêó-ãàðàíòà; óòðèìàòè ç íàëåæíèõ éîìó êîøò³â êîì³ñ³éíó âèíàãîðîäó òà

â³äøêîäóâàòè âèòðàòè, ùî íàëåæàòü áàíêó-ãàðàíòó òà ³íøèì áàíêàì,

ùî áåðóòü ó÷àñòü ó íàäàíí³ ãàðàíò³¿; çä³éñíèòè ³íø³ 䳿 â³äïîâ³äíî äî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè.

6. Ðàçîì ³ç çàÿâîþ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ïðèíöèïàë ïîäຠäî

áàíêó-ãàðàíòà òàê³ äîêóìåíòè: êîï³þ äîãîâîðó àáî ³íøîãî äîêóìåíòà, ÿêèé çã³äíî ³ç

çàêîíîäàâñòâîì Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó (çà íàÿâíîñò³), ó ÿêîìó

ìîæå áóòè ïåðåäáà÷åíî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ (äàë³ - äîãîâ³ð), àáî êîï³þ

òåíäåðíî¿ äîêóìåíòàö³¿ ïðî ïðîâåäåííÿ òåíäåðà (ÿêùî âîíà º) òîùî.

Êîï³ÿ äîãîâîðó àáî òåíäåðíà äîêóìåíòàö³ÿ (ó ðàç³ íàäàííÿ

áàíêîì-ãàðàíòîì òåíäåðíî¿ ãàðàíò³¿) çàëèøàºòüñÿ â ñïðàâ³ çà

ãàðàíò³ºþ, ùî ôîðìóºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (äàë³ - Ñïðàâà); êîï³þ ðåºñòðàö³éíîãî ñâ³äîöòâà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ïðî

ðåºñòðàö³þ äîãîâîðó ïðî çàëó÷åííÿ êðåäèòó, ïîçèêè â ³íîçåìíèõ

âàëþòàõ â³ä êðåäèòîðà-íåðåçèäåíòà; êîﳿ óñòàíîâ÷èõ äîêóìåíò³â; ô³íàíñîâ³ çâ³òè çà îñòàíí³ çâ³òí³ ïåð³îäè (çà ïîòðåáîþ); êàðòêó ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè (çà óìîâè,

ÿêùî ïðèíöèïàëó íå áóëè â³äêðèò³ ðàõóíêè â áàíêó-ãàðàíò³); ³íø³ äîêóìåíòè â³äïîâ³äíî äî âíóòð³øí³õ ïîëîæåíü

áàíêó-ãàðàíòà.

7. Áàíê-ãàðàíò ïîâèíåí ïåðåâ³ðèòè, ÷è â³äïîâ³äຠ³íôîðìàö³ÿ,

ùî çàçíà÷åíà â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, ³íôîðìàö³¿, çàçíà÷åí³é

ó äîãîâîð³ àáî ³íøîìó äîêóìåíò³, ÿêèé çã³äíî ³ç çàêîíîäàâñòâîì

Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó àáî òåíäåðíî¿ äîêóìåíòàö³¿.

8. Áàíê-ãàðàíò ðîçãëÿäຠïîäàí³ äîêóìåíòè, ð³âåíü

çàáåçïå÷åííÿ ãàðàíò³¿ òà ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ àáî

ïðî â³äìîâó â ¿¿ íàäàíí³ â³äïîâ³äíî äî ñâî¿õ âíóòð³øí³õ

áàíê³âñüêèõ ïîëîæåíü.

Ãëàâà 2. Ïîðÿäîê íàäàííÿ ãàðàíò³é áàíêîì-ãàðàíòîì

1. ϳñëÿ ïðèéíÿòòÿ áàíêîì-ãàðàíòîì ð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ

ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà ãîòóº ïðîåêò

äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ (ç óðàõóâàííÿì âèìîã ñòàòò³ 6 Çàêîíó

Óêðà¿íè "Ïðî ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè òà äåðæàâíå ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â

ô³íàíñîâèõ ïîñëóã" ( 2664-14 ) ³ â³äïîâ³äíî äî âíóòð³øí³õ

áàíê³âñüêèõ ïîëîæåíü áàíêó-ãàðàíòà ïîäຠéîãî ïðèíöèïàëó äëÿ

ï³äïèñàííÿ. ßêùî çàÿâà ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ìຠñèëó äîãîâîðó ïðî

íàäàííÿ ãàðàíò³¿, à ñàìå â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ïåðåäáà÷åí³

âñ³ óìîâè, çà ÿêèìè íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ, ³ öÿ çàÿâà ïîãîäæåíà ç

áàíêîì-ãàðàíòîì (ïîãîäæåííÿ çä³éñíþºòüñÿ øëÿõîì ï³äïèñàííÿ

êåð³âíèêîì ÷è óïîâíîâàæåíîþ îñîáîþ áàíêó-ãàðàíòà, ÿêà ìຠïðàâî

ï³äïèñó òàêèõ äîêóìåíò³â, ç ïðîñòàâëåííÿì â³äáèòêà ïå÷àòêè), òî

äîãîâ³ð ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ìîæå íå ñêëàäàòèñÿ.

2. Ïåðåâ³ðèâøè ïðèéíÿòí³ñòü äëÿ áàíêó-ãàðàíòà óìîâ äîãîâîðó

ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ ³ ïðàâèëüí³ñòü îôîðìëåííÿ ïîäàíèõ äîêóìåíò³â,

â³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà ñêëàäຠïðîåêò ãàðàíò³¿ òà

ïîãîäæóº ¿¿ ç ïðèíöèïàëîì ³ ïåðåäຠíà ï³äïèñ ïîãîäæåíó ãàðàíò³þ

îñîá³, ÿêà ìຠïðàâî ï³äïèñó òàêèõ äîêóìåíò³â ó áàíêó-ãàðàíò³.

ϳñëÿ ¿¿ ï³äïèñàííÿ áàíê-ãàðàíò ïðîòÿãîì ñòðîêó, âèçíà÷åíîãî

äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, íàäñèëຠïîâ³äîìëåííÿ ³ç

çàçíà÷åííÿì óìîâ ãàðàíò³¿ çà ðåêâ³çèòàìè, ùî çàçíà÷åí³ â çàÿâ³ ïðî

íàäàííÿ ãàðàíò³¿. ßêùî ãàðàíò³ÿ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà íàäàºòüñÿ

íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿, òî îðèã³íàë ãàðàíò³¿ ïåðåäàºòüñÿ ðàçîì ³ç

ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì (çà ïîòðåáîþ) ïðèíöèïàëó äëÿ ïåðåäàâàííÿ ¿¿

áåíåô³ö³àðó àáî íàäñèëàºòüñÿ áåçïîñåðåäíüî áåíåô³ö³àðó ðàçîì ³ç

ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì àáî ÷åðåç áàíê áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷èé áàíê,

àáî ÷åðåç áàíêè-êîðåñïîíäåíòè, àáî íàäàºòüñÿ áåçïîñåðåäíüî

ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà (ðàçîì ³ç ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì), ÿêùî öå

çàçíà÷åíî â òåêñò³ çàÿâè ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿. Ãàðàíò³ÿ íà

ïàïåðîâîìó íîñ³¿ ñêëàäàºòüñÿ â îäíîìó ïðèì³ðíèêó, îðèã³íàë ÿêî¿

íàäàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó. Îäíà êîï³ÿ ãàðàíò³¿ çàëèøàºòüñÿ â

áàíêó-ãàðàíò³, ³íøà - ïåðåäàºòüñÿ ïðèíöèïàëó.

3. Ãàðàíò³ÿ ìຠì³ñòèòè òàê³ ðåêâ³çèòè: íàçâó äîêóìåíòà - "Ãàðàíò³ÿ"; íîìåð, äàòó òà ì³ñöå ñêëàäàííÿ; ïîâíó àáî ñêîðî÷åíó íàçâó ïðèíöèïàëà, ùî çá³ãàºòüñÿ ç íàçâîþ,

ÿêà çàçíà÷åíà íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè

[äëÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå, ³ì'ÿ òà ïî áàòüêîâ³ òà äîêóìåíò,

ùî ¿¿ çàñâ³ä÷óº (ñåð³ÿ, íîìåð, äàòà, êèì âèäàíèé, ì³ñöå

ïðîæèâàííÿ)], éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ; íàçâó âàëþòè, â ÿê³é íàäàºòüñÿ ãàðàíò³ÿ, ñëîâàìè òà öèôðîâèé

àáî ë³òåðíèé êîä ³íîçåìíî¿ âàëþòè â³äïîâ³äíî äî Êëàñèô³êàòîðà; ñóìó ãàðàíò³¿ öèôðàìè òà ñëîâàìè ³ âàëþòó ïëàòåæó; äàòó, íîìåð ³ íàçâó (ó ðàç³ íàÿâíîñò³ òàêèõ ðåêâ³çèò³â)

äîãîâîðó àáî ³íøîãî äîêóìåíòà, ÿêèé çã³äíî ³ç çàêîíîäàâñòâîì

Óêðà¿íè ìຠñèëó äîãîâîðó (çà íàÿâíîñò³), àáî ïîñèëàííÿ íà

òåíäåðíó äîêóìåíòàö³þ ïðî ïðîâåäåííÿ òåíäåðà, â ÿêèõ ïåðåäáà÷åíà

âèìîãà ùîäî íàäàííÿ ãàðàíò³¿; íàçâó áåíåô³ö³àðà (äëÿ áåíåô³ö³àðà ô³çè÷íî¿ îñîáè - ïð³çâèùå,

³ì'ÿ, ïî áàòüêîâ³), éîãî ì³ñöåçíàõîäæåííÿ àáî ì³ñöå ïðîæèâàííÿ (çà

íàÿâíîñò³ òàêî¿ ³íôîðìàö³¿); íàçâó áàíêó áåíåô³ö³àðà - éîãî íàçâó òà àäðåñó, SWIFT-êîä

(BIC kod) àáî íîìåð òåëåêñà (çàçíà÷àºòüñÿ çà ïîòðåáîþ); íàçâó áàíêó-ãàðàíòà; òåðì³í 䳿 àáî ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿ ÷è îáñòàâèíè, çà ÿêèõ ñòðîê

䳿 ãàðàíò³¿ ââàæàºòüñÿ çàê³í÷åíèì; óìîâè, çà ÿêèõ íàäàºòüñÿ ïðàâî âèìàãàòè ïëàò³æ; óìîâè ùîäî çìåíøåííÿ/çá³ëüøåííÿ ñóìè ãàðàíò³¿ (ó ðàç³

ïîòðåáè); óìîâè, çà ÿêèõ ìîæíà âíîñèòè çì³íè äî òåêñòó ãàðàíò³¿

ïðèíöèïàëîì, áåíåô³ö³àðîì, áàíêîì-ãàðàíòîì; ï³äïèñ ³ â³äáèòîê ïå÷àòêè áàíêó-ãàðàíòà (ó ðàç³ îôîðìëåííÿ òà

íàäàííÿ ãàðàíò³¿ íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿) àáî åëåêòðîíí³ öèôðîâ³

ï³äïèñè (ó ðàç³ íàäàííÿ ãàðàíò³¿ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò -

áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã"; ³íø³ óìîâè.

4. Ãàðàíò³ÿ, ÿêà íàäàíà íà êîðèñòü ³íøîãî áàíêó áåíåô³ö³àðà,

íàäñèëàºòüñÿ ó ôîðì³ ïîâ³äîìëåííÿ áåçïîñåðåäíüî íà éîãî àäðåñó ç

ïðîõàííÿì ï³äòâåðäèòè ¿¿ îòðèìàííÿ, à êîï³ÿ ö³º¿ ãàðàíò³¿

ïåðåäàºòüñÿ ïðèíöèïàëó, ÿêèé ïîäàâ çàÿâó ïðî ¿¿ íàäàííÿ.

5. Ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ÷èííîþ ç äàòè ¿¿ âèäà÷³, ÿêùî â í³é íå

çàçíà÷åíî ³íøå. Äàòîþ âèäà÷³ ãàðàíò³¿ ââàæàºòüñÿ äåíü íàä³ñëàííÿ

áåíåô³ö³àðó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îìó áàíêó, àáî

áàíêàì-êîðåñïîíäåíòàì ïîâ³äîìëåííÿ ³ç çàçíà÷åííÿì óìîâ ãàðàíò³¿

àáî äàòà, çàçíà÷åíà íà ïîøòîâ³é êâèòàíö³¿, ùî ñâ³ä÷èòü ïðî

íàä³ñëàííÿ ãàðàíò³¿ ïîøòîâèì çâ'ÿçêîì, àáî äåíü ïåðåäàâàííÿ ¿¿

ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà àáî ïðèíöèïàëà äëÿ ïîäàëüøîãî ïåðåäàâàííÿ

¿¿ áåíåô³ö³àðó. Îáë³ê íàäàíî¿ ãàðàíò³¿ çä³éñíþºòüñÿ â äåíü

íàáðàííÿ íåþ ÷èííîñò³ çà â³äïîâ³äíèìè ïîçàáàëàíñîâèìè ðàõóíêàìè.

6. Îáë³ê îòðèìàíèõ â³ä ïðèíöèïàëà êîøò³â ãðîøîâîãî

çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿ çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çà

â³äïîâ³äíèìè ðàõóíêàìè ç îáë³êó êîøò³â ó ðîçðàõóíêàõ àáî çà

ðàõóíêîì äëÿ îáë³êó çàëó÷åíèõ âêëàä³â (äåïîçèò³â).

7. Îáë³ê óêëàäåíèõ ç ïðèíöèïàëîì äîãîâîð³â çàñòàâè

çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çà â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì

ðàõóíêîì.

8. ³äïîâ³äàëüíèé ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà ðåºñòðóº íàäàí³

ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ â æóðíàë³ ðåºñòðàö³¿ íàäàíèõ

ãàðàíò³é/êîíòðãàðàíò³é (äàë³ - Æóðíàë). Æóðíàë ìîæå âåñòèñÿ ÿê ó

ïàïåðîâ³é, òàê ³ â åëåêòðîíí³é ôîðìàõ. Ó Æóðíàë³ ìàþòü çàçíà÷àòèñÿ

òàê³ ðåêâ³çèòè: íîìåð ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿; íàçâà ïðèíöèïàëà àáî áàíêó-êîíòðãàðàíòà, çà äîðó÷åííÿì ÿêîãî

íàäàíà ãàðàíò³ÿ; íàçâà áåíåô³ö³àðà, íà êîðèñòü ÿêîãî íàäàíà ãàðàíò³ÿ; äàòà íàäàííÿ ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿; ñóìà ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ òà íàçâà àáî êîä íàö³îíàëüíî¿ àáî

³íîçåìíèõ âàëþò (öèôðîâèé àáî ë³òåðíèé) â³äïîâ³äíî äî

Êëàñèô³êàòîðà; ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿. Çà ïîòðåáîþ â Æóðíàë³ ìîæå çàçíà÷àòèñÿ ³íøà ³íôîðìàö³ÿ.

9. ßêùî áàíê-ãàðàíò íå îòðèìàâ ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿

â³äìîâó â³ä áàíêó áåíåô³ö³àðà àáî â³ä áåíåô³ö³àðà ïðî ïðèéíÿòòÿ

óìîâ ãàðàíò³¿, òî ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ïðèéíÿòîþ áåíåô³ö³àðîì.

10. Áàíê-ãàðàíò óñ³ äîêóìåíòè, ùî îòðèìàí³ çà êîæíîþ íàäàíîþ

ãàðàíò³ºþ, ó òîìó ÷èñë³ äîêóìåíòè, ïîäàí³ ïðèíöèïàëîì â³äïîâ³äíî

äî âèìîã, óñòàíîâëåíèõ ïóíêòîì 6 ãëàâè 1 ðîçä³ëó II öüîãî

Ïîëîæåííÿ, ôîðìóº â Ñïðàâó, ïîðÿäîê ôîðìóâàííÿ òà çáåð³ãàííÿ ÿêî¿

âèçíà÷ຠñàìîñò³éíî. Ñïðàâà òàêîæ ìîæå ì³ñòèòè: çàÿâó ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿; ëèñòè, ïîâ³äîìëåííÿ òà ³íø³ äîêóìåíòè áàíê³â ³ ïðèíöèïàëà; êîﳿ ëèñò³â, ïîâ³äîìëåíü òà ³íøèõ äîêóìåíò³â, ùî íàä³ñëàí³

³íøèì áàíêàì ³ ïðèíöèïàëó òà îòðèìàí³ â³ä íèõ; êîﳿ äîãîâîð³â ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ òà çàñòàâè (çà

íàÿâíîñò³); ³íø³ äîêóìåíòè ùîäî íàäàíî¿ ãàðàíò³¿, ÿê³ âèçíà÷åí³

áàíêîì-ãàðàíòîì ó ñâî¿õ âíóòð³øí³õ áàíê³âñüêèõ ïîëîæåííÿõ.

Ãëàâà 3. Ïîðÿäîê óíåñåííÿ ïðèíöèïàëîì çì³í

äî óìîâ ãàðàíò³¿

1. Ó ðàç³ âèíèêíåííÿ ïîòðåáè âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿

ïðèíöèïàë ïîäຠäî áàíêó-ãàðàíòà ëèñò-çâåðíåííÿ ïðî âíåñåííÿ çì³í

äî ÷èííî¿ ãàðàíò³¿, à òàêîæ çàñâ³ä÷åíó â³äáèòêîì ïå÷àòêè êîï³þ

â³äïîâ³äíèõ çì³í äî äîãîâîðó (çà ïîòðåáîþ). ßêùî ïðîòÿãîì 䳿

ãàðàíò³¿ äî äîãîâîðó âíîñèëèñÿ çì³íè ñòîñîâíî ðåêâ³çèò³â ñòîð³í ³

òåðì³í³â äîãîâîðó, òî ïðèíöèïàëîì îáîâ'ÿçêîâî ïîäàþòüñÿ äî

áàíêó-ãàðàíòà êîﳿ öèõ çì³í äî äîãîâîðó, ùî ñâ³ä÷èòü ïðî çãîäó

ñòîð³í äîãîâîðó ùîäî ¿õ âíåñåííÿ. Ëèñò-çâåðíåííÿ ïîäàºòüñÿ

ïðèíöèïàëîì äî áàíêó-ãàðàíòà íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿ (ó öüîìó ðàç³

ëèñò-çâåðíåííÿ ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè òèõ îñ³á

ïðèíöèïàëà, ÿê³ çàçíà÷åí³ íèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³

â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì

"ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã"

òîùî (ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè

â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü ëèñò-çâåðíåííÿ íà ïàïåðîâîìó

íîñ³¿).

2. Áàíê-ãàðàíò ï³ñëÿ ïåðåâ³ðêè ïðàâèëüíîñò³ çàïîâíåííÿ

ëèñòà-çâåðíåííÿ ïðî âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, ïåðåâ³ðêè

íàÿâíîñò³ ³ äîñòàòíîñò³ çàáåçïå÷åíîñò³ ãðîøîâèìè êîøòàìè ãàðàíò³¿

(ÿêùî çì³íè ïåðåäáà÷àþòü çá³ëüøåííÿ ñóìè àáî ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿)

òà ÿêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ íå ñóïåðå÷àòü îäíà îäí³é, òî çà

óìîâè ïðèéíÿòòÿ áàíêîì-ãàðàíòîì ð³øåííÿ ïðî ïðèéíÿòòÿ òàêèõ çì³í

(â³äïîâ³äíî äî ñâî¿õ âíóòð³øí³õ ïîëîæåíü) ³ îôîðìëåííÿ ³íøèõ

â³äïîâ³äíèõ äîãîâîð³â (çà ïîòðåáîþ) áàíê-ãàðàíò ó ìåæàõ ñòðîêó 䳿

ãàðàíò³¿ íàäñèëຠïîâ³äîìëåííÿ ïðî âíåñåííÿ çì³í äî áàíêó

áåíåô³ö³àðà àáî ïåðåäຠö³ çì³íè íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿ áåçïîñåðåäíüî

ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà àáî ïðåäñòàâíèêó ïðèíöèïàëà äëÿ

ïîäàëüøîãî ¿õ ïåðåäàâàííÿ áåíåô³ö³àðó.

3. Çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ìîæóòü áóòè âíåñåí³ ëèøå äî ÷àñó

çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿. Çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ íàáèðàþòü ÷èííîñò³ ç äàòè ¿õ íàäàííÿ,

ÿêùî â íèõ íå çàçíà÷åíî ³íøå. Äíåì íàäàííÿ çì³í óâàæàºòüñÿ äåíü

íàä³ñëàííÿ áåíåô³ö³àðó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îìó

áàíêó, àáî áàíêàì-êîðåñïîíäåíòàì ïîâ³äîìëåííÿ ³ç çàçíà÷åííÿì çì³í

äî óìîâ ãàðàíò³¿ àáî ç äàòè, çàçíà÷åíî¿ íà ïîøòîâ³é êâèòàíö³¿, ùî

ñâ³ä÷èòü ïðî íàä³ñëàííÿ ëèñòà ³ç çì³íàìè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ïîøòîâèì

çâ'ÿçêîì, àáî ç äíÿ ïåðåäàâàííÿ ëèñòà ³ç çì³íàìè äî óìîâ ãàðàíò³¿

ïðåäñòàâíèêó áåíåô³ö³àðà àáî ïðèíöèïàëà äëÿ ïîäàëüøîãî ïåðåäàâàííÿ

áåíåô³ö³àðó. Ó ðàç³ âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ ç ìåòîþ çìåíøåííÿ ñóìè

ãàðàíò³¿ àáî ñêîðî÷åííÿ ñòðîêó ¿¿ 䳿 çì³íè äî ãàðàíò³¿ íàáèðàþòü

÷èííîñò³ ëèøå ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³ä áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó

áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îãî áàíêó ïîâ³äîìëåííÿ ïðî ïðèéíÿòòÿ

çàçíà÷åíèõ çì³í. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì â³ä áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó

áåíåô³ö³àðà, àáî àâ³çóþ÷îãî áàíêó ïîâ³äîìëåííÿ ïðî â³äìîâó

áåíåô³ö³àðà çä³éñíèòè âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ áàíê-ãàðàíò

ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç äàòè îäåðæàííÿ â³äïîâ³äíîãî

ïîâ³äîìëåííÿ çîáîâ'ÿçàíèé ïèñüìîâî ³íôîðìóâàòè ïðî öå ïðèíöèïàëà.

4. ϳñëÿ âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äàëüíèé

ïðàö³âíèê áàíêó-ãàðàíòà âíîñèòü â³äïîâ³äí³ çì³íè äî Æóðíàëó ³

òèòóëüíî¿ ñòîð³íêè Ñïðàâè (ÿêùî áàíê-ãàðàíò çàïîâíþº òèòóëüíó

ñòîð³íêó). ßêùî çì³íè ñòîñóþòüñÿ ñóìè ãàðàíò³¿, òî áàíê-ãàðàíò êîðèãóº

ñóìó ãàðàíò³¿, ùî îáë³êîâóºòüñÿ çà â³äïîâ³äíèìè ïîçàáàëàíñîâèìè

ðàõóíêàìè.

5. Ñóìà ãàðàíò³¿ çìåíøóºòüñÿ, ÿêùî öå ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè

íàäàíî¿ ãàðàíò³¿, íà ñóìó âèêîíàíèõ ïðèíöèïàëîì çîáîâ'ÿçàíü çà

äîãîâîðîì àáî íà ñóìó âèêîíàíèõ áàíêîì-ãàðàíòîì ïëàò³æíèõ

çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ òà êîðèãóº ñóìó ãàðàíò³¿, ùî

îáë³êîâóºòüñÿ çà â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì ðàõóíêîì.

Ãëàâà 4. Ïîðÿäîê ñïëàòè áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)

êîøò³â çà ãàðàíò³ºþ â ðàç³ íàñòàííÿ

ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó

1. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò), îòðèìàâøè â³ä áåíåô³ö³àðà àáî

áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî ³íøîãî áàíêó âèìîãó, ìຠïåðåêîíàòèñÿ â

äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ âèìîãè. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ âèìîãè â³ä áåíåô³ö³àðà

áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïîâèíåí ïåðåâ³ðèòè ñïðàâæí³ñòü ï³äïèñ³â íà

âèìîç³ àáî â ðàç³ îòðèìàííÿ ïîâ³äîìëåííÿ â³ä ³íøîãî áàíêó ïðî

âèñòàâëåííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè - ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³, ï³äïèñè,

ôîðìàò SWIFT. Ó ðàç³ ïîòðåáè áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) íàäñèëຠçàïèò äî áàíêó

áåíåô³ö³àðà àáî ³íøîãî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé áóëî ïåðåäàíî âèìîãó, äëÿ

óòî÷íåííÿ äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ âèìîãè/ïîâ³äîìëåííÿ. Áàíê-ãàðàíò

(ðåçèäåíò) ïðèéìຠâèìîãó, ÿêà â³äïîâ³äຠóìîâàì ãàðàíò³¿,

íàäñèëຠêîï³þ ö³º¿ âèìîãè ïðèíöèïàëó (ðàçîì ç êîï³ÿìè äîêóìåíò³â,

ÿêèìè âîíà ñóïðîâîäæóâàëàñü, ÿêùî ïîäàííÿ òàêèõ äîêóìåíò³â

ïåðåäáà÷àëîñü óìîâàìè ãàðàíò³¿) ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³äïîâ³äíèõ

óòî÷íåíü, ùî ï³äòâåðäæóþòü ¿¿ äîñòîâ³ðí³ñòü, àáî äî îòðèìàííÿ

òàêèõ óòî÷íåíü. ßêùî ï³ñëÿ ïîäàííÿ êîﳿ âèìîãè ïðèíöèïàëó

áàíê-ãàðàíò îòðèìóº ïèñüìîâå ï³äòâåðäæåííÿ íåäîñòîâ³ðíîñò³

ïðåä'ÿâëåíî¿ âèìîãè, òî áàíê-ãàðàíò íàäñèëຠïèñüìîâå ïîâ³äîìëåííÿ

ïðî òàêèé ôàêò ïðèíöèïàëó òà áåíåô³ö³àðó.

2. Îäåðæàíà âèìîãà/ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó

áåíåô³ö³àðà º äîñòàòíüîþ óìîâîþ äëÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)

ñïëàòèòè êîøòè áåíåô³ö³àðó çà ãàðàíò³ºþ, ÿêùî âèìîãà/ïîâ³äîìëåííÿ

òà äîêóìåíòè, îáóìîâëåí³ â ãàðàíò³¿, â³äïîâ³äàòèìóòü óìîâàì, ÿê³

ì³ñòÿòüñÿ â íàäàí³é ãàðàíò³¿, à òàêîæ îòðèìàí³ áàíêîì-ãàðàíòîì

(ðåçèäåíòîì) ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿ ³ ñïîñîáîì, çàçíà÷åíèì ó

ãàðàíò³¿.

3. Ñïëàòà çà âèìîãîþ/ïîâ³äîìëåííÿì êîøò³â áåíåô³ö³àðó çà

ãàðàíò³ºþ çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) íà óìîâàõ ³ â

ñòðîêè, ïåðåäáà÷åí³ ãàðàíò³ºþ äëÿ îïëàòè âèìîãè/ïîâ³äîìëåííÿ, òà

çã³äíî ç ³íñòðóêö³ÿìè ³ ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè â òåêñò³ ãàðàíò³¿

òà/àáî ó âèìîç³/ïîâ³äîìëåíí³, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà/áàíêó

áåíåô³ö³àðà àáî ³íøîãî áàíêó. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çä³éñíþº ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â ç

ðàõóíêó, íà ÿêîìó îáë³êîâóâàëèñÿ êîøòè ïðèíöèïàëà äëÿ ãðîøîâîãî

çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) ãàðàíò³¿, àáî ç ³íøèõ â³äïîâ³äíèõ ðàõóíê³â

áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà). ßêùî ãàðàíò³ÿ íàäàâàëàñÿ çà ðàõóíîê

³íøîãî çàáåçïå÷åííÿ, ïðèéíÿòíîãî äëÿ áàíêó, òî áàíê-ãàðàíò âèð³øóº

ïèòàííÿ ùîäî ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ ïðèíöèïàëà øëÿõîì çâåðíåííÿ

ñòÿãíåííÿ íà ïðåäìåò çàñòàâè àáî äîãîâ³ðíîãî ñïèñàííÿ êîøò³â ç

ïîòî÷íèõ/äåïîçèòíèõ ðàõóíê³â ïðèíöèïàëà, àáî øëÿõîì ïðîâåäåííÿ

³íøèõ ä³é, ïåðåäáà÷åíèõ çàêîíîäàâñòâîì Óêðà¿íè (çà óìîâè, ÿêùî öå

ïåðåäáà÷åíî äîãîâîðîì).

4. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ñïèñóº ç ïîçàáàëàíñîâîãî îáë³êó

ãàðàíò³þ, ÿêùî: çä³éñíåíà ïîâíà àáî ÷àñòêîâà ñïëàòà áåíåô³ö³àðó êîøò³â, íà

ÿê³ âèäàíî ãàðàíò³þ; çàê³í÷èâñÿ ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿; áåíåô³ö³àð â³äìîâèâñÿ â³ä ñâî¿õ ïðàâ çà ãàðàíò³ºþ øëÿõîì

ïîâåðíåííÿ äî áàíêó-ãàðàíòà îðèã³íàëó ãàðàíò³¿ àáî øëÿõîì ïîäàííÿ

áàíêó-ãàðàíòó (ðåçèäåíòó) ïèñüìîâîãî ï³äòâåðäæåííÿ àáî

ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà

ãàðàíò³ºþ.

5. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ âèìîãè/ïîâ³äîìëåííÿ íå íà ïîâíó ñóìó

êîøò³â, ùî çàáåçïå÷åí³ ãàðàíò³ºþ, ³ çä³éñíåííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì

(ðåçèäåíòîì) ÷àñòêîâî¿ ñïëàòè êîøò³â áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìàº

ñïèñàòè ç îáë³êó ñóìó, ÿêà ñïëà÷åíà çà ãàðàíò³ºþ.

Ãëàâà 5. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ 䳿 ãàðàíò³¿, íàäàíî¿

áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)

1. ßêùî ïðèíöèïàë ïîäàâ çàÿâó äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)

ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, òî áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìàº

íàä³ñëàòè àâ³çóþ÷îìó áàíêó àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî

áåçïîñåðåäíüî áåíåô³ö³àðó â³äïîâ³äíèé çàïèò äëÿ îäåðæàííÿ çãîäè

â³ä áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿. Òàêèé çàïèò íå íàäñèëàºòüñÿ â ðàç³ ïîäàííÿ ïðèíöèïàëîì

âèùåçàçíà÷åíî¿ çàÿâè äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) òà îòðèìàííÿ

áàíêîì-ãàðàíòîì â³ä ïðèíöèïàëà (àáî áåçïîñåðåäíüî â³ä áåíåô³ö³àðà)

ïèñüìîâî¿ çãîäè áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ (ç

îáîâ'ÿçêîâîþ ïåðåâ³ðêîþ áàíêîì-ãàðàíòîì äîñòîâ³ðíîñò³ òàêî¿

çãîäè).

2. Çàçíà÷åíà çàÿâà ïîäàºòüñÿ ïðèíöèïàëîì äî áàíêó-ãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) íà ïàïåðîâèõ íîñ³ÿõ (ó öüîìó ðàç³ çàÿâà ìຠì³ñòèòè

â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á ïðèíöèïàëà, ÿê³ çàçíà÷åí³ â

êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é

ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò -

áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî (ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³

ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü çàÿâó íà ïàïåðîâîìó

íîñ³¿).

3. ßêùî â³ä áåíåô³ö³àðà àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî ³íøîãî

áàíêó íàä³éøëî ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çãîäó áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå

ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, òî ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ïðèïèíåíîþ òà

ñïèñóºòüñÿ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó.

4. ßêùî çàÿâà ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ íàä³éøëà â³ä

áåíåô³ö³àðà àáî àâ³çóþ÷îãî áàíêó, àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, òî

áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠïîâ³äîìèòè ïðî öå ïðèíöèïàëà ïðîòÿãîì

äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç äàòè îòðèìàííÿ çàÿâè/ïîâ³äîìëåííÿ òà ñïèñàòè

ãàðàíò³þ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó.

5. ßêùî â çàáåçïå÷åííÿ çà ãàðàíò³ºþ ïðèíöèïàë íàäàâàâ ãðîøîâ³

êîøòè, òî ö³ êîøòè ïîâåðòàþòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) íà

ðîçïîä³ëü÷èé àáî ïîòî÷íèé ðàõóíîê ïðèíöèïàëà íå ï³çí³øå íàñòóïíîãî

ðîáî÷îãî äíÿ ï³ñëÿ ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿.

Ãëàâà 6. Ïîðÿäîê ïîäàííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) çàÿâè ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, íàäàííÿ

êîíòðãàðàíò³¿, âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ íàäàíèõ

êîíòðãàðàíò³é ³ ñïëàòè êîøò³â çà íàäàíèìè

êîíòðãàðàíò³ÿìè

1. Äëÿ íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ íà êîðèñòü áàíêó-ãàðàíòà àáî

³íøîãî áàíêó-êîíòðãàðàíòà ïðèíöèïàë ïîäຠäî áàíêó-êîíòðãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) çàÿâó ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿.

2. Îôîðìëåííÿ çàÿâè ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, íàäàííÿ

êîíòðãàðàíò³¿, óíåñåííÿ çì³í äî óìîâ íàäàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿, îïëàòè

çà íàäàíèìè êîíòðãàðàíò³ÿìè çä³éñíþþòüñÿ àíàëîã³÷íî äî âèìîã ãëàâ

1-4 ðîçä³ëó II öüîãî Ïîëîæåííÿ ç óðàõóâàííÿì îñîáëèâîñòåé,

âèêëàäåíèõ ó ö³é ãëàâ³.

3. Ó çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ çàçíà÷àþòüñÿ íàçâà òà

ì³ñöåçíàõîäæåííÿ áàíêó-êîíòðãàðàíòà, à òàêîæ, çà ïîòðåáîþ, íàçâà

òà ì³ñöåçíàõîäæåííÿ áàíêó-ãàðàíòà, ó òîìó ÷èñë³ éîãî SWIFT-êîä

(BIC kod) àáî íîìåð òåëåêñà, àáî óìîâè, çà ÿêèìè âèçíà÷àºòüñÿ

áàíê-ãàðàíò. Ó çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ îáîâ'ÿçêîâî çàçíà÷àºòüñÿ

ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿, íàäàíî¿ áàíêîì-ãàðàíòîì. Çàçíà÷åííÿ ñòðîêó 䳿

êîíòðãàðàíò³¿ â çàÿâ³ ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ íå º îáîâ'ÿçêîâèì.

4. Áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ï³ñëÿ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî

íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿ òà îôîðìëåííÿ âñ³õ íåîáõ³äíèõ äîêóìåíò³â, ó

òîìó ÷èñë³ äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, íàäñèëຠïðîòÿãîì

ñòðîêó, âèçíà÷åíîãî äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ êîíòðãàðàíò³¿, äî

áàíêó-ãàðàíòà çà äîïîìîãîþ òåëåêñà àáî ñèñòåìè SWIFT, àáî ³íøèõ

çàñîá³â ïåðåäàâàííÿ ³íôîðìàö³¿ òåêñò ãàðàíò³¿, ÿêà ìຠáóòè íàäàíà

íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà, ðàçîì ç òåêñòîì ñâ êîíòðãàðàíò³¿, ÿêó

áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) íàäຠíà êîðèñòü áàíêó-ãàðàíòà.

5. Áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç

äàòè îòðèìàííÿ âèìîãè â³ä áàíêó-ãàðàíòà íàäñèëຠêîï³þ ö³º¿ âèìîãè

ïðèíöèïàëó àáî äî áàíêó, ùî îáñëóãîâóº ïðèíöèïàëà. ßêùî âèìîãà

áóëà íàäàíà ç äîòðèìàííÿì óñ³õ â³äïîâ³äíèõ óìîâ êîíòðãàðàíò³¿, òî

ñïëàòà êîøò³â çà íåþ çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì

(ðåçèäåíòîì) íà óìîâàõ òà â ñòðîêè, ïåðåäáà÷åí³ êîíòðãàðàíò³ºþ, òà

çã³äíî ç ³íñòðóêö³ÿìè ³ ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áàíêó-ãàðàíòà. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) äëÿ çàáåçïå÷åííÿ

êîíòðãàðàíò³¿ ðîçì³ñòèâ êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ íà ðàõóíêó â

áàíêó-ãàðàíò³, òî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìîæå óïîâíîâàæèòè

áàíê-ãàðàíò íà ñïèñàííÿ êîøò³â, ÿê³ íàäàí³ äëÿ çàáåçïå÷åííÿ

êîíòðãàðàíò³¿ ç öüîãî ðàõóíêó, ïåðåäáà÷èâøè ïðàâî íà òàêå ñïèñàííÿ

òà óìîâè éîãî çä³éñíåííÿ â êîíòðãàðàíò³¿. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠêîðåñïîíäåíòñüêèé

ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³, òî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìîæå

óïîâíîâàæèòè áàíê-ãàðàíò íà ñïèñàííÿ êîøò³â ç öüîãî

êîðåñïîíäåíòñüêîãî ðàõóíêó çà ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè â

êîíòðãàðàíò³¿ àáî â îêðåìîìó ïîâ³äîìëåíí³, àáî ìîæå çä³éñíèòè

ì³æáàíê³âñüêèé ïëàò³æ çà ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè ó âèìîç³ ïðî

ïëàò³æ. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) íå ìຠêîðåñïîíäåíòñüêèõ

â³äíîñèí ç áàíêîì-ãàðàíòîì ³ íå ðîçì³ñòèâ êîøòè äëÿ çàáåçïå÷åííÿ

êîíòðãàðàíò³¿ íà â³äïîâ³äíîìó ðàõóíêó â áàíêó-ãàðàíò³, òî

áàíê-êîíòðãàðàíò çä³éñíþº ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â (ì³æáàíê³âñüêèé

ïëàò³æ) çà âèìîãîþ çã³äíî ç ðåêâ³çèòàìè, çàçíà÷åíèìè â ³íñòðóêö³ÿõ

áàíêó-ãàðàíòà.

Ãëàâà 7. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿,

íàäàíî¿ áàíêîì (ðåçèäåíòîì)

1. ßêùî ïðèíöèïàë ïîäàâ ëèñò-çâåðíåííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿ (ó ò.÷.

ãàðàíò³¿), òî áàíê-êîíòðãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠíàä³ñëàòè äî

áàíêó-ãàðàíòà (àáî ³íøîãî áàíêó-êîðåñïîíäåíòà) â³äïîâ³äíèé çàïèò

äëÿ îäåðæàííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì çãîäè â³ä áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå

ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà îäåðæàííÿ áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì çãîäè

áàíêó-ãàðàíòà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿ (ó ò.÷.

ãàðàíò³¿).

2. Çàçíà÷åíèé ëèñò-çâåðíåííÿ ïîäàºòüñÿ ïðèíöèïàëîì äî

áàíêó-êîíòðãàðàíòà â³äïîâ³äíî äî âèìîã ïóíêòó 2 ãëàâè 5 ðîçä³ëó II

öüîãî Ïîëîæåííÿ.

3. ßêùî â³ä àâ³çóþ÷îãî áàíêó àáî ³íøîãî áàíêó, àáî

áàíêó-ãàðàíòà íàä³éøëî ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çãîäó áåíåô³ö³àðà òà/àáî

áàíêó-ãàðàíòà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿, òî

ãàðàíò³ÿ/êîíòðãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ ïðèïèíåíîþ.

4. ßêùî ëèñò-çâåðíåííÿ ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ

êîíòðãàðàíò³¿ (ó ò.÷. ãàðàíò³¿) íàä³éøîâ â³ä áàíêó-ãàðàíòà àáî

³íøîãî áàíêó çà äîðó÷åííÿì áàíêó-ãàðàíòà íà ï³äñòàâ³ äîðó÷åííÿ

áåíåô³ö³àðà, òî áàíê-êîíòðãàðàíò ìຠïîâ³äîìèòè ïðî öå ïðèíöèïàëà

³ ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â ç äàòè îòðèìàííÿ ïîâ³äîìëåííÿ ñïèñóº

êîíòðãàðàíò³þ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó ³ âîíà

ââàæàºòüñÿ ïðèïèíåíîþ.

5. ßêùî êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ (ïîêðèòòÿ) êîíòðãàðàíò³¿

áóëè ðîçì³ùåí³ íà â³äïîâ³äíîìó ðàõóíêó â áàíêó-ãàðàíò³, òî âîíè

ìàþòü áóòè ïîâåðíåí³ áàíêîì-ãàðàíòîì áàíêó-êîíòðãàðàíòó

(ðåçèäåíòó) ï³ñëÿ äîñòðîêîâîãî ïðèïèíåííÿ êîíòðãàðàíò³¿. Ó ðàç³

ðîçì³ùåííÿ ïðèíöèïàëîì êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ êîíòðãàðàíò³¿

íà â³äïîâ³äíîìó ðàõóíêó â áàíêó-êîíòðãàðàíòó áàíê-êîíòðãàðàíò

ñïèñóº êîøòè ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ ïðèíöèïàëà ç öüîãî ðàõóíêó ³

çàðàõîâóº ¿õ íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê ïðèíöèïàëà.

Ðîçä³ë III. Çä³éñíåííÿ áàíêàìè-ðåçèäåíòàìè

îïåðàö³é çà îòðèìàíèìè ãàðàíò³ÿìè/êîíòðãàðàíò³ÿìè

Ãëàâà 1. Ïîðÿäîê àâ³çóâàííÿ ãàðàíò³é òà âíåñåííÿ

çì³í äî óìîâ ãàðàíò³é, îòðèìàíèõ íà êîðèñòü

áåíåô³ö³àð³â

1. Áàíê-ðåçèäåíò àâ³çóº òà îáë³êîâóº ãàðàíò³¿ ³íøèõ áàíê³â,

íàäàíèõ íà êîðèñòü áåíåô³ö³àð³â, íà â³äïîâ³äíîìó ïîçàáàëàíñîâîìó

ðàõóíêó.

2. Áàíê-ðåçèäåíò, îòðèìàâøè â³ä ³íøîãî áàíêó ãàðàíò³þ, ìàº

ïåðåêîíàòèñÿ â äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ ãàðàíò³¿ (ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³,

ï³äïèñè, ôîðìàò SWIFT).

3. Ó ðàç³ ïîòðåáè áàíê-ðåçèäåíò íàäñèëຠçàïèò äî áàíêó, â³ä

ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, äëÿ óòî÷íåííÿ äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ ãàðàíò³¿

àáî óòî÷íåííÿ óìîâ òà ³íøèõ ³íñòðóêö³é, ùî ì³ñòÿòüñÿ â ãàðàíò³¿.

Áàíê-ðåçèäåíò ïðèéìຠ(àâ³çóº) ãàðàíò³þ ëèøå ï³ñëÿ îòðèìàííÿ

â³äïîâ³äíèõ óòî÷íåíü.

4. Îòðèìàí³ ãàðàíò³¿ ðåºñòðóþòüñÿ â Æóðíàë³ â ïîðÿäêó ¿õ

íàäõîäæåííÿ. Æóðíàë ìຠì³ñòèòè òàê³ ðåêâ³çèòè: íàçâó áåíåô³ö³àðà; ñóìó ãàðàíò³¿; âàëþòó, â ÿê³é íàäàíà ãàðàíò³ÿ; ñòðîê 䳿 ãàðàíò³¿; íàçâó áàíêó-ãàðàíòà; íîìåð ãàðàíò³¿ òîùî.

5. Áàíê-ðåçèäåíò íå ï³çí³øå òðåòüîãî ðîáî÷îãî äíÿ ï³ñëÿ

îòðèìàííÿ ãàðàíò³¿ â³ä ³íøîãî áàíêó íàäñèëຠëèñò äî áåíåô³ö³àðà

àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà ïîâ³äîìëåííÿ ïðî îòðèìàííÿ ãàðàíò³¿ íà

êîðèñòü áåíåô³ö³àðà ðàçîì ç òåêñòîì ãàðàíò³¿ àáî ïîâ³äîìëÿº éîãî

ïðî öå â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê",

"ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî.

6. Áåíåô³ö³àð ï³ñëÿ îòðèìàííÿ çàçíà÷åíîãî âèùå ïîâ³äîìëåííÿ ç

òåêñòîì ãàðàíò³¿ ìຠïîâ³äîìèòè â ïèñüìîâ³é ôîðì³ áàíê-ðåçèäåíò

ïðî ïðèéíÿòòÿ ö³º¿ ãàðàíò³¿ àáî ïðî ïîòðåáó âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ

ãàðàíò³¿, àáî ïðî â³äìîâó â³ä ïðèéíÿòòÿ íàäàíî¿ ãàðàíò³¿. ßêùî

áàíê-ðåçèäåíò íå îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿

ãàðàíò³¿ ëèñòà àáî ïîâ³äîìëåííÿ ³ç çãîäîþ/â³äìîâîþ àáî ïðî ïîòðåáó

âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, òî ãàðàíò³ÿ ââàæàºòüñÿ

áàíêîì-ðåçèäåíòîì ïðèéíÿòîþ áåíåô³ö³àðîì íà óìîâàõ, ÿê³ â í³é

çàçíà÷åí³. Ó ðàç³ îòðèìàííÿ ëèñòà â³ä áåíåô³ö³àðà òà íàÿâíîñò³

ïðîõàííÿ (³íñòðóêö³é) â³ä áàíêó-ãàðàíòà áàíê-ðåçèäåíò íàäñèëàº

ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, ïðî ïðèéíÿòòÿ

áåíåô³ö³àðîì óìîâ ãàðàíò³¿ àáî ïðî ïîòðåáó âíåñåííÿ çì³í, àáî ïðî

â³äìîâó â ïðèéíÿòò³ ãàðàíò³¿. Çà â³äñóòíîñò³ â³äïîâ³äíèõ

³íñòðóêö³é áàíêó-ãàðàíòà òà â ðàç³ ïðèéíÿòòÿ áåíåô³ö³àðîì ãàðàíò³¿

áåç çì³í áàíê-ðåçèäåíò ìîæå íå íàäàâàòè ïîâ³äîìëåííÿ ïðî çãîäó

áåíåô³ö³àðà áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, ³ ãàðàíò³ÿ

ââàæàòèìåòüñÿ ïðèéíÿòîþ íà óìîâàõ, ÿê³ â í³é çàçíà÷åí³.

7. ßêùî áåíåô³ö³àð, îòðèìàâøè ïîâ³äîìëåííÿ ç óìîâàìè

ãàðàíò³¿, âèçíà÷èâ, ùî â³í íå çãîäåí ç óìîâàìè ãàðàíò³¿, òî â³í

ìîæå çâåðíóòèñÿ äî áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà) àáî ³íøîãî áàíêó,

â³ä ÿêîãî â³í îòðèìàâ ïîâ³äîìëåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿, ç

ïðîõàííÿì íàä³ñëàòè ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó-ãàðàíòà àáî áàíêó, ÷åðåç

ÿêèé áóëî îòðèìàíî óìîâè ãàðàíò³¿, ùîäî ïîòðåáè âíåñåííÿ

â³äïîâ³äíèõ çì³í äî òåêñòó ãàðàíò³¿.

8. ßêùî áàíê-ðåçèäåíò íå îòðèìàâ ïîâ³äîìëåííÿ â³ä

áàíêó-ãàðàíòà àáî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, àáî â³ä

ïðèíöèïàëà ïðî âíåñåííÿ çì³í, àáî ïðî â³äìîâó ïðèíöèïàëà â³ä

óíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, òî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿

ââàæàòèìóòüñÿ íå ïðèéíÿòèìè ïðèíöèïàëîì. ßêùî áàíê-ðåçèäåíò îòðèìàâ ïîâ³äîìëåííÿ â³ä áàíêó-ãàðàíòà àáî

³íøîãî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, ïðî â³äìîâó ïðèíöèïàëà

â³ä ïðèéíÿòòÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, òî áàíê-ðåçèäåíò çîáîâ'ÿçàíèé

ïèñüìîâî ³íôîðìóâàòè ïðî öå áåíåô³ö³àðà.

9. ϳñëÿ âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äàëüíèé

ïðàö³âíèê áàíêó-ðåçèäåíòà áåíåô³ö³àðà âíîñèòü â³äïîâ³äí³ çì³íè äî

Æóðíàëó ³ òèòóëüíî¿ ñòîð³íêè Ñïðàâè (ÿêùî áàíê áåíåô³ö³àðà

(ðåçèäåíò) çàïîâíþº òèòóëüíó ñòîð³íêó). ßêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ñòîñóþòüñÿ ñóìè ãàðàíò³¿, òî áàíê

áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) êîðèãóº ñóìó ãàðàíò³¿, ùî îáë³êîâóºòüñÿ íà

â³äïîâ³äíîìó ïîçàáàëàíñîâîìó ðàõóíêó.

10. Áàíê-ðåçèäåíò, îòðèìàâøè â³ä áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî

áàíêó, àáî ïðèíöèïàëà ïîâ³äîìëåííÿ, ÿêå ì³ñòèòü çì³íè äî óìîâ

ãàðàíò³¿, ìຠïåðåñâ³ä÷èòèñü ó äîñòîâ³ðíîñò³ öüîãî ïîâ³äîìëåííÿ

(ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³, ï³äïèñè, ôîðìàò SWIFT).

11. ßêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿, ùî íàä³éøëè â³ä

áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó, àáî ïðèíöèïàëà, íå ñóïåðå÷àòü îäíà

îäí³é, òî âîíè ïðèéìàþòüñÿ áàíêîì áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà) ³

ïåðåäàþòüñÿ äëÿ ïîäàëüøîãî àâ³çóâàííÿ áåíåô³ö³àðó. ³äïîâ³äàëüíèé âèêîíàâåöü áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà): à) ðîáèòü (ó ðàç³ ïîòðåáè) â³äïîâ³äí³ ïîçíà÷êè ïðî çì³íè, ùî

âíîñÿòüñÿ äî óìîâ ãàðàíò³¿, ó Æóðíàë³ òà â Ñïðàâ³; á) ãîòóº ñóïðîâ³äíèé ëèñò, ùî íàäñèëàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó, ç

ïåðåë³êîì çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ àáî ïîâ³äîìëåííÿ ïðî îòðèìàííÿ

çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿, ùî íàäñèëàºòüñÿ íà àäðåñó ³íøîãî áàíêó

áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà). Ñóïðîâ³äíèé ëèñò ìຠáóòè çàñâ³ä÷åíèé ï³äïèñîì

â³äïîâ³äàëüíîãî ïðàö³âíèêà òà (ó ðàç³ ïîòðåáè) â³äáèòêîì øòàìïó

áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà) ³ ðàçîì ç êîﳺþ òåêñòó çì³í äî óìîâ

ãàðàíò³¿ (çà âèíÿòêîì ³íôîðìàö³¿ ïðî ì³æáàíê³âñüê³ êëþ÷³)

ïåðåäàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó ï³ä ï³äïèñ àáî íàäñèëàºòüñÿ íà éîãî àäðåñó

ïîøòîþ, òåëåêñîì àáî ³íøèìè çàñîáàìè ïåðåäàâàííÿ ³íôîðìàö³¿ ç

ïðîõàííÿì ï³äòâåðäèòè çãîäó ùîäî âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿. Ó ïîâ³äîìëåíí³, ùî íàäñèëàºòüñÿ äî ³íøîãî áàíêó-ðåçèäåíòà,

çàçíà÷àþòüñÿ âñ³ çì³íè, ÿê³ âíîñÿòüñÿ äî óìîâ ãàðàíò³¿ (çà

âèíÿòêîì ³íôîðìàö³¿ ïðî ì³æáàíê³âñüê³ êëþ÷³ òà ò³º¿, ùî ïðèçíà÷åíà

âèêëþ÷íî äëÿ áàíêó áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíòà)). ßêùî áåíåô³ö³àð íå íàäàâ äî áàíêó-ðåçèäåíòà ï³äòâåðäæåííÿ

çãîäè ùîäî âíåñåííÿ çì³í äî óìîâ ãàðàíò³¿ ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿

ãàðàíò³¿, òî òàê³ çì³íè ââàæàþòüñÿ ïðèéíÿòèìè áåíåô³ö³àðîì.

12. ßêùî çì³íè äî óìîâ ãàðàíò³¿ ñòîñóþòüñÿ ñóìè ãàðàíò³¿, òî

áàíê áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) êîðèãóº ñóìó ãàðàíò³¿, ùî

îáë³êîâóºòüñÿ íà â³äïîâ³äíîìó ïîçàáàëàíñîâîìó ðàõóíêó, äî

âñòàíîâëåíî¿ ñóìè ãàðàíò³¿.

Ãëàâà 2. Ïîðÿäîê ïðèéíÿòòÿ áàíêîì-ðåçèäåíòîì

(àâ³çóþ÷èì áàíêîì) â³ä áåíåô³ö³àðà âèìîãè ùîäî ñïëàòè

êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ

1. Ó ðàç³ íàñòàííÿ ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó ³ äëÿ îòðèìàííÿ

â³äøêîäóâàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, áåíåô³ö³àð ìîæå ïîäàòè

áåçïîñåðåäíüî äî áàíêó-ãàðàíòà àáî äî áàíêó-ðåçèäåíòà (çàëåæíî â³ä

òîãî, ÿê öå âèçíà÷åíî óìîâàìè ãàðàíò³¿) âèìîãó äëÿ îòðèìàííÿ

â³äøêîäóâàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, à òàêîæ óñ³ äîêóìåíòè,

ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿ (ÿêùî òàêå ïîäàííÿ â í³é

ïåðåäáà÷åíî). Âèìîãà òà ³íø³ îáóìîâëåí³ â ãàðàíò³¿ äîêóìåíòè ìàþòü

áóòè ïîäàí³ äî áàíêó-ðåçèäåíòà äëÿ ïîäàëüøîãî ïåðåäàâàííÿ ö³º¿

âèìîãè äî áàíêó-ãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà

ãàðàíò³ÿ, ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿ ³ ñïîñîáîì, çàçíà÷åíèì ó

ãàðàíò³¿. Âèìîãà ìຠñêëàäàòèñÿ òà ïîäàâàòèñÿ áåíåô³ö³àðîì äî

áàíêó-ðåçèäåíòà ïèñüìîâî çà äîâ³ëüíîþ ôîðìîþ (ó öüîìó ðàç³ âèìîãà

ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á áåíåô³ö³àðà, ÿê³

çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â

åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê",

"òåëåôîííèé áàíê³íã" òîùî (ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè

â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü âèìîãó íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿).

2. ßêùî óìîâàìè ãàðàíò³¿ ïåðåäáà÷åíî ïîäàííÿ äîêóìåíò³â

çã³äíî ç ïóíêòîì 1 ö³º¿ ãëàâè ÷åðåç áàíê-ðåçèäåíò, òî

â³äïîâ³äàëüíèé âèêîíàâåöü áàíêó-ðåçèäåíòà ïðèéìຠâèìîãó

áåíåô³ö³àðà ðàçîì ç äîêóìåíòàìè (ÿêùî âîíè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè

ãàðàíò³¿), ïåðåâ³ðÿº ï³äïèñè òà â³äáèòîê ïå÷àòêè íà âèìîç³

áåíåô³ö³àðà íà â³äïîâ³äí³ñòü ï³äïèñàì ³ â³äáèòêó ïå÷àòêè

áåíåô³ö³àðà, çàçíà÷åíèì ó êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà

ïå÷àòêè, ï³ñëÿ ÷îãî íàäñèëຠâèìîãó áåíåô³ö³àðà ðàçîì ç

äîêóìåíòàìè (ÿêùî âîíè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿) áåçïîñåðåäíüî

áàíêó-ãàðàíòó àáî áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ. ßêùî ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè ãàðàíò³¿, áàíê-ðåçèäåíò îäíî÷àñíî ç

â³äïðàâëåííÿì âèìîãè áåíåô³ö³àðà íàäñèëຠáàíêó-ãàðàíòó àáî áàíêó,

÷åðåç ÿêèé íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, àâòåíòè÷íå ïîâ³äîìëåííÿ ïðî

îòðèìàííÿ âèìîãè áåíåô³ö³àðà, çàçíà÷èâøè â íüîìó ïîâíèé òåêñò

âèìîãè (ÿêùî öå ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè ãàðàíò³¿) ³ ïîâ³äîìèâøè, ùî

âèìîãà òà äîêóìåíòè (ÿêùî âîíè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿)

íàä³ñëàí³ áàíêó-ãàðàíòó àáî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ.

3. ϳñëÿ îòðèìàííÿ â³ä áàíêó-ãàðàíòà â³äøêîäóâàííÿ,

çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, áàíê-ðåçèäåíò: çàðàõîâóº êîøòè íà ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê

áåíåô³ö³àðà, ÿêùî â áàíêó-ðåçèäåíò³ â³äêðèòî ðàõóíîê; àáî ïåðåðàõîâóº êîøòè çà ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà,

àáî áàíêó áåíåô³ö³àðà, àáî ³íøîãî àâ³çóþ÷îãî áàíêó, ÿêùî

áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó-ðåçèäåíò³, ³ ñïèñóº

ãàðàíò³þ ç â³äïîâ³äíîãî ïîçàáàëàíñîâîãî ðàõóíêó.

4. ßêùî áåíåô³ö³àð ïîâ³äîìèâ áàíê-ðåçèäåíò ïðî çâ³ëüíåííÿ

áàíêó-ãàðàíòà â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà ãàðàíò³ºþ, òî áàíê-ðåçèäåíò íà

ïðîõàííÿ áåíåô³ö³àðà íàäñèëຠïîâ³äîìëåííÿ áàíêó-ãàðàíòó àáî

áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ ïðî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà

â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà ãàðàíò³ºþ.

5. Áàíê-ðåçèäåíò çí³ìຠç îáë³êó ãàðàíò³þ â ðàç³ ñïëàòè

áåíåô³ö³àðó ñóìè êîøò³â, íà ÿêó íàäàíî ãàðàíò³þ, àáî çàê³í÷åííÿ

ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿, àáî â³äìîâè áåíåô³ö³àðà â³ä ñâî¿õ ïðàâ çà

ãàðàíò³ºþ øëÿõîì ïîâåðíåííÿ îðèã³íàëó ãàðàíò³¿ áàíêó-ãàðàíòó, àáî

øëÿõîì ïîäàííÿ áàíêó-ãàðàíòó ïèñüìîâî¿ çàÿâè ïðî çâ³ëüíåííÿ éîãî

â³ä çîáîâ'ÿçàíü çà ãàðàíò³ºþ. ßêùî áàíêó-ðåçèäåíòó íå áóëî

ïîâ³äîìëåíî ïðî íàñòàííÿ áóäü-ÿêî¿ ³ç âèùåçàçíà÷åíèõ óìîâ (êð³ì

çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿), òî áàíê-ðåçèäåíò çí³ìຠç îáë³êó

ãàðàíò³þ â ðàç³ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó ¿¿ 䳿.

6. Ó ðàç³ íàäàííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè íå íà ïîâíó ñóìó

êîøò³â, ùî çàáåçïå÷åí³ ãàðàíò³ºþ, áàíê-ðåçèäåíò çí³ìຠç îáë³êó

ñóìó êîøò³â, ùî ñïëà÷åíà áàíêîì-ãàðàíòîì çà ãàðàíò³ºþ.

Ãëàâà 3. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, îòðèìàíî¿

â³ä ³íøèõ áàíê³â íà êîðèñòü áåíåô³ö³àðà

1. ßêùî áàíê, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, íàä³ñëàâ

áàíêó-ðåçèäåíòó çàïèò ïðèíöèïàëà ùîäî äîñòðîêîâîãî ïðèïèíåííÿ

ãàðàíò³¿, òî áàíê-ðåçèäåíò ìຠíàä³ñëàòè â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ

áåíåô³ö³àðó. Ãàðàíò³ÿ ââàæàòèìåòüñÿ ïðèïèíåíîþ ëèøå çà óìîâè, ùî

áàíê-ðåçèäåíò îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè íà

äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà íàä³ñëàâ â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ

áàíêó, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ. ϳäòâåðäæåííÿ çãîäè áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ

ãàðàíò³¿ ìຠíàäñèëàòèñÿ áàíêó-ðåçèäåíòó íà ïàïåðîâèõ íîñ³ÿõ (ó

öüîìó ðàç³ ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà

ï³äïèñè îñ³á áåíåô³ö³àðà, ÿê³ çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè

ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ

ñèñòåì "ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé

áàíê³íã" (ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè

â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³ ï³äïèñóþòü éîãî íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿).

2. ßêùî áàíê-ðåçèäåíò îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ïîâ³äîìëåííÿ

ïðî äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà â³ä óñ³õ

çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ òà ïðî³íôîðìóâàâ ïðî öå

áàíê-ãàðàíò àáî áàíê, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà ãàðàíò³ÿ, òî ãàðàíò³ÿ

ââàæàòèìåòüñÿ ïðèïèíåíîþ. Ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðà ïðî â³äìîâó â³ä ãàðàíò³¿ òà/àáî

çãîäó íà çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà

ãàðàíò³ºþ ìຠíàäñèëàòèñÿ äî áàíêó-ðåçèäåíòà íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿

(ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á

áåíåô³ö³àðà, ÿê³ çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³

â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì

"ê볺íò - áàíê", "ê볺íò - ²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã"

(ìຠì³ñòèòè åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè â³äïîâ³äàëüíèõ îñ³á, ÿê³

ï³äïèñóþòü éîãî íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿).

Ãëàâà 4. Ïîðÿäîê íàäàííÿ ãàðàíò³é áàíêàìè-ãàðàíòàìè

(ðåçèäåíòàìè) ï³ä êîíòðãàðàíò³¿ ³íøèõ áàíê³â

1. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò), îòðèìàâøè â³ä ³íøîãî áàíêó

êîíòðãàðàíò³þ, ìຠïåðåêîíàòèñÿ â äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ êîíòðãàðàíò³¿

(ïåðåâ³ðèòè êëþ÷³, ï³äïèñè, ôîðìàò SWIFT).

2. Ó ðàç³ ïîòðåáè áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) íàäñèëຠçàïèò äî

áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî ³íøîãî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé áóëî ïåðåäàíî

êîíòðãàðàíò³þ, äëÿ óòî÷íåííÿ äîñòîâ³ðíîñò³ ö³º¿ êîíòðãàðàíò³¿.

Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðèéìຠêîíòðãàðàíò³þ ³ íàäຠãàðàíò³þ

áåíåô³ö³àðó, çàáåçïå÷åííÿì ÿêî¿ º îòðèìàíà êîíòðãàðàíò³ÿ, ëèøå

ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³äïîâ³äíèõ óòî÷íåíü, ùî ï³äòâåðäæóþòü ¿¿

äîñòîâ³ðí³ñòü.

3. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ï³ñëÿ àíàë³çó ðåéòèíãó, ô³íàíñîâîãî

ñòàíó áàíêó-êîíòðãàðàíòà ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ íà

ï³äñòàâ³ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ àáî â³äìîâè â³ä íàäàííÿ ãàðàíò³¿,

àáî íåîáõ³äí³ñòü âíåñåííÿ çì³í äî êîíòðãàðàíò³¿.

4. ßêùî áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî â³äìîâó â

íàäàíí³ ãàðàíò³¿ íà ï³äñòàâ³ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ ³íøîãî áàíêó,

òî â³í íå ï³çí³øå í³æ ïðîòÿãîì òðüîõ ðîáî÷èõ äí³â ìຠïîâ³äîìèòè

ïðî öå áàíê-êîíòðãàðàíò àáî ³íøèé áàíê, â³ä ÿêîãî áóëà îòðèìàíà

êîíòðãàðàíò³ÿ.

5. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) îòðèìàí³ êîíòðãàðàíò³¿ îáë³êîâóº çà

â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì ðàõóíêîì ç îáë³êó îòðèìàíèõ

êîíòðãàðàíò³é òà ðåºñòðóº â Æóðíàë³, ÿêèé ìîæå âåñòèñÿ ÿê ó

ïàïåðîâ³é, òàê ³ â åëåêòðîíí³é ôîðìàõ. Ó Æóðíàë³ çàçíà÷àþòüñÿ

ðåêâ³çèòè, àíàëîã³÷í³ äî òèõ, ùî ïåðåäáà÷åí³ â ïóíêò³ 4 ãëàâè 1

ðîçä³ëó III öüîãî Ïîëîæåííÿ.

6. Ó ðàç³ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ íà ï³äñòàâ³

îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ãîòóº òà íàäñèëàº

ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà ç ï³äòâåðäæåííÿì ñâ çãîäè

ïðî íàäàííÿ ãàðàíò³¿ â³äïîâ³äíî äî óìîâ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿ ³

íàäñèëຠëèñò ç òåêñòîì ãàðàíò³¿ áåíåô³ö³àðó. Òåêñò ãàðàíò³¿, ùî

íàäñèëàºòüñÿ áåíåô³ö³àðó, ìຠâ³äïîâ³äàòè âñ³ì óìîâàì, âèçíà÷åíèì

áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì.

7. ßêùî ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿 ãàðàíò³¿ áåíåô³ö³àð ïèñüìîâî íå

ï³äòâåðäèâ ñâîº ïîãîäæåííÿ ç óìîâàìè ãàðàíò³¿, òî óìîâè ãàðàíò³¿

ââàæàþòüñÿ ïðèéíÿòèìè áåíåô³ö³àðîì.

8. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) íà ïðîõàííÿ áàíêó-êîíòðãàðàíòà ìàº

íàä³ñëàòè éîìó êîï³þ ãàðàíò³¿. Íàäàíó ãàðàíò³þ áàíê-ãàðàíò

(ðåçèäåíò) ìຠîáë³êîâóâàòè çà â³äïîâ³äíèì ïîçàáàëàíñîâèì ðàõóíêîì

ç îáë³êó íàäàíî¿ ãàðàíò³¿.

9. ßêùî áåíåô³ö³àð íå çãîäåí ç óìîâàìè îòðèìàíî¿ ãàðàíò³¿, òî

â³í 䳺 â³äïîâ³äíî äî ãëàâè 1 ðîçä³ëó III öüîãî Ïîëîæåííÿ.

Ãëàâà 5. Ïîðÿäîê ñïëàòè áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)

áåíåô³ö³àðó êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, ùî áóëà

íàäàíà íà ï³äñòàâ³ îòðèìàíî¿ êîíòðãàðàíò³¿

³íøèõ áàíê³â

1. Ó ðàç³ íàñòàííÿ ãàðàíò³éíîãî âèïàäêó ³ äëÿ îòðèìàííÿ

â³äøêîäóâàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, áåíåô³ö³àð ìຠïîäàòè äî

áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) âèìîãó çà ãàðàíò³ºþ, à òàêîæ óñ³

äîêóìåíòè, ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿ (ÿêùî òàêå ïîäàííÿ â í³é

ïåðåäáà÷åíî). Âèìîãà òà ³íø³ îáóìîâëåí³ â ãàðàíò³¿ äîêóìåíòè ìàþòü

áóòè ïîäàí³ äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) ïðîòÿãîì ñòðîêó 䳿

ãàðàíò³¿ ³ ñïîñîáîì, çàçíà÷åíèì ó ãàðàíò³¿.

2. ³äïîâ³äàëüíèé âèêîíàâåöü áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)

ïåðåâ³ðÿº ïîäàí³ äîêóìåíòè íà â³äïîâ³äí³ñòü ¿õ óìîâàì ãàðàíò³¿.

ßêùî âèìîãà, ïðåä'ÿâëåíà áåíåô³ö³àðîì, â³äïîâ³äຠóìîâàì, ÿê³

ì³ñòÿòüñÿ â ãàðàíò³¿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà), ³ â í³é çàçíà÷åíà

ïðè÷èíà ïîðóøåííÿ ïðèíöèïàëîì îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ,

çàáåçïå÷åíîãî ãàðàíò³ºþ, òî âèùåçàçíà÷åíà âèìîãà º äîñòàòíüîþ

óìîâîþ äëÿ çä³éñíåííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) ñïëàòè êîøò³â,

çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ. Ñïëàòà êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ,

çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì â³äïîâ³äíî äî ïóíêòó 3 ãëàâè 5

ðîçä³ëó III öüîãî Ïîëîæåííÿ. Ðàçîì ç òèì áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïðîòÿãîì äâîõ ðîáî÷èõ äí³â

ç äàòè îòðèìàííÿ â³ä áåíåô³ö³àðà âèìîãè íàäñèëຠ¿¿ êîï³þ ðàçîì ç

êîï³ÿìè äîêóìåíò³â (ÿêùî âîíè áóëè ïåðåäáà÷åí³ óìîâàìè ãàðàíò³¿)

äî áàíêó, â³ä ÿêîãî áóëà îòðèìàíà êîíòðãàðàíò³ÿ. Òàêîæ áàíê-ãàðàíò

(ðåçèäåíò) äëÿ ïðèñêîðåííÿ äîêóìåíòîîá³ãó ìîæå íàä³ñëàòè äî

áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî áàíêó, ÷åðåç ÿêèé íàä³éøëà êîíòðãàðàíò³ÿ,

àâòåíòè÷íå ïîâ³äîìëåííÿ ïðî îòðèìàííÿ âèìîãè áåíåô³ö³àðà,

çàçíà÷èâøè â íüîìó ïîâíèé òåêñò âèìîãè òà ïîâ³äîìèâøè, ùî âèìîãà

áåíåô³ö³àðà òà äîêóìåíòè (ÿêùî òàêå ïîäàííÿ â í³é ïåðåäáà÷åíî)

íàä³ñëàí³ íà éîãî àäðåñó (çà óìîâè, ÿêùî öå áóäå ïåðåäáà÷åíî

óìîâàìè êîíòðãàðàíò³¿).

3. Ñïëàòà êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, çä³éñíþºòüñÿ

áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) íà óìîâàõ, ÿê³ ïåðåäáà÷àëèñÿ

ãàðàíò³ºþ, ³ ïðîâîäÿòüñÿ òàêèì ÷èíîì: áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ïåðåðàõîâóº êîøòè ç â³äïîâ³äíîãî

ðàõóíêó [çà óìîâè, ÿêùî áàíê-êîíòðãàðàíò ðîçì³ñòèâ êîøòè ãðîøîâîãî

çàáåçïå÷åííÿ íà ðàõóíêó â áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³)] ³ ìàº

ïîâíîâàæåííÿ â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà íà ñïèñàííÿ öèõ êîøò³â, òà

çàðàõîâóº ¿õ íà ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê áåíåô³ö³àðà

(ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³) ³

êîøòè íàä³éøëè â³ä íåðèçèäåíòà) àáî ïåðåðàõîâóº ö³ êîøòè çà

ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà (ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî

ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó); ÿêùî ãàðàíò³ÿ íàäàâàëàñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) áåç

ðîçì³ùåííÿ áàíêîì-êîíòðãàðàíòîì êîøò³â ãðîøîâîãî çàáåçïå÷åííÿ â

áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³), òî çàðàõóâàííÿ êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ

ãàðàíò³ºþ, çä³éñíþºòüñÿ íà ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê

áåíåô³ö³àðà (ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³

(ðåçèäåíò³) ³ êîøòè íàä³éøëè â³ä íåðåçèäåíòà) àáî ïåðåðàõóâàííÿ

öèõ êîøò³â çà ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà (ÿêùî

áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó), çä³éñíþºòüñÿ

íåçàëåæíî â³ä îòðèìàííÿ àáî íåîòðèìàííÿ áàíêîì-ãàðàíòîì

(ðåçèäåíòîì) êîøò³â â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà òà çàðàõóâàííÿ ¿õ íà

êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà).

4. Ó ðàç³ íåíàäõîäæåííÿ êîøò³â â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà â

ñòðîê, âèçíà÷åíèé óìîâàìè êîíòðãàðàíò³¿, çàðàõóâàííÿ êîøò³â,

çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, çä³éñíþºòüñÿ áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì)

ó âàëþò³ ãàðàíò³¿ íà ðîçïîä³ëü÷èé/ïîòî÷íèé ðàõóíîê áåíåô³ö³àðà

[(ÿêùî áåíåô³ö³àðó â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³)]

àáî êîøòè ïåðåðàõîâóþòüñÿ áåíåô³ö³àðó íà ðàõóíîê, â³äêðèòèé â

³íøîìó áàíêó, ç â³äîáðàæåííÿì ö³º¿ îïåðàö³¿ çà â³äïîâ³äíèì

ðàõóíêîì. ϳñëÿ îòðèìàííÿ êîøò³â çà êîíòðãàðàíò³ºþ â³ä

áàíêó-êîíòðãàðàíòà ö³ êîøòè çàðàõîâóþòüñÿ íà êîðåñïîíäåíòñüêèé

ðàõóíîê áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) òà ñïèñóþòüñÿ ç â³äïîâ³äíîãî

ðàõóíêó.

5. Ó ðàç³ íàäõîäæåííÿ êîøò³â â³ä áàíêó-êîíòðãàðàíòà â ñòðîê,

âèçíà÷åíèé óìîâàìè êîíòðãàðàíò³¿, íà êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê

áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çàðàõîâóº ¿õ íà

ïîòî÷íèé àáî ðîçïîä³ëü÷èé ðàõóíîê áåíåô³ö³àðà [(ÿêùî áåíåô³ö³àðó

â³äêðèòî ðàõóíîê ó áàíêó-ãàðàíò³ (ðåçèäåíò³))] àáî ïåðåðàõîâóº ö³

êîøòè çà ðåêâ³çèòàìè, îòðèìàíèìè â³ä áåíåô³ö³àðà (ÿêùî áåíåô³ö³àðó

â³äêðèòî ðàõóíîê â ³íøîìó áàíêó).

6. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) ìຠçä³éñíþâàòè êîíòðîëü çà

ñòðîêàìè 䳿 ãàðàíò³¿ òà êîíòðãàðàíò³¿, çìåíøåííÿì ñóìè

ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿ ³ ñâîº÷àñíèì çíÿòòÿì ç îáë³êó öèõ

ãàðàíò³é/êîíòðãàðàíò³é.

7. Áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çí³ìຠç îáë³êó ãàðàíò³þ òà

êîíòðãàðàíò³þ â ðàç³ ïîâíî¿ ñïëàòè ñóìè êîøò³â áåíåô³ö³àðó, íà ÿêó

âèäàíà ãàðàíò³ÿ/êîíòðãàðàíò³ÿ, çàê³í÷åííÿ ñòðîêó 䳿

ãàðàíò³¿/êîíòðãàðàíò³¿, â³äìîâè áåíåô³ö³àðà/áàíêó-ãàðàíòà â³ä

ñâî¿õ ïðàâ çà ãàðàíò³ºþ/êîíòðãàðàíò³ºþ øëÿõîì ïîâåðíåííÿ ¿¿

îðèã³íàëó äî áàíêó-ãàðàíòà/áàíêó-êîíòðãàðàíòà àáî ïîäàííÿ äî

áàíêó-ãàðàíòà/áàíêó-êîíòðãàðàíòà ïèñüìîâî¿ çàÿâè ïðî çâ³ëüíåííÿ

éîãî â³ä îáîâ'ÿçê³â çà ãàðàíò³ºþ/êîíòðãàðàíò³ºþ.

8. Ó ðàç³ ïîäàííÿ áåíåô³ö³àðîì âèìîãè íå íà ïîâíó ñóìó

êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ, áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) çí³ìຠç

îáë³êó ãàðàíò³þ òà êîíòðãàðàíò³þ íà ñóìó ñïëà÷åíèõ áàíêîì-ãàðàíòîì

(ðåçèäåíòîì) êîøò³â, çàáåçïå÷åíèõ ãàðàíò³ºþ.

Ãëàâà 6. Äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, íàäàíî¿

áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) ï³ä êîíòðãàðàíò³þ

³íøèõ áàíê³â

1. ßêùî áàíê-êîíòðãàðàíò àáî áàíê, â³ä ÿêîãî íàä³éøëà

êîíòðãàðàíò³ÿ, íàä³ñëàâ áàíêó-ãàðàíòó (ðåçèäåíòó) çàïèò ïðèíöèïàëà

ùîäî äîñòðîêîâîãî ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿, òî áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò)

ìຠíàä³ñëàòè â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ áåíåô³ö³àðó äëÿ îòðèìàííÿ

éîãî çãîäè íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿. ϳäòâåðäæåííÿ çãîäè áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ

ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ

çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ ìຠíàäñèëàòèñÿ äî áàíêó-ãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) íà ïàïåðîâîìó íîñ³¿ (ó öüîìó ðàç³ ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè

ìຠì³ñòèòè â³äáèòîê ïå÷àòêè òà ï³äïèñè îñ³á áåíåô³ö³àðà, ÿê³

çàçíà÷åí³ â êàðòö³ ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè) àáî â

åëåêòðîíí³é ôîðì³ çà äîïîìîãîþ ñèñòåì "ê볺íò - áàíê", "ê볺íò -

²íòåðíåò - áàíê", "òåëåôîííèé áàíê³íã" [ó öüîìó ðàç³ - ìຠì³ñòèòè

åëåêòðîíí³ öèôðîâ³ ï³äïèñè, ÿêùî áåíåô³ö³àð çà ãàðàíò³ºþ º

ê볺íòîì áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)].

2. ßêùî áåíåô³ö³àð çà ãàðàíò³ºþ íå º ê볺íòîì áàíêó-ãàðàíòà

(ðåçèäåíòà), òî ïîâ³äîìëåííÿ/ëèñò-çãîäà áåíåô³ö³àðà íà äîñòðîêîâå

ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà)

â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ ìຠîáîâ'ÿçêîâî

ïåðåäàâàòèñÿ äî áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) ÷åðåç áàíê áåíåô³ö³àðà

(ðåçèäåíò). Áàíê áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) çàñâ³ä÷óº îòðèìàíå â³ä

áåíåô³ö³àðà ïîâ³äîìëåííÿ/ëèñò-çãîäó íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ

ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ

çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ ñâî¿ì ï³äïèñîì ³ â³äáèòêîì øòàìïó

áàíêó, ï³äòâåðäæóþ÷è ñïðàâæí³ñòü ï³äïèñ³â ³ â³äáèòêà ïå÷àòêè

áåíåô³ö³àðà íà îòðèìàíîìó â³ä íüîãî âèùåçàçíà÷åíîìó

ïîâ³äîìëåíí³/ëèñò³-çãîä³.

3. ßêùî áåíåô³ö³àð íàïîëÿãຠíà ïðèñêîðåíí³ îòðèìàííÿ

áàíêîì-ãàðàíòîì (ðåçèäåíòîì) ïîâ³äîìëåííÿ/ëèñòà-çãîäè íà

äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ, òî áàíê

áåíåô³ö³àðà (ðåçèäåíò) ìîæå íàä³ñëàòè â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ íà

àäðåñó áàíêó-ãàðàíòà (ðåçèäåíòà). Ãàðàíò³ÿ ââàæàòèìåòüñÿ ïðèïèíåíîþ ëèøå çà óìîâè, ÿêùî

áàíê-ãàðàíò (ðåçèäåíò) îòðèìàâ â³ä áåíåô³ö³àðà ï³äòâåðäæåííÿ çãîäè

íà äîñòðîêîâå ïðèïèíåííÿ ãàðàíò³¿ òà/àáî çâ³ëüíåííÿ áàíêó-ãàðàíòà

(ðåçèäåíòà) â³ä óñ³õ çîáîâ'ÿçàíü çà íàäàíîþ ãàðàíò³ºþ òà íàä³ñëàâ

â³äïîâ³äíå ïîâ³äîìëåííÿ äî áàíêó-êîíòðãàðàíòà.

Äèðåêòîð Äåïàðòàìåíòó

ïëàò³æíèõ ñèñòåì Â.Ì.Êðàâåöü

| >>
Çàêîíîäàâ÷èé àêò: ϠΠѠҠÀ Í Î Â À 15.12.2004 N 639 "Ïðî çàòâåðäæåííÿ Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ". Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè. 2004

= çàâàíòàæèòè çàêîíîäàâ÷èé àêò, àêòóàëüíèé íà ïîòî÷íèé ÷àñ =

ϠΠѠҠÀ Í Î Â À 15.12.2004 N 639 "Ïðî çàòâåðäæåííÿ Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ áàíêàìè îïåðàö³é çà ãàðàíò³ÿìè â íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ". 2004

- Àíòèìîíîïîëüíèé êîì³òåò - Âåðõîâíèé Ñóä Óêðà¿íè - Âèùèé àäì³í³ñòðàòèâíèé ñóä Óêðà¿íè - Âèùèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä - Âèùèé ñïåö³àë³çîâàíèé ñóä - Ãåíåðàëüíà ïðîêóðàòóðà Óêðà¿íè - ÄÀ åëåêòðîííîãî óðÿäóâàííÿ - Äåðæàâ³àñëóæáà Óêðà¿íè - Äåðæàâí³ óòâîðåííÿ íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè (1917-1920) - Äåðæàòîìðåãóëþâàííÿ - Äåðæàóäèòñëóæáà Óêðà¿íè - Äåðæêîìòåëåðàä³î Óêðà¿íè - Äåðæêîðäîíñëóæáà Óêðà¿íè - Äåðæíàãëÿäîõîðîíïðàö³ Óêðà¿íè - Äåðæñïåöçâ’ÿçîê - Äåðæñïîæèâñòàíäàðò Óêðà¿íè - Äåðæñòàò Óêðà¿íè - Äåðæô³íïîñëóã Óêðà¿íè - ÄÊÀ Óêðà¿íè - Çàêîíè Óêðà¿íè - Çàêîíîäàâñòâî Óêðà¿íñüêî¿ ÐÑÐ - Êàá³íåò ̳í³ñòð³â Óêðà¿íè - Êîäåêñè Óêðà¿íè - Êîíñòèòóö³éíèé Ñóä Óêðà¿íè - ÌÂÑ Óêðà¿íè - ÌÇÑ Óêðà¿íè - ̳æíàðîäí³ äîêóìåíòè, ðàòèô³êîâàí³ Âåðõîâíîþ Ðàäîþ Óêðà¿íè - ̳æíàðîäí³ óãîäè Óêðà¿íè - ̳í'þñò Óêðà¿íè - ̳íàãðîïîë³òèêè Óêðà¿íè - ̳íåêîíîìðîçâèòêó Óêðà¿íè - ̳íåíåðãîâóã³ëëÿ Óêðà¿íè - ̳í³íôðàñòðóêòóðè Óêðà¿íè - ̳íêóëüòóðè Óêðà¿íè - ̳íìîëîäüñïîðò Óêðà¿íè - ̳íîáîðîíè Óêðà¿íè - ̳íïðèðîäè Óêðà¿íè - ̳íðåã³îí Óêðà¿íè - ̳íñîöïîë³òèêè Óêðà¿íè - ̳íô³í Óêðà¿íè - Ì²Ï - ÌÍÑ Óêðà¿íè - ÌÎÇ Óêðà¿íè - ÌÎÍ Óêðà¿íè - ÌÒÎÒ - Íàöäåðæñëóæáà Óêðà¿íè - Íàö³îíàëüíå àãåíòñòâî ç ïèòàíü çàïîá³ãàííÿ êîðóïö³¿ - Íàö³îíàëüíå àíòèêîðóïö³éíå áþðî Óêðà¿íè - Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè - Íàöêîì.åíåðãåòèêè - Íàöêîìô³íïîñëóã - Íàöðàäà òåëåðàä³îìîâëåííÿ - ÍÊÐDz - ÍÊÖÏÔÐ - Îñíîâíèé Çàêîí Óêðà¿íè - Ïåíñ³éíèé ôîíä Óêðà¿íè - Ïîñòàíîâè Âåðõîâíî¿ Ðàäè Óêðà¿íè - Ïðåçèäåíò Óêðà¿íè - ÐÍÁÎ Óêðà¿íè - Ðîçïîðÿäæåííÿ Ãîëîâè ÂÐ Óêðà¿íè - Ðîçïîðÿäæåííÿ Êàá³íåòà ̳í³ñòð³â Óêðà¿íè - Ñëóæáà áåçïåêè Óêðà¿íè - Ñëóæáà çîâí³øíüî¿ ðîçâ³äêè - Óêðäåðæàðõ³â - Óïðàâë³ííÿ äåðæàâíî¿ îõîðîíè - Ôîíä ãàðàíò.âêëàä³â ô³çè÷.îñ³á - Ôîíä äåðæàâíîãî ìàéíà - Ôîíä ñîöñòðàõó ïî áåçðîá³òòþ - Ôóíäàìåíòàëüíå çàêîíîäàâñòâî Óêðà¿íè - Öåíòðâèáîð÷êîì Óêðà¿íè -