Наближай ПЕРЕМОГУ!

Долучайся до збору на авто для виконання бойових завдань!

Звернення та звітність

 <<

ПОСТАНОВА від 24.12.2015 № 926 "Про затвердження Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації". Національний банк України. 2015

Документ актуальний на 24.01.2017
завантажити документ, актуальний на поточний час

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

24.12.2015  № 926

Про затвердження Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації

{Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку

№ 4 від 16.01.2017

№ 52 від 13.06.2017

№ 150 від 22.12.2018

№ 89 від 08.07.2019

№ 125 від 25.08.2020

№ 115 від 08.11.2021

№ 111 від 02.06.2022

№ 124 від 14.06.2022}

Відповідно до статей 7, 33 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою запровадження аутсорсингу в готівково-грошовому обігу Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації (додається).

2. Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н.М.) розмістити цю постанову на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України та забезпечити в установленому порядку інформування громадськості через засоби масової інформації.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Смолія Я.В.

4. Постанова набирає чинності з 01 січня 2016 року.

Голова

В.О.

Гонтарева


ЗАТВЕРДЖЕНО

Постанова Правління

Національного банку України

24.12.2015 № 926

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

22.12.2018  № 150)

ПОЛОЖЕННЯ

про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації

I. Загальні положення

1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України".

2. Це Положення встановлює загальний порядок та умови, за яких Національний банк України (далі - Національний банк) видає юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, зупиняє, поновлює та відкликає їх.

{Пункт 2 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

3. Вимоги цього Положення поширюються на юридичних осіб, які мають намір надавати банкам послуги з інкасації.

4. Терміни в цьому Положенні вживаються в такому значенні:

1) головний бухгалтер - бухгалтер, який очолює створену бухгалтерську службу, штатний бухгалтер юридичної особи, якщо в юридичній особі не створено бухгалтерської служби на чолі з головним бухгалтером, особа, яка його заміщує, або особа, на яку покладено ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку (позаштатний спеціаліст з бухгалтерського обліку, зареєстрований як фізична особа-підприємець, який провадить підприємницьку діяльність без створення юридичної особи, та спеціаліст з бухгалтерського обліку централізованої бухгалтерії, підприємства, що провадять діяльність у сфері бухгалтерського обліку та/або аудиторської діяльності;

2) дата подання пакета документів - дата реєстрації в Національному банку повного пакета документів, передбачених у пунктах 15, 16 розділу III або пункті 70 розділу X цього Положення;

3) держава-агресор - держава, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України";

4) електронний реєстр ліцензій на інкасацію - електронний реєстр ліцензій на надання банкам послуг з інкасації, який ведеться Національним банком за допомогою відповідного комплексу організаційно-технічних засобів;

5) кваліфіковане бюро кредитних історій - Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій та Міжнародне бюро кредитних історій. Якщо фізична особа постійно проживає або головний офіс юридичної особи зареєстровано на території іноземної країни, то кваліфікованим бюро кредитних історій є найбільше за кількістю наявних у відповідній країні кредитних історій бюро кредитних історій (інший суб'єкт, до функцій якого належать збирання, обробка, зберігання і використання інформації, що становить кредитну історію);

6) керівники юридичної особи - одноосібний виконавчий орган або члени колегіального виконавчого органу та члени ради (наглядової, спостережної ради - за наявності) юридичної особи;

7) ліцензія на надання банкам послуг з інкасації (далі - ліцензія) - ліцензія, яку видає Національний банк юридичній особі згідно з цим Положенням та яка засвідчує право такої юридичної особи надавати банкам послуги з інкасації;

8) остаточні ключові учасники - ключові учасники - фізичні особи, а також ключові учасники - юридичні особи, які у своєму складі не мають ключових учасників. Остаточними ключовими учасниками є держава (в особі відповідного державного органу), територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування), міжнародна фінансова установа, а також публічна компанія, якщо вони володіють двома і більше відсотками корпоративних прав юридичної особи або ключового учасника в структурі власності юридичної особи;

9) підрозділ з оброблення та зберігання готівки - структурний підрозділ юридичної особи, до функцій якого віднесено здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

10) підрозділ інкасації - структурний підрозділ юридичної особи, до функцій якого віднесено надання банкам послуг з інкасації;

11) податковий резидент - особа, яка відповідно до законодавства України/ іноземної країни вважається резидентом України/іноземної країни для цілей оподаткування;

12) уповноважена особа - фізична особа, яка має право на прийняття відповідних рішень чи вчинення відповідних дій від імені юридичної/фізичної особи на підставі довіреності (іншого документа, що надає відповідні повноваження);

13) уповноважена посадова особа Національного банку - Голова Національного банку, перший заступник Голови Національного банку, заступники Голови Національного банку, керівники підрозділів Національного банку та їх заступники, які забезпечують виконання функцій Національного банку, передбачених цим Положенням, керівник із ліцензування (керівник структурного підрозділу Національного банку, відповідального за ліцензування, його заступник, керівник підрозділу в складі зазначеного структурного підрозділу Національного банку, його заступник або особи, які виконують їхні обов'язки);

14) юридична особа - будь-яка юридична особа, створена і зареєстрована в установленому законодавством України порядку, яка не є банком або фінансовою установою і здійснює свою діяльність згідно із законодавством України та установчими документами.

Інші терміни, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку з питань готівкового обігу та Положенням про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (далі - Положення № 30).

{Пункт 4 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

5. Правління Національного банку приймає рішення про:

{Абзац перший пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 125 від 25.08.2020, № 115 від 08.11.2021}

1) видачу ліцензії або відмову в її видачі, зупинення, поновлення, відкликання ліцензії;

{Абзац другий пункту 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

2) погодження або відмову в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки;

3) скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки;

4) поновлення погодження або відмову в поновленні погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

Рішення про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію приймає уповноважена посадова особа Національного банку.

{Абзац шостий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

Ліцензія набирає чинності з дати внесення облікового запису про видачу ліцензії до електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

{Абзац сьомий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Пункт 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

6. Юридична особа має право розпочати надання банкам послуг з інкасації з дати внесення в електронний реєстр ліцензій на інкасацію облікового запису про надання ліцензії.

Юридична особа має право розпочати здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки з дати внесення в електронний реєстр ліцензій на інкасацію облікового запису про надання погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

{Пункт 6 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

{Пункт 7 розділу I набирає чинності з 1 квітня 2019 року. Див. пункт 5 Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018}

7. Юридична особа зобов'язана внести плату за розгляд пакета документів, поданого для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, у розмірі, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

Юридична особа зобов'язана подати копію розрахункового документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд пакета документів, поданого для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, одночасно з поданням Національному банку відповідного пакета документів. Неподання копії відповідного розрахункового документа є підставою для повернення Національним банком документів на доопрацювання.

Повторне подання заявником пакета документів для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, який був повернутий Національним банком на доопрацювання згідно з пунктом 56 розділу VIII цього Положення, не потребує здійснення заявником повторної оплати, якщо повторне подання пакета документів здійснюється протягом трьох місяців із дня повернення попереднього пакета документів для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

{Пункт 7 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020}

Національний банк повертає заявнику сплачені ним кошти за послугу з розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо заявником протягом трьох місяців із дня повернення на доопрацювання пакета документів для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки не було подано повторно пакет документів про видачу ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

{Пункт 7 розділу I доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020}

Послуга щодо розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії або погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, є наданою і плата за розгляд відповідного пакета документів не підлягає поверненню, якщо за цим пакетом документів Національний банк прийняв рішення про:

1) надання або відмову в наданні ліцензії;

{Підпункт 1 пункту 7 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

2) погодження або відмову в погодженні Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

{Підпункт 2 пункту 7 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

8. Юридична особа зобов'язана звернутися до Національного банку із заявою про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію в разі зміни найменування юридичної особи (якщо така зміна не пов'язана з реорганізацією) протягом 15 календарних днів з дня внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний державний реєстр).

{Пункт 8 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

9. Юридична особа зобов'язана в разі прийняття нею рішення про припинення надання банкам послуг з інкасації та/або здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки звернутися до Національного банку із заявою про відкликання ліцензії та/або скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки (в довільній формі) та повернути ліцензію (у разі її оформлення на спеціально виготовленому бланку Національного банку) протягом п'яти календарних днів із дати прийняття такого рішення.

{Пункт 9 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

10. Юридична особа зобов’язана:

1) припинити надання банкам послуг з інкасації та здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (за наявності погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки) не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення Національного банку про відкликання (зупинення) ліцензії;

{Підпункт 1 пункту 10 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

2) припинити здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення Національного банку про скасування погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

Операції з надання банкам послуг з інкасації, оброблення та зберігання готівки, які розпочалися до отримання повідомлень Національним банком, визначені в підпунктах 1, 2 пункту 10 розділу I цього Положення, юридична особа зобов’язана завершити не пізніше трьох робочих днів після отримання відповідного повідомлення Національного банку.

{Пункт 10 розділу I в редакції Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

10-1. Національний банк у разі виявлення порушень юридичною особою вимог цього Положення має право надіслати такій юридичній особі вимогу про усунення виявлених порушень та встановити строк для її виконання.

{Розділ I доповнено новим пунктом 10-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

II. Умови, за яких юридична особа має право отримати ліцензію та здійснювати діяльність з надання банкам послуг з інкасації

11. Національний банк надає ліцензію юридичній особі за умови дотримання нею таких вимог:

1) наявність та відповідність вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу, затверджених внутрішніх документів (положення, інструкції, правила) юридичної особи, які визначають структуру юридичної особи, функції підрозділу з надання банкам послуг з інкасації та працівників цього підрозділу і установлюють порядок надання банкам послуг з інкасації;

2) наявність у юридичної особи підрозділу для надання банкам послуг з інкасації приміщення, оперативного автотранспорту, обладнання та дотримання юридичною особою вимог щодо забезпечення схоронності готівки, забезпечення працівників спорядженням та іншими засобами, передбаченими в розділі IV цього Положення;

3) відповідність фінансового стану юридичної особи вимогам розділу V цього Положення;

4) відповідність юридичної особи, власників істотної участі в ній вимогам щодо ділової репутації, визначеним у розділі VI цього Положення;

{Підпункт 4 пункту 11 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

4-1) наявність в юридичної особи керівника, головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації, які відповідають вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у розділі VI цього Положення;

{Пункт 11 розділу II доповнено новим підпунктом 4-1 згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

5) відповідність структури власності юридичної особи вимогам цього Положення та Положення № 30.

{Підпункт 5 пункту 11 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

12. Юридична особа, яка під час надання банкам послуг з інкасації має намір використовувати комерційне найменування, торговельну марку (знак для товарів і послуг), що не містить найменування юридичної особи, зобов'язана не менше ніж за 15 робочих днів до початку використання письмово повідомити Національний банк про їх використання та надати інформацію про таку торговельну марку (фірмове найменування).

13. Юридична особа зобов'язана протягом строку дії ліцензії дотримуватися вимог законодавства України, цього Положення, нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу, Положення № 30, внутрішніх документів юридичної особи з питань надання банкам послуг з інкасації, здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, виконувати вимоги і рішення Національного банку та надавати на вимогу Національного банку інформацію, звітність та інші документи в установлений Національним банком строк.

{Пункт 13 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 89 від 08.07.2019, № 111 від 02.06.2022}

14. Юридична особа, яка отримала ліцензію, у разі зміни керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про таку зміну письмово повідомити Національний банк та подати документи щодо нового керівника, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації та/або керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, передбачені в підпункті 12 пункту 15 розділу III та/або в підпункті 5 пункту 70 розділу X цього Положення.

{Пункт 14 розділу II в редакції Постанов Національного банку № 89 від 08.07.2019, № 111 від 02.06.2022}

III. Порядок подання документів до Національного банку

15. Юридична особа для отримання ліцензії зобов'язана подати до Національного банку такі документи:

1) заяву юридичної особи про отримання ліцензії на надання банкам послуг з інкасації (додаток 1);

2) бізнес-план, складений на поточний рік (з початку року, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням вимог, визначених у пункті 24 розділу V цього Положення та в додатку 2 до цього Положення;

{Підпукнт 2 пункту 15 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

3) анкету юридичної особи (додаток 3);

4) копію статуту - для юридичних осіб, актуальна редакція статуту яких не оприлюднена на порталі електронних сервісів Єдиного державного реєстру. Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками;

{Підпукнт 4 пункту 15 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

5) документи щодо наявності оперативного автотранспорту, індивідуальних засобів захисту працівників, наявності в юридичної особи приміщення, обладнання, дотримання юридичною особою інших технічних вимог для надання банкам послуг з інкасації згідно з переліком, визначеним у пункті 23 розділу IV цього Положення;

{Підпункт 5 пункту 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

6) фінансову звітність, що подається юридичною особою, перелік якої визначено в додатку 4 до цього Положення, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності:

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року).

Юридична особа зобов'язана подати додатково до фінансової звітності:

розшифрування дебіторської заборгованості, уключаючи інформацію про сторони та суму операцій, строки та умови погашення дебіторської заборгованості, інформацію про наявність забезпечення і характер відшкодування, яке буде надане під час погашення у разі наявності в юридичної особи дебіторської заборгованості в розмірі, більшому, ніж 10% оборотних активів юридичної особи;

детальну інформацію про цільове призначення інвестицій, об'єкт та суму інвестицій, якщо поточні фінансові інвестиції юридичної особи становлять більше ніж 10% оборотних активів юридичної особи.

Національний банк має право вимагати надання інформації та подання документів стосовно показників фінансової звітності, яка подана юридичною особою відповідно до цього Положення;

7) висновок аудитора (аудиторської фірми) про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності, джерел формування власного капіталу юридичної особи та достатності її фінансового стану для надання банкам послуг з інкасації згідно з бізнес-планом;

8) довідки банків, що обслуговують рахунки юридичної особи, які містять інформацію про рух коштів на рахунках щонайменше за три останніх місяці (або з дати відкриття рахунку, якщо строк діяльності юридичної особи становить менше ніж три місяці), що передують даті подання пакета документів для отримання ліцензії і про залишки на рахунках станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання пакета документів для отримання ліцензії;

9) довідку Державної податкової служби України (її територіальних органів/структурних підрозділів) про наявність або про те, що в юридичної особи немає заборгованості зі сплати податків та зборів, видану не раніше ніж за 10 днів до дати подання цієї довідки до Національного банку;

{Підпункт 9 пункту 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

10) кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо юридичної особи, отримані не раніше, ніж за один місяць до дати подання пакета документів;

{Підпункт 10 пункту 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

11) відомості про структуру власності юридичної особи, передбачені у пункті 33 розділу VII цього Положення, станом на перше число місяця, у якому юридична особа подала заяву до Національного банку про отримання ліцензії;

{Підпункт 11 пункту 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

12) документи, що підтверджують відповідність власників істотної участі, керівників юридичної особи, головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації вимогам, передбаченим у розділі VI цього Положення, та документи, що підтверджують повноваження керівників, а саме:

копію документа про призначення на посаду керівника юридичної особи, головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації;

копію документа про здобуття керівником юридичної особи (крім членів ради), головним бухгалтером та керівником підрозділу інкасації вищої освіти;

копію трудової книжки керівника юридичної особи (крім членів ради), головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного стажу роботи);

копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу інкасації підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації та перевезення цінностей у навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком;

копії всіх сторінок паспорта керівника юридичної особи (крім членів ради), головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації, які містять його фотографію, прізвище, ім’я, по батькові (у разі наявності), дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, реєстрацію місця проживання (для фізичних осіб-іноземців у разі наявності), інформацію про громадянство;

копію документа з інформацією про реєстрацію місця проживання особи, паспорт якої оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій, - для керівника юридичної особи (крім членів ради), головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації;

копію документа, що може підтвердити адресу постійного місця проживання керівника юридичної особи (крім членів ради), головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації, якщо це іноземці, які не мають у паспорті інформації про місце проживання;

інформацію про місце перебування керівника, якщо немає документального підтвердження реєстрації місця його проживання;

довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності або обмежень, передбачених кримінально-процесуальним законодавством України, щодо керівників юридичної особи, фізичних осіб - власників істотної участі в ній, головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації;

{Абзац десятий підпункту 12 пункту 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій, отримані не раніше ніж за один місяць до дати подання пакета документів;

{Підпункт 12 пункту 15 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Підпункт 12 пункту 15 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

13) документи, що підтверджують повноваження особи, яка підписала від імені юридичної особи заяву про отримання ліцензії на надання банкам послуг з інкасації (крім випадку, якщо зазначена заява підписана керівником юридичної особи, відомості про якого внесено до Єдиного державного реєстру;

{Підпункт 13 пункту 15 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Підпункт 14 пункту 15 розділу III набирає чинності з 1 квітня 2019 року. Див. пункт 5 Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018}

14) копію розрахункового документа, що підтверджує оплату послуги Національного банку з розгляду пакета документів для видачі ліцензії.

16. Юридична особа зобов'язана подати для внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію до Національного банку такі документи:

1) заяву про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію (додаток 5);

2) копії статуту та/або інших документів, засвідчених юридичною особою або нотаріально, що підтверджують зміну найменування юридичної особи. Юридична особа, актуальна редакція статуту якої оприлюднена на порталі електронних сервісів юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, що не мають статусу юридичної особи, статут у паперовій формі не подає. Юридична особа, яка створена та/або діє на підставі модельного статуту, затвердженого Кабінетом Міністрів України, подає копію рішення про її створення або про провадження діяльності на підставі модельного статуту, підписаного всіма засновниками.

17. Юридична особа має право звернутися до Національного банку із заявою в довільній формі про отримання витягу з електронного реєстру ліцензій на інкасацію, оформлення якого здійснюється в порядку, визначеному пунктами 50, 51 розділу VIII цього Положення.

18. Документи, передбачені цим Положенням, повинні відповідати вимогам, установленим у додатку 6 до цього Положення, та подаватися до Національного банку виключно в один з таких способів:

1) у паперовій формі з одночасним обов'язковим поданням електронних копій цих документів [без накладення кваліфікованого електронного підпису (далі - КЕП)] на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах) або за допомогою засобів електронної пошти Національного банку (nbu@bank.gov.ua);

2) у формі електронного документа або електронної копії документа, підписаного шляхом накладення КЕП, якщо цим Положенням не передбачено обов'язку подання оригіналу документа, електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку (nbu@bank.gov.ua) або іншими електронними каналами зв'язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;

3) у формі електронного документа, підписаного уповноваженою особою юридичної особи або відповідальною особою за подання інформації про структуру власності до Національного банку шляхом накладення КЕП, через вебпортал Національного банку. Вимоги щодо складання та подання файлів розміщуються на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика/Організація статистичної звітності" - для документів, передбачених у підпунктах 2 та 3 пункту 33 розділу VII цього Положення, у разі їх подання юридичною особою, яка отримала ліцензію.

Національний банк перевіряє на цілісність та автентичність даних КЕП отриманих електронних документів та/або електронних копій документів.

{Пункт 18 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

18-1. Анкета та інші документи в окремих випадках, визначених у цьому Положенні, та на вимогу Національного банку подаються в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі.

{Розділ III доповнено новим пунктом 18-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

18-2. Національний банк має право розмістити на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва форми документів, які згідно з цим Положенням подаються до Національного банку в електронній формі у форматі xlsx або іншому форматі, визначеному Національним банком.

{Розділ III доповнено новим пунктом 18-2 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

18-3. Юридична особа не зобов'язана подавати документи в паперовій формі за умови подання всіх необхідних документів Національному банку у формі електронних документів або електронних копій документів з накладеним КЕП уповноваженої особи юридичної особи або нотаріуса згідно з вимогами цього Положення.

Дані, наведені в документах у паперовій формі, мають перевагу в разі наявності розбіжностей між даними, що містяться в документах у паперовій формі і в електронних копіях документів (без КЕП). Національний банк має право вимагати від юридичної особи надання пояснень щодо розбіжностей між документами в паперовій формі та їх електронними копіями (без КЕП), а також усунення цих розбіжностей.

{Розділ III доповнено новим пунктом 18-3 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

18-4. Юридична особа має право не подавати до Національного банку документи, що раніше подавалися до Національного банку, за умови, що такі документи є дійсними та оформленими згідно з вимогами цього Положення, а інформація, яка в них міститься, є актуальною. Юридична особа з метою врахування таких документів під час розгляду пакета документів подає до Національного банку клопотання, у якому наводить перелік раніше поданих документів із зазначенням їхніх назв, дат видачі, органів (осіб), що їх видали, інформацію про те, у складі якого пакета документів такі документи раніше подавалися до Національного банку, а також запевнення, що ці документи є дійсними, а інформація, яка в них міститься, є актуальною (не поширюється на документи, що підтверджують статус особи на певну дату, а також документи, строк дії яких закінчився).

{Розділ III доповнено новим пунктом 18-4 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

18-5. Юридична особа подає до Національного банку оригінали документів, якщо цим Положенням не передбачене право щодо подання копій документів (електронних копій документів). Копії документів засвідчуються в такому порядку:

1) копія документа (електронна копія документа), виданого уповноваженим державним органом, засвідчується підписом уповноваженої особи юридичної особи або нотаріусом;

2) копія документа (електронна копія документа) фізичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) такої особи, її уповноваженої особи або уповноваженої особи юридичної особи;

3) копія документа (електронна копія документа) юридичної особи засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) уповноваженої особи юридичної особи;

4) копія документа (електронна копія документа), виданого в іноземній країні, засвідчується підписом (КЕП для електронних копій документів) уповноваженої особи юридичної особи або нотаріусом.

{Розділ III доповнено новим пунктом 18-3 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

19. Національний банк має право для уточнення/перевірки наданих відповідно до цього Положення документів/інформації та/або для підтвердження виконання юридичною особою встановлених цим Положенням вимог вимагати в юридичної особи подання додаткових документів, інформації та пояснень, необхідних для прийняття Національним банком рішень відповідно до цього Положення.

20. Юридична особа зобов'язана повідомляти Національний банк під час розгляду поданого нею пакета документів для отримання ліцензії (унесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію) про виникнення змін у відомостях, зазначених у документах, що додавалися до заяви про отримання ліцензії (унесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію), протягом п'яти робочих днів із дня їх настання та подати оновлені документи.

{Абзац перший пункту 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Юридична особа зобов'язана протягом 10 робочих днів із дня настання змін до відомостей, зазначених у таблиці 1 пункту 1, таблиці 3 пункту 3, таблиці 4 пункту 4 розділу I, таблицях розділів II та III додатка 3 до цього Положення, у письмовій формі повідомити Національний банк про такі зміни та подати оновлений додаток 3 до цього Положення.

{Абзац другий пункту 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

21. Юридична особа несе відповідальність за достовірність відомостей та справжність документів (їх копій), що подаються нею до Національного банку.

IV. Вимоги до матеріально-технічної бази юридичної особи та забезпеченості працівників підрозділу інкасації

22. Юридична особа зобов'язана забезпечити відповідність матеріально-технічної бази та оснащення працівників її підрозділу інкасації таким вимогам:

1) створено підрозділ для надання банкам послуг з інкасації чисельністю не менше трьох осіб, працівники якого повинні відповідати встановленим нормативно-правовими актами Національного банку вимогам щодо підготовки працівників підрозділів інкасації, їх кваліфікації, проходження навчання та складання заліків за фахом;

{Підпункт 1 пункту 22 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

2) забезпечено схоронність готівки під час надання банкам послуг з інкасації з використанням вогнепальної зброї та/або спеціальних пристроїв для зберігання цінностей або залучення до охорони суб'єктів господарювання, які мають право надавати послуги, пов'язані з охороною майна та фізичних осіб, із використанням вогнепальної зброї;

3) є власний (або отриманий у фінансовий лізинг, або орендований на строк не менше одного року) у кількості не менше двох одиниць оперативний автотранспорт, що відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні;

4) є власне або орендоване на строк не менше трьох років адміністративне приміщення;

{Підпункт 4 пункту 22 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

5) забезпечено працівників, які безпосередньо надають послуги з інкасації, форменим одягом (спецодягом), взуттям, індивідуальними засобами захисту (бронежилети), портативними засобами радіозв'язку (мобільного зв'язку) та спорядженням (у разі необхідності);

6) є комп'ютерне обладнання із відповідним програмним забезпеченням, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційними засобами.

{Підпункт 6 пункту 22 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

23. Юридична особа на підтвердження виконання вимог пункту 22 розділу IV цього Положення зобов'язана разом із документами, що передбачені в пункті 15 розділу III цього Положення, подати до Національного банку такі документи:

1) копію документа, що визначає організаційну структуру юридичної особи;

2) копію документа про створення підрозділу інкасації;

3) копію положення про підрозділ інкасації;

4) копії посадових інструкцій працівників підрозділу інкасації;

5) копію внутрішнього положення про порядок надання банкам послуг з інкасації коштів, розробленого з урахуванням вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні;

6) копії документів, що підтверджують наявність професійної підготовки (перепідготовки) працівників підрозділу інкасації в навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком, і складання ними заліків за місцем роботи щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, а також внутрішніх документів юридичної особи, що регламентують порядок надання банкам послуг з інкасації;

7) копію протоколу про прийняття комісією, створеною юридичною особою, заліків у працівників підрозділу інкасації щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку та внутрішніх документів банку з питань організації та здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

8) копії технічних паспортів на оперативний автотранспорт;

9) копії договорів купівлі-продажу (оренди, фінансового лізингу), що підтверджують право юридичної особи на володіння/користування оперативним автотранспортом;

10) копії сертифікатів відповідності, що підтверджують відповідність панцерованого захисту оперативного автотранспорту третьому класу захисту згідно з Державним стандартом України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги", затвердженим наказом Державного стандарту України від 07 липня 2000 року № 429;

11) копії сертифікатів відповідності депозитних систем, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-2:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовувань на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами), та/або копії сертифікатів відповідності сейфів, умонтованих в оперативний автотранспорт, вимогам Національного стандарту України ДСТУ EN 1143-1:2014 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1. Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ сейфи", затвердженого наказом Міністерства економічного розвитку і торгівлі України від 30 грудня 2014 року № 1494 (зі змінами) (на кожну одиницю автотранспорту);

12) копії документів, що підтверджують обладнання оперативного автотранспорту системою відстеження рухомих об'єктів;

13) копію договору про надання послуг системи відстеження рухомих об'єктів;

14) копії таких документів стосовно переобладнаного оперативного автотранспорту:

висновку науково-технічної експертизи щодо можливості переобладнання транспортного засобу (обладнання панцерованим захистом);

документа, що засвідчує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного оперативного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху, виданого організацією, уповноваженою відповідно до законодавства для видачі таких документів;

15) довідку про наявність у юридичної особи комп'ютерного обладнання, необхідного програмного забезпечення, що забезпечує облік інкасованої та перевезеної готівки, та комунікаційних засобів;

ідпункт 15 пункту 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

16) копії документів (паспортів, сертифікатів), що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації, які безпосередньо надаватимуть послуги з інкасації, форменим одягом, взуттям та за необхідності - спорядженням, індивідуальними засобами захисту та портативними засобами радіозв'язку та/або мобільного зв'язку;

17) копії індивідуальних дозволів (за наявності) на право використання працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї або копії договорів про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб'єктів господарювання, що мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї;

{Підпункт 18 пункту 23 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

19) зобов'язання юридичної особи про укладання до початку надання послуг з інкасації договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час надання послуг з інкасації;

20) копії договорів купівлі-продажу (оренди), що підтверджують право юридичної особи на володіння/користування приміщенням строком не менше трьох років;

{Підпункт 20 пункту 23 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

21) копії договорів про повну матеріальну відповідальність, укладених з працівниками підрозділу інкасації.

{Підпункт 22 пункту 23 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

V. Вимоги до фінансового стану юридичної особи

24. Юридична особа повинна забезпечити свій фінансовий стан відповідно до запланованих нею у бізнес-плані обсягів та характеру діяльності. Бізнес-план юридичної особи складається з урахуванням вимог цього Положення. Розрахунки доходів і витрат у бізнес-плані мають бути обґрунтованими.

Національний банк має право вимагати від юридичної особи подання документів, що обґрунтовують розрахунки, передбачені бізнес-планом. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи таким, що не відповідає вимогам, установленим цим Положенням, якщо з бізнес-плану та/або фінансової звітності вбачається те, що немає пропорційних запланованим обсягу та характеру діяльності юридичної особи ресурсів для належного здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації.

24-1. Юридичні особи зобов’язані забезпечити наявність мінімального власного капіталу:

1) для отримання ліцензії на надання банкам послуг з інкасації - у сумі 2 мільйони гривень;

2) для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки - у сумі 3 мільйони гривень.

{Розділ V доповнено новим пунктом 24-1 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

24-2. Юридичні особи, які отримали ліцензію або ліцензію та погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, зобов’язані протягом строку дії ліцензії забезпечувати наявність мінімального власного капіталу в сумі, установленій у пункті 24-1 розділу V цього Положення.

{Розділ V доповнено новим пунктом 24-2 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

{Пункт 25 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

26. Юридична особа зобов’язана мати грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат з надання банкам послуг з інкасації, передбачених бізнес-планом на перший рік діяльності.

Юридична особа має право надати Національному банку інформацію та документи з метою підтвердження отримання майбутніх доходів у розмірі, достатньому для покриття таких витрат, якщо в юридичної особи немає грошових коштів у розмірі, достатньому для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перший рік здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації або здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

Національний банк має право визнати фінансовий стан заявника достатнім для здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації або здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки за умови підтвердження заявником інформації щодо отримання доходів у майбутньому, наведеної в бізнес-плані та інших документах (у разі їх надання).

{Пункт 26 розділу V в редакції Постанов Національного банку № 89 від 08.07.2019, № 115 від 08.11.2021}

{Пункт 27 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

VI. Вимоги до ділової репутації та професійної придатності

{Заголовок розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

28. Юридична особа, її керівники та власники істотної участі, а також головний бухгалтер та керівник підрозділу інкасації, керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки, повинні відповідати вимогам щодо наявності у них бездоганної ділової репутації, установленим розділом VI цього Положення.

{Пункт 28 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

29. Керівники юридичної особи (крім членів ради) є такими, що відповідають вимогам щодо професійної придатності, якщо вони мають:

1) вищу освіту (ступінь вищої освіти не нижче, ніж магістр);

2) стаж роботи на керівних посадах не менше ніж три роки.

{Підпункт 2 пунукту 29 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

30. Керівник підрозділу інкасації є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:

1) вищу освіту;

2) стаж роботи на керівних посадах у підрозділах інкасації, банківської безпеки, правоохоронних органів, воєнізованої охорони, Збройних Сил України, інших військових формувань не менше трьох років;

3) підготовку (перепідготовку) з питань організації інкасації та перевезення цінностей у навчальних закладах за програмою, погодженою Національним банком.

{Підпункт 3 пункту 30 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

30-1. Керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він:

1) отримав вищу освіту;

2) має стаж роботи на керівних посадах не менше одного року та касиром не менше одного року;

3) пройшов підготовку (перепідготовку) з питань організації касової роботи.

{Розділ VI доповнено новим пунктом 30-1 згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

31. Головний бухгалтер юридичної особи є таким, що відповідає вимогам щодо професійної придатності, якщо він має:

{Абзац перший пункту 31 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

1) вищу освіту (ступінь вищої освіти не нижче, ніж магістр);

2) стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю не менше трьох років.

32. Ділова репутація юридичної особи, її керівників, власників істотної участі в ній, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки є бездоганною, якщо немає ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пунктах 32-1, 32-2 розділу VI цього Положення.

{Пункт 32 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019; в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

32-1. Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи є:

1) до юридичної особи Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об'єднаннями або міжнародними організаціями застосовано санкції (застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій або закінчення строку, на який їх було введено);

2) юридичну особу включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом перебування в переліку та протягом п'яти років після виключення юридичної особи з переліку);

3) юридична особа зареєстрована або є податковим резидентом, або її місцезнаходженням є держава-агресор;

4) юридичною особою надано недостовірну інформацію Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту надання такої інформації);

5) неналежне виконання юридичною особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує два розміри мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - несуттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення);

6) неналежне виконання юридичною особою обов'язків зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів на загальну суму несплати, що дорівнює або перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті (далі - суттєве порушення податкових зобов'язань) (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

7) порушення (невиконання або неналежне виконання) юридичною особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо юридична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору щодо зобов'язань, або інші підтвердження;

8) юридичну особу визнано банкрутом (застосовується протягом трьох років після визнання особи банкрутом);

9) юридичну особу внесено до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, ведення якого здійснюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (застосовується протягом строку перебування в цьому списку);

10) щодо акцій, емітентом яких є юридична особа, наявні публічні обмеження (обтяження), у тому числі арешти та інші публічні обтяження або інші обмеження розпорядження ними чи обмеження проведення операцій з ними, або зупинено розміщення акцій у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною або застосуванням спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) [застосовується протягом всього строку існування обмеження (обтяження)];

11) володіння істотною участю в юридичній особі, яка відповідно до законодавства України має/мала право на надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторська компанія) або відповідно до законодавства іноземної країни має/мала право на надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - іноземна інкасаторська компанія), станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

12) можливість незалежно від володіння участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

Вимоги підпунктів 11, 12 пункту 32-1 розділу VI цього Положення не застосовуються у разі відкликання ліцензії або позбавлення права здійснювати діяльність з надання послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни у зв'язку з нездійсненням інкасаторською компанією/іноземною інкасаторською компанією такої діяльності.

Ознакою небездоганної ділової репутації юридичної особи також є наявність у її керівника та/або власника істотної участі в цій особі ознак небездоганної ділової репутації, визначених у пунктах 32-1, 32-2 розділу VI цього Положення.

{Розділ VI доповнено новим пунктом 32-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

32-2. Ознаками небездоганної ділової репутації фізичної особи є:

1) фізична особа має судимість, яка не погашена та не знята в установленому законодавством України порядку;

2) застосування Україною, іноземними державами (крім держави-агресора), міждержавними об'єднаннями та/або міжнародними організаціями санкцій до фізичної особи (застосовується протягом строку дії санкцій і протягом трьох років після їх скасування або закінчення строку, на який їх було введено);

3) включення фізичної особи до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (застосовується протягом строку перебування особи в переліку та протягом п'яти років після її виключення з нього);

4) наявність у фізичної особи громадянства або податкового резидентства, або місцем її постійного проживання є держава-агресор;

5) позбавлення фізичної особи права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю згідно з вироком або іншим рішенням суду (застосовується впродовж строку дії такого покарання);

6) надання фізичною особою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (застосовується протягом трьох років із дня встановлення факту недостовірності такої інформації);

7) несуттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення);

8) суттєве порушення податкових зобов'язань (застосовується протягом строку цього порушення та протягом трьох років після його усунення);

9) порушення (невиконання або неналежне виконання) особою зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 100 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, а строк порушення перевищує 30 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років. Ознака не застосовується, якщо фізична особа (боржник) надає запевнення від кредитора про те, що немає спору щодо зобов'язань, або інші підтвердження;

10) особу визнано банкрутом у справі про неплатоспроможність фізичної особи (застосовується протягом трьох років після визнання фізичної особи банкрутом);

11) звільнення фізичної особи протягом останніх п'яти років за систематичне або одноразове грубе порушення особою своїх посадових обов'язків та/або правил трудового розпорядку, порушення законодавства про запобігання корупції, вчинення розкрадання, зловживання владою/службовим становищем або іншого правопорушення;

12) застосування до фізичної особи дисциплінарного стягнення у вигляді позбавлення права на заняття адвокатською діяльністю, анулювання свідоцтва про право на заняття нотаріальною діяльністю або діяльністю арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), позбавлення права на здійснення діяльності приватного виконавця (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

13) звільнення фізичної особи з посади судді, прокурора, працівника правоохоронного органу, з державної служби або служби в органах місцевого самоврядування у зв'язку з притягненням до дисциплінарної відповідальності (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

14) володіння істотною участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

15) перебування сукупно більше шести місяців на посаді керівника інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

{Підпункт 15 пункту 32-2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 124 від 14.06.2022}

16) можливість незалежно від володіння участю в інкасаторській компанії/іноземній інкасаторській компанії надавати обов'язкові вказівки або іншим чином визначати чи істотно впливати на дії такої інкасаторської компанії/іноземної інкасаторської компанії станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення про відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни (застосовується протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення);

17) щодо фізичної особи набрало законної сили рішення суду за порушення вимог законодавства про запобігання корупції, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства про фінансові послуги (застосовується протягом трьох років із дня набрання законної сили відповідним рішенням суду).

Вимоги підпунктів 14-16 пункту 32-2 розділу VI цього Положення не застосовуються протягом трьох років із дня прийняття відповідного рішення у разі відкликання ліцензії або позбавлення права на здійснення діяльності з надання банкам послуг з інкасації іншим чином за ініціативою Національного банку/уповноваженого органу іноземної країни у зв'язку з нездійсненням інкасаторською компанією/іноземною інкасаторською компанією такої діяльності.

{Розділ VI доповнено новим пунктом 32-2 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

32-3. Ділова репутація юридичної особи або фізичної особи є небездоганною за наявності однієї з ознак, визначених відповідно в пункті 32-1 або в пункті 32-2 розділу VI цього Положення.

{Розділ VI доповнено новим пунктом 32-3 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

VII. Порядок подання відомостей про структуру власності юридичної особи

33. Юридична особа, яка отримала ліцензію, зобов'язана подавати до Національного банку такі документи про структуру власності:

1) повідомлення про подання відомостей про структуру власності юридичної особи, складене згідно з вимогами, передбаченими Положенням № 30 (далі - повідомлення);

2) відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності юридичної особи, складені згідно з вимогами, передбаченими Положенням № 30 (далі - відомості про остаточних ключових учасників);

3) відомості про власників істотної участі в юридичній особі, складені згідно з вимогами, передбаченими Положенням № 30 (далі - відомості про власників істотної участі);

4) схематичне зображення структури власності юридичної особи, складене згідно з параметрами підготовки/заповнення схематичного зображення структури власності, передбаченими Положенням № 30 (далі - схема).

34. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності юридичної особи на дату їх складання. Інформація, зазначена на схемі, повинна повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та про власників істотної участі.

Розрахунок розміру участі особи в юридичній особі здійснюється в порядку, передбаченому Положенням № 30.

35. Юридична особа складає та подає до Національного банку документи про структуру власності в порядку, у спосіб та в строки, передбачені Положенням № 30.

Інформація про зміни в складі відомостей про структуру власності юридичної особи подається відповідно до вимог, передбачених Положенням № 30.

36. Юридична особа, яка отримала ліцензію, у разі зміни власників істотної участі одночасно з відомостями, зазначеними в абзаці другому пункту 34 розділу VII цього Положення, подає щодо нових власників істотної участі - фізичних осіб також довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства особи (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності або обмежень, передбачених кримінально-процесуальним законодавством України/країни постійного місця проживання та громадянства особи.

37. Структура власності юридичної особи має відповідати вимогам, визначеним у Положенні № 30, крім вимоги щодо наявності погодження набуття/збільшення істотної участі в юридичній особі.

38. Юридична особа протягом 10 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії на надання банкам послуг з інкасації має забезпечити розміщення відомостей про остаточних ключових учасників, відомостей про власників істотної участі та схеми на вебсайті юридичної особи (у разі його наявності) у мережі Інтернет (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання та ідентифікаційних номерів) у файлі формату pdf.

39. Інформація, яку юридична особа розміщує на власному вебсайті в мережі Інтернет, повинна відповідати документам про структуру власності, поданим до Національного банку, та бути доступною на безоплатній основі всім заінтересованим особам.

40. Національний банк протягом 30 робочих днів із дня прийняття рішення про видачу юридичній особі ліцензії на надання банкам послуг з інкасації або з дня отримання повного пакета документів про структуру власності розміщує на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку відомості про остаточних ключових учасників, відомості про власників істотної участі та схему юридичної особи (крім паспортних даних фізичних осіб, повних адрес їх проживання, ідентифікаційних номерів та за обов'язкової наявності такої примітки: "Ця інформація опублікована на підставі наданої юридичною особою інформації.").

41. Національний банк має право відмовити юридичній особі в розміщенні інформації про структуру власності юридичної особи на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку в разі:

1) подання неповного пакета документів та/або якщо подані документи містять неповну інформацію або інформацію, що суперечить інформації, яка є в Національного банку;

2) невідповідності документів про структуру власності зразкам та параметрам їх заповнення та складання, визначеним цим Положенням, Положенням № 30 та додатками до нього;

3) подання документів у спосіб або у форматі, який не відповідає вимогам Положення № 30.

42. Національний банк здійснює контроль за дотриманням вимог щодо структури власності юридичної особи в порядку, передбаченому Положенням № 30, та з урахуванням особливостей, визначених у пункті 43 розділу VII цього Положення.

43. Національний банк з метою підтвердження або спростування підстав уважати, що структура власності юридичної особи є непрозорою, враховує інформацію, отриману з офіційних джерел, від юридичної особи, будь-яких осіб у структурі власності юридичної особи, державних органів України та інших держав та/або інших осіб, яка свідчить про:

1) наявність інших власників істотної участі в юридичній особі;

2) здатність особи впливати на обрання/призначення керівників юридичної особи;

3) можливість особи брати участь у прийнятті рішень з основних стратегічних напрямів діяльності юридичної особи (вплив на бізнес-модель юридичної особи, на порядок та умови надання послуг юридичною особою) незалежно від того, чи обіймає ця особа посаду керівника та/або отримує винагороду чи іншу компенсацію за виконання таких функцій у юридичній особі;

4) репутаційні критерії, перелік яких визначено в додатку 5 до Положення № 30;

5) реєстраційні критерії, перелік яких визначено в додатку 6 до Положення № 30;

6) операційні критерії, перелік яких визначено в додатку 7 до Положення № 30 (крім критеріїв, передбачених у пунктах 5, 6, 8, 10 цього додатка);

7) економічні критерії, перелік яких визначено в додатку 8 до Положення № 30 (крім критеріїв, передбачених у пунктах 2-4 цього додатка).

44. Юридична особа зобов'язана здійснювати постійний контроль за відповідністю своєї структури власності вимогам та в порядку, передбачених Положенням № 30.

45. Національний банк на підставах та в порядку, передбачених Положенням № 30, розглядає питання та приймає рішення про:

1) визнання структури власності юридичної особи непрозорою;

2) визнання структури власності юридичної особи прозорою;

3) відмову у визнанні структури власності юридичної особи прозорою.

46. Національний банк має право прийняти рішення про визнання структури власності юридичної особи непрозорою в разі:

1) неподання такою юридичною особою документів про структуру власності в порядку та строки, передбачені Положенням № 30;

2) подання не в повному обсязі або неподання доопрацьованих документів про структуру власності після відмови юридичній особі в розміщенні інформації про структуру власності на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

47. Рішення щодо юридичної особи, передбачені в пунктах 45, 46 розділу VII цього Положення, приймає Правління Національного банку.

{Розділ VII в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

VIII. Порядок розгляду документів, що подаються до Національного банку

48. Національний банк приймає рішення про надання ліцензії або відмову в її наданні протягом 30 робочих днів із дня отримання повного пакета документів.

49. Національний банк у разі прийняття рішення про надання ліцензії надає юридичній особі ліцензію шляхом унесення облікового запису до електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

Датою і номером надання ліцензії є дата і номер облікового запису в електронному реєстрі ліцензій на інкасацію про надання ліцензії.

{Абзац третій пункту 49 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

50. Національний банк доводить до відома юридичної особи інформацію щодо видачі ліцензії шляхом надання витягу з електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

{Абзац перший пункту 50 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію оформляється на бланку Національного банку та підписується уповноваженою посадовою особою Національного банку.

{Абзац другий пункту 50 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 115 від 08.11.2021, № 111 від 02.06.2022}

Витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію складається за формою, наведеною в додатку 7 до цього Положення.

{Абзац третій пункту 50 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 115 від 08.11.2021, № 111 від 02.06.2022}

50-1. Національний банк оприлюднює на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку інформацію про видані ліцензії та погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 50-1 згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

51. Національний банк надає юридичній особі витяг із електронного реєстру ліцензій на інкасацію протягом п'яти робочих днів із дня:

1) унесення облікового запису про надання ліцензії до електронного реєстру ліцензій на інкасацію;

2) отримання заяви юридичної особи про надання витягу з електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

52. Національний банк надсилає юридичній особі витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію поштою з повідомленням про вручення.

Національний банк має право надати витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію представникові юридичної особи на підставі належним чином оформленої довіреності.

53. Національний банк має право призупинити розгляд пакета документів, що подається для отримання ліцензії або погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, у разі виявлення обставин, що можуть вплинути на прийняття Національним банком рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі/про погодження або відмову в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки, до з'ясування таких обставин, але не більше ніж на 30 робочих днів.

{Пункт 53 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

54. Національний банк має право продовжити строк розгляду пакета документів за обґрунтованим клопотанням юридичної особи та встановити строк, на який продовжено строк розгляду.

55. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про зупинення (продовження строку) розгляду пакета документів у письмовій формі повідомити про таке рішення юридичну особу.

56. Національний банк має право повернути юридичній особі на доопрацювання пакет документів, поданий нею відповідно до цього Положення, із зазначенням обґрунтування у разі:

1) його некомплектності та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, Положення № 30, вимогам цього Положення;

{Підпункт 1 пункту 56 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

2) якщо за результатами обстежень приміщень юридичної особи, в яких здійснюватимуться операції з оброблення та зберігання готівки, виявлено їх невідповідність вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63).

56-1. Національний банк має право повернути юридичній особі пакет документів, поданий нею відповідно до цього Положення, у разі отримання від юридичної особи клопотання в довільній формі про повернення пакета документів.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 56-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

57. Юридична особа має право повторно подати пакет документів до Національного банку після усунення причин, що стали підставою для їх повернення. Повторне подання пакета документів здійснюється згідно з вимогами розділів II, III та X цього Положення. Документи, що повторно подаються до Національного банку, мають бути видані станом на дату, передбачену підпунктами 6, 8 - 11 пункту 15 розділу III цього Положення.

58. Національний банк має право надати пропозиції та зауваження до документів, поданих відповідно до цього Положення, якщо вони не відповідають вимогам цього Положення, законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, Положення № 30 та встановити строк для їх усунення.

{Абзац перший пункту 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Перебіг строку розгляду Національним банком пакета документів юридичної особи зупиняється в разі надання Національним банком зауважень до поданих документів відповідно до пункту 58 розділу VIII цього Положення, а також у разі надсилання Національним банком запиту про надання додаткової інформації відповідно до вимог пункту 19 розділу III цього Положення, та поновлюється після отримання всіх додаткових документів та інформації.

58-1. Національний банк має право запросити уповноважену особу юридичної особи, яка отримала/має намір отримати ліцензію на надання банкам послуг з інкасації/погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, у разі розгляду Правлінням Національного банку питань, розгляд яких відповідно до цього Положення належить до його компетенції, для участі в засіданні з метою надання пояснень/заперечень.

Запрошення надсилається до дня проведення засідання Правління Національного банку в один із таких способів:

1) електронною поштою - не пізніше ніж за три робочих дні до дня засідання;

2) у паперовій формі засобами поштового зв'язку - не пізніше ніж за п'ять робочих днів до дня засідання.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 58-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

58-2. Юридична особа для участі в засіданні Правління Національного банку має надати до Національного банку інформацію (ідентифікаційні дані та копії документів, що підтверджують повноваження особи, якщо уповноважена особа не є керівником юридичної особи, відомості про яку внесені до Єдиного державного реєстру) про уповноважену особу в порядку, зазначеному в запрошенні Національного банку.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 58-2 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

58-3. Уповноважена особа юридичної особи має право брати участь у засіданні Правління Національного банку особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо-, відеозв'язку. Конкретний спосіб участі в засіданні Правління Національного банку уповноваженої особи юридичної особи визначається Національним банком у відповідному запрошенні. Уповноважена особа юридичної особи, яка не пройшла ідентифікацію, не допускається до участі в засіданні Правління Національного банку.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 58-3 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

58-4. Ненадання інформації щодо участі уповноваженої особи, відсутність (нез'явлення або невзяття участі дистанційно) уповноваженої особи юридичної особи в засіданні Правління Національного банку не є підставою для відкладення розгляду Правлінням Національного банку питання, що відповідно до цього Положення належить до його компетенції.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 58-4 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

58-5. Юридична особа має право направити одного або кількох уповноважених осіб для участі в засіданні Правління Національного банку згідно з порядком, визначеним у пунктах 58-2-58-3 розділу VIII цього Положення.

{Розділ VIII доповнено новим пунктом 58-5 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

59. Національний банк має право відмовити юридичній особі у видачі ліцензії, якщо:

1) документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу або Положення № 30;

{Підпункт 1 пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

2) фінансовий стан юридичної особи не відповідає вимогам, визначеним розділом V цього Положення;

3) юридична особа, хоча б один із її керівників, власників істотної участі та/або головний бухгалтер, керівник підрозділу інкасації не відповідають вимогам до ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням;

{Підпункт 3 пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

4) структура власності юридичної особи не відповідає вимогам щодо прозорості, установленим Положенням № 30;

{Підпункт 4 пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 115 від 08.11.2021, № 111 від 02.06.2022}

5) юридичною особою, її керівниками, власниками істотної участі в ній не дотримані вимоги цього Положення.

{Підпункт 5 пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

60. Національний банк розглядає заяву юридичної особи про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію протягом 15 робочих днів із дати її надходження.

Національний банк має право відмовити юридичній особі в унесенні змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію, якщо документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам цього Положення.

61. Національний банк не повертає юридичній особі пакет документів, якщо Національний банк прийняв рішення про відмову в наданні ліцензії або про відмову в погодженні на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

Національний банк протягом п'яти робочих днів із дати прийняття рішення письмово повідомляє юридичну особу про відмову в наданні ліцензії, про відмову у внесенні змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію або про відмову в погодженні на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки із зазначенням підстав.

62. Національний банк має право здійснювати нагляд за дотриманням юридичною особою та її структурними підрозділами вимог, визначених цим Положенням, правил і порядку надання банкам послуг з інкасації, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації інкасації та перевезення валютних цінностей банків в Україні, шляхом проведення перевірок. Юридична особа та її структурні підрозділи зобов'язані сприяти проведенню цих перевірок уповноваженими представниками Національного банку.

63. Юридична особа зобов’язана в разі створення, ліквідації, початку/припинення діяльності підрозділу інкасації та/або структурного підрозділу з надання банкам послуг з інкасації та/або здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки за місяць до створення, ліквідації, початку/припинення діяльності такого підрозділу надіслати до Національного банку:

{Абзац перший пункту 63 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

1) лист, у якому зазначити місцезнаходження і дату створення, ліквідації, початку/припинення діяльності з надання банкам послуг з інкасації та/або здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

{Абзац другий пункту 63 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

2) документи, що підтверджують виконання вимог пунктів 22 розділу IV, 30 розділу VI та 69 розділу X цього Положення.

{Абзац третій пункту 63 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

{Пункт 63 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 89 від 08.07.2019}

IX. Відкликання, зупинення та поновлення ліцензії

{Заголовок розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

64. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії за наявності таких підстав:

{Абзац перший пункту 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

1) подання юридичною особою заяви про відкликання ліцензії. Не є підставою для відкликання ліцензії заява юридичної особи про відкликання її ліцензії, що подана після прийняття Національним банком рішення про проведення перевірки дотримання юридичною особою вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, а також до закінчення строку цієї перевірки та усунення виявлених порушень (у разі їх наявності). Рішення про відкликання ліцензії за заявою юридичної особи Національний банк приймає протягом 30 робочих днів з дня її отримання;

{Абзац другий пункту 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

2) наявність в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення юридичної особи;

{Абзац третій пункту 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

3) невиконання юридичною особою вимоги Національного банку про усунення виявлених порушень вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку з питань інкасації коштів, перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні, вимог цього Положення;

{Абзац четвертий пункту 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

4) не усунення юридичною особою протягом одного року після зупинення дії ліцензії порушень вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні;

5) повторне порушення юридичною особою однієї з вимог, установлених цим Положенням (повторним порушенням є вчинення юридичною особою протягом двох років із дня видання Національним банком вимоги про усунення порушень вимог цього Положення, порушення хоча б однієї з вимог цього Положення, щодо яких уже надсилалася вимога);

{Абзац шостий пункту 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

6) виявлення недостовірності відомостей у документах, поданих юридичною особою разом із заявою про отримання ліцензії або невиконання взятих нею зобов'язань;

7) відмова юридичної особи в проведенні перевірки уповноваженими представниками Національного банку. Відмовою є недопущення уповноважених представників Національного банку до здійснення перевірки додержання ліцензійних умов, якщо немає передбачених для цього законом підстав (ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки на письмову вимогу уповноважених представників Національного банку, відмова їм у доступі до місць проведення діяльності, що підлягає ліцензуванню);

8) наявність документального підтвердження факту контролю (вирішального впливу) за діяльністю юридичної особи осіб інших держав, що здійснюють збройну агресію проти України, у значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України", та (або) дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту, застосування воєнної сили проти України;

{Абзац десятий пункту 64 розділу IX виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

10) невідповідність структури власності юридичної особи вимогам, установленим цим Положенням, Положенням № 30, та її неприведення у відповідність до зазначених вимог в установлений Національним банком строк після прийняття рішення про визнання непрозорою;

{Абзац десятий пункту 64 розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}}

11) невідповідність ділової репутації юридичної особи, її керівників, власників істотної участі, головного бухгалтера та керівника підрозділу інкасації юридичної особи вимогам, установленим цим Положенням;

{Підпункт 11 пункту 64 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

12) наявність підтвердженої інформації щодо порушення юридичною особою вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

13) ненадання юридичною особою банкам послуг з інкасації протягом одного року з дня отримання ліцензії;

14) припинення надання банкам послуг з інкасації на строк більше ніж на 90 календарних днів та не відновлення надання банкам послуг з інкасації протягом 30 календарних днів із дня отримання від Національного банку попередження стосовно можливості відкликання ліцензії.

{Пункт 64 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії за заявою юридичної особи про відкликання ліцензії протягом 30 робочих днів з дати її отримання.

{Пункт 64 розділу IX доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

65. Національний банк має право прийняти рішення про зупинення дії ліцензії на строк до одного року, якщо в результаті перевірки встановлено факти порушення юридичною особою вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, ведення касових операцій в Україні.

66. Ліцензія відкликається (зупиняється) з дня прийняття Національним банком рішення про її відкликання (зупинення). Національний банк не пізніше ніж наступного робочого дня з дня прийняття рішення повідомляє про це юридичну особу, банки України та розміщує інформацію про відкликання (зупинення) ліцензії такої юридичної особи на сторінці офіційного пнтернет-представництва Національного банку.

Копія рішення надсилається юридичній особі в один із таких способів:

1) надсилання на її електронну пошту або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення юридичної особи до системи електронної пошти Національного банку);

2) надсилання засобами поштового зв'язку (рекомендованим листом);

3) вручення під підпис уповноваженій особі юридичної особи.

Національний банк відкликає ліцензію шляхом унесення інформації до облікового запису в електронному реєстрі ліцензій на інкасацію не пізніше наступного дня з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії.

{Пункт 66 розділу IX в редакції Постанови Національного банку 111 від 02.06.2022}

67. Юридична особа після усунення порушень вимог цього Положення, нормативно-правових актів Національного банку з питань організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, які стали підставою для прийняття Національним банком рішення про зупинення ліцензії, подає Національному банку документи, що свідчать про їх усунення. Рішення про поновлення дії ліцензії або відмову в поновленні ліцензії (якщо подані документи не підтверджують усунення порушень у повному обсязі) приймає Правління Національного банку протягом 30 робочих днів із дня отримання документів щодо усунення порушення.

{Пункт 67 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020; в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

X. Розширення діяльності юридичної особи на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки

68. Юридична особа, яка отримала ліцензію, має право розширити свою діяльність на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо її статутом передбачено надання юридичною особою такого виду діяльності, за умови отримання погодження Національного банку в порядку, передбаченому в розділі X цього Положення.

Інформація про погодження Національним банком діяльності юридичної особи із здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки вноситься до облікового запису в електронний реєстр ліцензій на інкасацію.

{Пункт 68 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

69. Юридична особа для здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки додатково до вимог, зазначених у розділах II, IV, V, VI цього Положення, повинна мати:

1) грошові кошти в розмірі, достатньому для покриття витрат, передбачених бізнес-планом на перший рік діяльності для здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

2) окремий підрозділ або кілька підрозділів, що забезпечуватимуть оброблення готівки на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки (сортування за категоріями придатні/зношені, виявлення сумнівних банкнот), ручне перерахування відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань ведення касових операцій в Україні;

3) працівників, які пройшли підготовку (перепідготовку) для роботи на обладнанні для автоматизованого оброблення готівки, з якими укладено договори про повну матеріальну відповідальність;

4) власні або орендовані на строк не менше двох років приміщення для здійснення діяльності з оброблення та зберігання готівки, які відповідають вимогам щодо організації захисту приміщень юридичної особи, визначеним у Правилах № 63;

5) власне або орендоване на строк не менше двох років обладнання для:

автоматизованого оброблення готівки, яке програмно адаптовано до банкнот національної валюти (гривні) та здатне забезпечити автоматизоване оброблення готівки (сортування на “придатні” та “зношені”) з урахуванням вимог, визначених нормативно-правовими актами Національного банку з питань ведення касових операцій в Україні. Забезпечення виконання зазначених вимог повинно відображатися у відповідному протоколі/акті компанією, яка здійснювала постачання або сервісне обслуговування зазначеного обладнання;

перерахування монет;

пакування готівки;

6) програмний комплекс для відображення процесів оброблення/переміщення готівки в системі електронного обліку;

7) сховища (сейфи) для зберігання готівки з класом опору, які відповідають вимогам Правил № 63;

8) місця під’їздів оперативних автомобілів, місця для завантаження/розвантаження готівки (бокс інкасації або відгороджена територія із забезпеченням захисту периметра зони проведення вантажних робіт охороною та виключенням можливості доступу сторонніх осіб до цієї зони та можливістю зовнішнього спостереження за процесом завантаження/розвантаження цінностей з автотранспорту), що обладнані системами відеоспостереження з обов’язковою реєстрацією та архівацією сигналу строком не менше 30 діб;

9) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати вимогам щодо професійної придатності, установленим цим Положенням;

10) строк діяльності з надання послуг з інкасації не менше одного року з дати отримання ліцензії (крім юридичних осіб, створених банками для надання відповідних послуг);

11) перевищення власного капіталу над статутним капіталом:

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів;

за попередній звітний рік.

{Пункт 69 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

70. Юридична особа зобов’язана для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки подати до Національного банку:

1) клопотання в довільній формі про здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

2) опис і дані про організаційну та управлінську структури та внутрішнє положення юридичної особи, що регулює здійснення нею операцій з оброблення та зберігання готівки;

3) інформацію про ділову репутацію юридичної особи, її керівників та/або власників істотної участі згідно з таблицею 4 розділу I додатка 3 до цього Положення;

4) інформацію про керівників підрозділів з оброблення та зберігання готівки згідно з таблицею 5 розділу II додатка 3 до цього Положення;

5) документи, що підтверджують відповідність керівників підрозділів з оброблення та зберігання готівки вимогам, передбаченим у розділі VI цього Положення, а саме:

копію документа про призначення на посаду керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки;

копію документа про здобуття керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки юридичної особи вищої освіти;

копію трудової книжки керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (у разі роботи за сумісництвом та відсутності відповідного запису в трудовій книжці - документи з місця роботи за сумісництвом, що підтверджують наявність необхідного стажу роботи);

копію документа, що підтверджує проходження керівником підрозділу з оброблення та зберігання готівки підготовки (перепідготовки) з питань організації касової роботи;

копії всіх сторінок паспорта керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, які містять його фотографію, прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, реєстрацію місця проживання (для фізичних осіб-іноземців за наявності), інформацію про громадянство, або копії обох сторін паспорта, якщо його оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій;

копію документа з інформацією про реєстрацію місця проживання керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, паспорт якого оформлено у вигляді картки, що містить безконтактний електронний носій;

копію документа, що може підтвердити адресу постійного місця проживання керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, якщо це іноземець, який не має в паспорті інформації про місце проживання;

інформацію про місце перебування керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, якщо немає документального підтвердження реєстрації місця його проживання;

довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки (не більше місячного строку з дня видачі станом на дату подання документів до Національного банку) про те, що не було притягнень до кримінальної відповідальності або обмежень, передбачених кримінально-процесуальним законодавством країни постійного місця проживання та громадянства;

кредитні звіти з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки, отримані не раніше ніж за один місяць до дати подання пакета документів;

6) оновлений бізнес-план, складений на поточний рік (з початку року, у якому він подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки та вимог, визначених у додатку 2 до цього Положення;

7) документи, які засвідчують виконання юридичною особою вимог, визначених у підпунктах 1-7 пункту 69 розділу X цього Положення;

8) копію розрахункового документа, що підтверджує здійснення оплати за розгляд пакета документів, поданого для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

9) фінансову звітність, що подається юридичною особою, перелік якої визначено в додатку 4 до цього Положення, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності:

за попередній звітний рік (за наявності);

станом на останню звітну дату, що передує даті подання пакета документів (якщо така дата не збігається з кінцем звітного року);

10) висновок аудитора (аудиторської фірми) про підтвердження достовірності та повноти фінансової звітності, джерел формування власного капіталу юридичної особи та достатності її фінансового стану для здійснення діяльності (з урахуванням здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки) згідно з бізнес-планом;

11) довідки банків, що обслуговують рахунки юридичної особи, які містять інформацію про рух коштів на рахунках щонайменше за три останніх місяці (або з дати відкриття рахунку, якщо строк діяльності юридичної особи становить менше ніж три місяці), що передують даті подання пакета документів для отримання погодження і про залишки на рахунках станом на будь-яку дату протягом двох тижнів, що передують даті подання пакета документів для отримання погодження;

12) зобов’язання юридичної особи про укладення до початку здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки договору страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час її оброблення та зберігання юридичною особою.

{Пункт 70 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

71. Документи, визначені в пунктах 69, 70 розділу X цього Положення, подаються до Національного банку з урахуванням вимог пункту 18 розділу III цього Положення.

72. Національний банк протягом 30 робочих днів із дати отримання клопотання та пакета документів від юридичної особи перевіряє з виїздом на місце виконання вимог підпунктів 5-8 пункту 69 розділу X цього Положення та готує акт про результати проведеного обстеження в двох примірниках, один з яких залишається в юридичної особи.

{Пункт 72 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

73. Національний банк за результатом розгляду пакета документів, поданих юридичною особою, та проведеної відповідно до пункту 72 розділу X цього Положення перевірки протягом 60 робочих днів із дати подання пакета документів приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

{Пункт 73 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 89 від 08.07.2019, № 111 від 02.06.2022}

73-1. Національний банк має право відмовити юридичній особі в погодженні на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо:

1) документи містять недостовірну інформацію або не відповідають вимогам законодавства України, цього Положення або нормативно-правових актів Національного банку з питань готівкового обігу;

2) юридичною особою не виконано вимоги, визначені в пункті 69 розділу X цього Положення;

3) юридична особа відмовила уповноваженим представникам Національного банку в проведенні перевірки дотримання вимог підпунктів 5-8 пункту 69 розділу X цього Положення;

{Розділ X доповнено новим пунктом 73-1 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

4) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки не відповідає вимогам щодо ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням.

{Пункт 73-1 доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

74. Національний банк у разі прийняття рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки протягом п'яти робочих днів із дня внесення відомостей про це до облікового запису в електронному реєстрі ліцензій на інкасацію надає юридичній особі витяг з електронного реєстру ліцензій на інкасацію.

75. Національний банк має право призупинити розгляд пакета документів, що подається для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки відповідно до цього Положення, або продовжити строк його розгляду у випадках та порядку, визначених у пунктах 53, 54 та 55 розділу VIII цього Положення.

76. Національний банк має право для уточнення/перевірки поданих відповідно до розділу X цього Положення документів/інформації та/або для підтвердження виконання юридичною особою встановлених цим Положенням вимог вимагати в юридичної особи подання додаткових документів, надання інформації та пояснень щодо розширення діяльності на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, необхідні для прийняття Національним банком рішення про надання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки відповідно до цього Положення.

77. Перебіг строку розгляду Національним банком пакета документів юридичної особи, для отримання погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, зупиняється в разі надання Національним банком пропозицій та зауважень до поданих документів відповідно до пункту 58 розділу VIII цього Положення, а також у разі надсилання Національним банком запиту про надання додаткової інформації відповідно до вимог пункту 76 розділу X цього Положення, та поновлюється після отримання всіх додаткових документів та інформації.

78. Юридична особа зобов'язана:

1) здійснювати операції з оброблення готівки на автоматизованих системах оброблення готівки з урахуванням вимог, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань ведення касових операцій в Україні;

2) зберігати готівку в приміщеннях, облаштованих відповідно до вимог Правил № 63;

3) здійснювати вивезення не придатних до обігу банкнот на знищення до Національного банку;

4) подати в разі відкриття нового підрозділу з оброблення та зберігання готівки, не менше ніж за місяць до початку його діяльності до Національного банку для ознайомлення інформацію щодо виконання за місцезнаходженням цього підрозділу вимог, визначених підпунктами 3-8 пункту 69 розділу X цього Положення.

{Пункт 78 розділу X доповнено новим підпунктом 4 згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

79. Національний банк має право здійснювати плановий (не рідше одного разу на три роки) та позаплановий контроль за дотриманням юридичною особою вимог щодо оброблення та зберігання готівки.

{Пункт 79 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

79-1. Національний банк має право скасувати рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки, якщо:

1) за результатами проведення планової або позапланової інспекційної перевірки встановлено, що:

юридичною особою порушено вимоги, визначені в підпунктах 2-8 пункту 69 розділу X цього Положення;

юридична особа здійснює діяльність з порушенням вимог Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами), Положення про порядок взаємодії юридичних осіб, що здійснюють операції з оброблення та зберігання готівки, з іншими юридичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 березня 2020 року № 28;

2) керівник підрозділу з оброблення та зберігання готівки не відповідає вимогам щодо ділової репутації або професійної придатності, установленим цим Положенням;

3) юридичною особою не надавалися послуги з оброблення та зберігання готівки протягом 90 календарних днів із дня отримання погодження Національного банку;

4) юридична особа припинила діяльність з оброблення та зберігання готівки на строк більше ніж 90 календарних днів та не відновила таку діяльність протягом 30 календарних днів із дня отримання від Національного банку попередження стосовно можливості скасувати рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки;

5) юридична особа звернулася із заявою щодо скасування рішення про погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки;

{Підпункт 5 пункту 79-1 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

6) Національний банк прийняв рішення про відкликання ліцензії.

{Пункт 79-1 розділу X доповнено новим підпунктом 6 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Національний банк приймає рішення про скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки за наявності підстави, передбаченої в підпункті 6 пункту 79-1 розділу X цього Положення, одночасно з прийняттям рішення про відкликання ліцензії.

{Абзац десятий пункту 79-1 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Розділ X доповнено новим пунктом 79-1 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019; в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021}

79-2. Національний банк у разі прийняття рішення про скасування погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки інформує про це юридичну особу згідно з порядком, визначеним у пункті 66 розділу IX цього Положення, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

{Розділ X доповнено новим пунктом 79-2 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

79-3. Юридична особа після усунення порушень, зазначених у підпунктах 1, 2 пункту 79-1 розділу X цього Положення, має право подати до Національного банку документи, що свідчать про їх усунення, разом із клопотанням про поновлення погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки. Зазначене клопотання подається до Національного банку не пізніше одного року після скасування рішення про погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки.

Національний банк приймає рішення про поновлення (відмову в поновленні) здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки та повідомляє юридичну особу про прийняття відповідного рішення в порядку, передбаченому в пункті 66 розділу IX цього Положення, та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

{Абзац другий пункту 79-3 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 115 від 08.11.2021}

Національний банк приймає рішення про відмову в поновленні здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки в разі, якщо юридична особа не повністю усунула виявлені порушення.

{Розділ X доповнено новим пунктом 79-3 згідно з Постановою Національного банку № 89 від 08.07.2019}

80. Юридична особа не має права здійснювати операції з оброблення та зберігання готівки, якщо в неї анульовано ліцензію.

{Положення в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018}

Директор

Департаменту грошового обігу

В.П. Зайвенко

ПОГОДЖЕНО:

Заступник Голови

Національного банку України

Я.В. Смолій


Додаток 1

до Положення

про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

02.06.2022  № 111

(підпункт 1 пункту 15 розділу III)

ЗАЯВА

юридичної особи про видачу ліцензії на надання банкам послуг з інкасації

{Додаток 1 в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 111 від 02.06.2022; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 124 від 14.06.2022}


Додаток 2

до Положення

про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(підпункт 2 пункту 15 розділу III)

БІЗНЕС-ПЛАН

Загальні вимоги до бізнес-плану

I. Загальна частина

1. Стислий опис (резюме).

Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета отримання ліцензії на надання банкам послуг з інкасації/погодження на здійснення юридичною особою операцій з оброблення та зберігання готівки).

2. Загальна інформація про юридичну особу.

Зазначається комерційне (фірмове) найменування, торговельна марка (знак для товарів та послуг), під якою юридична особа має намір щодо надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

II. Опис економічного середовища

{Пункт 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

4. Маркетингове дослідження ринку.

Зазначаються стан ринку послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки та його динаміка, визначення потреб банків у послугах з інкасації і стан їх задоволення у територіальному розрізі, де юридична особа планує проводити свою діяльність.

5. Конкурентна позиція та переваги юридичної особи.

Розкриваються місце юридичної особи на ринку послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, потенційні конкуренти та конкурентні переваги юридичної особи.

III. Розвиток бізнесу юридичної особи

{Пункт 6 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Відображаються довгострокове бачення ролі й місця юридичної особи на ринку послуг з інкасації, особливості позиціонування в ринковому середовищі.

7. Напрями діяльності юридичної особи.

Розкриваються спеціалізація юридичної особи, напрями її діяльності в розрізі галузей, клієнтів, послуг, територіальний аспект діяльності.

Зазначається банк/банки, яким юридична особа планує надавати послуги з інкасації.

Визначаються обсяги діяльності за напрямами та цінова політика юридичної особи.

8. Прогнозний баланс юридичної особи.

Подається прогнозний баланс юридичної особи на поточний рік (з початку року, у якому бізнес-план подається до Національного банку) та на наступні три роки.

9. Засоби забезпечення безпеки.

Зазначаються засоби, які планує використовувати юридична особа під час надання банкам послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (транспортні засоби, вогнепальна зброя, технічні засоби захисту цінностей, обладнання для автоматизованого оброблення готівки).

10. Розвиток мережі юридичної особи.

Зазначаються плани щодо відкриття філій юридичної особи або очікуваних місць надання послуг з інкасації/здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки.

11. Участь в об'єднаннях підприємств.

Відображаються плани щодо участі юридичної особи в об'єднаннях із зазначенням їх типу, учасників об'єднання та сфери діяльності.

{Пункт 12 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

IV. Фінансово-економічні показники діяльності юридичної особи-1

____________

-1Усі фінансово-економічні показники розраховуються на поточний рік (з початку року, у якому бізнес-план подається до Національного банку) та на наступні три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.

13. Фінансовий план юридичної особи.

Подається прогнозний розрахунок звіту про фінансовий результат діяльності юридичної особи.

14. Збільшення капіталу юридичної особи.

Подається план збільшення капіталу юридичної особи із зазначенням відповідних джерел (за необхідності).

V. Прогнозований розмір витрат та доходів впродовж одного року

Таблиця 1

з/п

Рік

Основні напрями витрат

Сума прогнозованих витрат

1

2

3

4

Таблиця 2

з/п

Рік

Основні джерела доходів

Сума прогнозованих доходів

1

2

3

4

VI. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення юридичної особи

15. Система управління юридичної особи.

Подаються схема управління юридичної особи, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом юридичної особи, підпорядкованість та функції підрозділів (із зазначенням їх назви і планової чисельності працівників підрозділів).

16. Матеріально-технічна база юридичної особи.

Зазначається, чи забезпечена юридична особа приміщенням, офісною технікою та необхідним обладнанням відповідно до вимог пункту 22 розділу IV та за потреби пункту 69 розділу X Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації.

{Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}


Додаток 3

до Положення

про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

02.06.2022  № 111

(підпункт 3 пункту 15 розділу III)

АНКЕТА

{Додаток 3 в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 111 від 02.06.2022}


Додаток 4

до Положення

про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(підпункт 6 пункту 15 розділу III)

ФІНАНСОВА ЗВІТНІСТЬ,

що подається юридичною особою

1. Форма № 1 "Баланс" ("Звіт про фінансовий стан").

2. Форма № 2 "Звіт про фінансові результати" ("Звіт про сукупний дохід").

3. Форма № 3 "Звіт про рух грошових коштів".

4. Форма № 4 "Звіт про власний капітал".

5. Фінансова звітність, зазначена в пунктах 1 - 4 додатка 4 до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації, складається за формою додатка 1 до Національного положення (стандарту) бухгалтерського обліку 1 "Загальні вимоги до фінансової звітності", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 07 лютого 2013 року № 73, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 28 лютого 2013 року за № 336/22868 (зі змінами) (далі - Положення № 73), і приміток до фінансової звітності, що відповідають вимогам, установленим Положенням № 73.

6. Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва, складений за формою додатка 1 до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 25 "Фінансовий звіт суб'єкта малого підприємництва", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 25 лютого 2000 року № 39, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 березня 2000 року за № 161/4382 (у редакції наказу Міністерства фінансів України від 24 січня 2011 року № 25) (зі змінами).

{Додаток 4 в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018}


Додаток 5

до Положення

про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(підпункт 1 пункту 16 розділу III)

ЗАЯВА

про внесення змін до електронного реєстру ліцензій на інкасацію

{Додаток 5 в редакції Постанови Національного банку № 150 від 22.12.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}


Додаток 6

до Положення

про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

02.06.2022  № 111

(пункт 18 розділу III)

ВИМОГИ

до документів, що подаються юридичною особою до Національного банку

1. Документи викладаються українською мовою, без закреслень, неточностей, виправлень, а також без пошкоджень.

2. Документи, складені іноземною мовою, для подання до Національного банку мають перекладатися на українську мову (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, складені іноземною мовою, у разі одночасного наведення їх тексту українською мовою.

3. Документи, які видані в іноземній країні, для подання до Національного банку мають бути легалізовані в установленому законодавством України порядку, якщо інше не передбачене міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

4. Сторінки документів у паперовій формі нумеруються, прошиваються та засвідчуються в порядку, передбаченому цим Положенням.

5. Електронні документи та електронні копії документів повинні мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа.

6. Електронні копії документів створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:

1) документ сканується у файл формату pdf;

2) сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

3) документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

4) роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.";

{Додаток 6 в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 111 від 02.06.2022}


{Додаток 7 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 8 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 9 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 10 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 11 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 12 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 13 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 14 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 15 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}

{Додаток 16 виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 02.06.2022}


Додаток 7

до Положення про порядок видачі

юридичним особам ліцензії

на надання банкам послуг з інкасації

(у редакції постанови Правління

Національного банку України

08.11.2021  № 115

(пункт 50 розділу VIII)

ВИТЯГ

з електронного реєстру ліцензій на надання банкам послуг з інкасації

{Додаток в редакції Постанов Національного банку № 150 від 22.12.2018, № 89 від 08.07.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 125 від 25.08.2020; в редакції Постанови Національного банку № 115 від 08.11.2021; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 02.06.2022}

Про затвердження Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації

Постанова Національного банку України; Положення, Форма типового документа, Заява, Висновок, Журнал від 24.12.2015 № 926

Редакція від 17.06.2022, підстава — v0124500-22

Постійна адреса:

https://xn--80aagahqwyibe8an.com/go/v0926500-15

Законодавство України

станом на 27.02.2023

чинний


Документи та файли

  • Сигнальний документ — f451832n1176.docx від 17.06.22 16:05, 14 кб
  • Сигнальний документ — f451832n1149.docx від 08.06.22 19:25, 25 кб
  • Сигнальний документ — f451832n1150.doc від 08.06.22 19:25, 33 кб
  • Сигнальний документ — f451832n1170.doc від 08.06.22 19:25, 31 кб

Публікації документа

  • Офіційне інтернет-представництво Національного банку України від 28.12.2015
  • Офіційний вісник України від 05.02.2016 — 2016 р., № 8, стор. 93, стаття 375, код акта 80517/2016

= завантажити законодавчий акт, актуальний на поточний час =
<< | >>

Національний банк України:

  1. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "02.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  2. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "02.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  3. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "03.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  4. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "03.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  5. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "03.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  6. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "03.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  7. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "04.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  8. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "04.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  9. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "05.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  10. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "05.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  11. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "05.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  12. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "05.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  13. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "06.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  14. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "06.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  15. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "06.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  16. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "06.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  17. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "10.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  18. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "10.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  19. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "11.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
  20. НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ ПОВІДОМЛЕННЯ "11.01.2023". Національний банк України. 2023 рікк
- Антимонопольний комітет - Верховний Суд України - Вищий адміністративний суд України - Вищий господарський суд - Вищий спеціалізований суд - Генеральна прокуратура України - ДА електронного урядування - Державіаслужба України - Державні утворення на території України (1917-1920) - Держатомрегулювання - Держаудитслужба України - Держкомтелерадіо України - Держкордонслужба України - Держнаглядохоронпраці України - Держспецзв’язок - Держспоживстандарт України - Держстат України - Держфінпослуг України - ДКА України - Закони України - Законодавство Української РСР - Кабінет Міністрів України - Кодекси України - Конституційний Суд України - МВС України - МЗС України - Міжнародні документи, ратифіковані Верховною Радою України - Міжнародні угоди України - Мін'юст України - Мінагрополітики України - Мінекономрозвитку України - Міненерговугілля України - Мінінфраструктури України - Мінкультури України - Мінмолодьспорт України - Міноборони України - Мінприроди України - Мінрегіон України - Мінсоцполітики України - Мінфін України - МІП - МНС України - МОЗ України - МОН України - МТОТ - Нацдержслужба України - Національне агентство з питань запобігання корупції - Національне антикорупційне бюро України - Національний банк України - Нацком.енергетики - Нацкомфінпослуг - Нацрада телерадіомовлення - НКРЗІ - НКЦПФР - Основний Закон України - Пенсійний фонд України - Постанови Верховної Ради України - Президент України - РНБО України - Розпорядження Голови ВР України - Розпорядження Кабінета Міністрів України - Служба безпеки України - Служба зовнішньої розвідки - Укрдержархів - Управління державної охорони - Фонд гарант.вкладів фізич.осіб - Фонд державного майна - Фонд соцстраху по безробіттю - Фундаментальне законодавство України - Центрвиборчком України -